Comparación Detallada de Acciones Sezzle [SEZL] vs Mastercard [MA]

Sezzle Inc.

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Mastercard Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Sezzle Inc. gana en 10 métricas, Mastercard Inc. gana en 10 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Sezzle Inc. Mastercard Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 21,44 30,95 Sezzle Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 15,87 59,09 Sezzle Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 82,93 256,04 Sezzle Inc.
Ratio PEG 13,54 1,27 Mastercard Inc.
VE/EBITDA 10,41 22,63 Sezzle Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 29,57% 45,65% Mastercard Inc.
Margen Operativo (TTM) 60,82% 57,73% Sezzle Inc.
Margen EBITDA (TTM) 60,82% 57,73% Sezzle Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 103,34% 209,92% Mastercard Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 47,62% 23,72% Sezzle Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $207,21 M $16,43 MM Mastercard Inc.
Rendimiento por Dividendo N/A 0,55% N/A
Rentabilidad 1 Año -0,63% -12,82% Sezzle Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 5,99 13,92 Sezzle Inc.
Valor de Empresa $2,77 MM $464,97 MM Mastercard Inc.
Ratio VE/Ingresos 6,16 14,18 Sezzle Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 71,95% 79,35% Mastercard Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $13 $36 Mastercard Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $3,72 $16,52 Mastercard Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 8,18 0,83 Mastercard Inc.
Short % of Float 25,12% 0,70% Mastercard Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Sezzle Inc. vs Mastercard Inc.

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SEZL
MA

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Sezzle Inc.10,11%20,60%48,16%118,74%120,83%124,28%
Mastercard Inc.0,13%1,02%-0,72%-3,51%-13,79%-12,87%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Sezzle Inc.-0,63%63,67%63,67%63,67%63,67%63,67%
Mastercard Inc.-12,82%30,13%33,36%425,22%1.741,34%10.788,44%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Sezzle Inc. vs Mastercard Inc.

MétricaSEZLMA
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$2,66B$448,34B
Categoría de CapitalizaciónMid capMega cap
Volumen Promedio 10 Días i941.4763.152.477
Volumen Promedio 90 Días i712.6453.291.506
Último Cierre$146,12$490,64
Rango 52 Semanas$49,50 - $186,74$464,52 - $601,77
% desde Máximo 52S-21,75%-18,47%
Máximo Histórico$186,74 (Jul 08, 2025)$601,77 (Aug 22, 2025)
% desde Máximo Histórico-21,75%-18,47%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,32%0,18%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,68%0,22%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,30%0,46%
Margen Operativo (TTM) i0,61%0,58%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i1,03%2,10%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i82,93256,04
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$5,02$8,65
Efectivo por Acción (MRQ)$1,90$12,22
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$209,91M$17,65B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$43,94M$16,27B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A0,55%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$3,15

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Sezzle Inc. vs Mastercard Inc.

MétricaSEZL (Apr 26, 2026)MA (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i21,4430,95
P/E Prospectivo i13,5422,56
Ratio PEG i13,541,27
Precio sobre Ventas (TTM) i5,9913,92
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i15,8759,09
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$2,66B$448,34B
Valor de Empresa i$2,77B$464,97B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i6,1614,18
Empresa sobre EBITDA i10,4122,63
Riesgo y Otras Métricas
Beta i8,180,83
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$5,02$8,65

Comparación de Estados Financieros: Sezzle Inc. vs Mastercard Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaSEZL (2025)MA (2025)
Ingresos/Ventas i450,28M32,79B
Costo de Mercancías Vendidas i134,81M7,25B
COGS % of Revenue i29,9%22,1%
Beneficio Bruto i315,47M25,54B
Gross Margin i70,1%77,9%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) i162,77M19,51B
Margen Operativo i36,1%59,5%
EBITDA i164,12M20,82B
EBITDA Margin i36,4%63,5%
Ingresos Antes de Impuestos i162,89M18,58B
Pre-Tax Income % of Revenue i36,2%56,7%
Impuesto sobre la Renta i29,76M3,61B
Income Tax % of Revenue i6,6%11,0%
Ingresos Netos (Beneficio) i133,13M14,97B
Margen de Beneficio i29,6%45,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaSEZL (2025)MA (2025)
Efectivo y Equivalentes i64,05M10,57B
Total de Activos Corrientes i351,86M23,56B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i78,1%71,8%
Total de Pasivos Corrientes i89,77M22,76B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i19,9%69,4%
Deuda a Largo Plazo i140,65M18,25B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i31,2%55,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i169,81M7,75B
Beneficios Retenidos i-324.00085,04B
Beneficios Retenidos % of Revenue i-0,1%259,3%
Propiedad, Planta y Equipo i665.0003,71B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaSEZL (2025)MA (2025)
Flujo de Caja Operativo i96,27M19,44B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i21,4%59,3%
Gastos de Capital i-655.000-489,00M
Flujo de Caja Libre i207,21M16,43B
FCF Margin i46,0%50,1%
Pago de Deuda i-144,60M-750,00M
Recompra de Acciones Comunes i-64,66M-11,73B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaSEZLMA
Shares Short i4,42M6,24M
Short Ratio i7,281,83
Short % of Float i25,12%0,70%
Shares Outstanding i33,80M894,04M
Float Shares i17,14M883,99M
% Held by Insiders i49,08%0,55%
% Held by Institutions i39,92%90,43%
% Held by Public i11,00%9,02%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Sezzle Inc. vs Mastercard Inc.

MétricaSEZLMA
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$3,15
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A0,55%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$2,75
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,14%
3-Year Total Dividends iN/A$8,26
Fecha Ex-DividendoN/AJan 09, 2026