Comparación Detallada de Acciones SoFi Technologies [SOFI] vs Discover Financial [DFS]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 17 métricas vitales: SoFi Technologies gana en 3 métricas, Discover Financial gana en 14 métricas, con 0 empates. Discover Financial parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | SoFi Technologies | Discover Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 47,54 | 10,69 | Discover Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,86 | 2,81 | Discover Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 59,67 | 76,67 | SoFi Technologies |
| Ratio PEG | 0,06 | 15,76 | SoFi Technologies |
| Margen de Beneficio (TTM) | 18,54% | 35,88% | Discover Financial |
| Margen Operativo (TTM) | 13,28% | 48,02% | Discover Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 13,28% | 48,02% | Discover Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 8,80% | 28,47% | Discover Financial |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,52% | 3,19% | Discover Financial |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-1,28 MM | $8,16 MM | Discover Financial |
| Rentabilidad 1 Año | 202,53% | 59,50% | SoFi Technologies |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 9,40 | 3,77 | Discover Financial |
| Valor de Empresa | $30,42 MM | $54,07 MM | Discover Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 10,04 | 4,05 | Discover Financial |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $53 | Discover Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,50 | $18,72 | Discover Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,94 | 1,15 | Discover Financial |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones SoFi Technologies vs Discover Financial
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies | -6,11% | -3,81% | 7,51% | 65,70% | 40,61% | 61,00% |
| Discover Financial | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 1,92% | 15,49% | 14,84% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies | 202,53% | 268,12% | 21,40% | 21,40% | 21,40% | 21,40% |
| Discover Financial | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1.378,57% | 587,93% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: SoFi Technologies vs Discover Financial
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $28,46B | $50,34B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 52.815.510 | 5.150.998 |
| Volumen Promedio 90 Días | 73.245.833 | 3.227.899 |
| Último Cierre | $22,75 | $200,05 |
| Rango 52 Semanas | $6,75 - $25,11 | $119,95 - $207,42 |
| % desde Máximo 52S | -9,40% | -3,55% |
| Máximo Histórico | $28,26 (Feb 01, 2021) | $207,42 (May 12, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -19,50% | -3,55% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,44% | 0,13% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 4,59% | 0,30% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,19% | 0,36% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,13% | 0,48% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,09% | 0,28% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 59,67 | 76,67 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $6,16 | $71,16 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,78 | $47,16 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-2.819.089.920 | $8,71B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $479,14M | $4,45B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: SoFi Technologies vs Discover Financial
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 47,54 | 10,69 |
| P/E Prospectivo | 81,97 | 15,76 |
| Ratio PEG | 0,06 | 15,76 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 9,40 | 3,77 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,86 | 2,81 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $28,46B | $50,34B |
| Valor de Empresa | $30,42B | $54,07B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 10,04 | 4,05 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,94 | 1,15 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $6,16 | $71,16 |
Comparación de Estados Financieros: SoFi Technologies vs Discover Financial
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $771,76M | $4,76B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $79,78M | $1,70B |
| Impuesto sobre la Renta | $8,67M | $411,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $71,12M | $1,29B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $2,09B | $11,87B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $2,65B | $14,54B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $6,68B | $18,96B |
| Beneficios Retenidos | $-1,23B | $34,48B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $394,44M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $372,79M | $1,29B |
| Gastos de Capital | $-52,60M | $-63,00M |
| Flujo de Caja Libre | $-32,75M | $1,92B |
| Pago de Deuda | $-49,11M | $-1,83B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-21,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 112,01M | 5,45M |
| Short Ratio | 1,33 | 2,12 |
| Short % of Float | 0,09% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 52.815.510 | 5.150.998 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 73.245.833 | 3.227.899 |
| Shares Outstanding | 1,10B | 251,34M |
| Float Shares | 1,18B | 250,18M |
| % Held by Insiders | 0,03% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,54% | 0,87% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: SoFi Technologies vs Discover Financial
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |