Comparación Detallada de Acciones SoFi Technologies [SOFI] vs Discover Financial [DFS]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: SoFi Technologies Inc. gana en 2 métricas, Discover Financial Services gana en 16 métricas, con 0 empates. Discover Financial Services parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | SoFi Technologies Inc. | Discover Financial Services | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 46,97 | 10,69 | Discover Financial Services |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,22 | 2,81 | SoFi Technologies Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 18,49 | 76,67 | SoFi Technologies Inc. |
| Ratio PEG | -0,86 | 15,76 | Discover Financial Services |
| Margen de Beneficio (TTM) | 13,43% | 35,88% | Discover Financial Services |
| Margen Operativo (TTM) | 18,18% | 48,02% | Discover Financial Services |
| Margen EBITDA (TTM) | 18,18% | 48,02% | Discover Financial Services |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 5,66% | 28,47% | Discover Financial Services |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,11% | 3,19% | Discover Financial Services |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-3,99 MM | $8,16 MM | Discover Financial Services |
| Rentabilidad 1 Año | 17,67% | 59,50% | Discover Financial Services |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 6,52 | 3,77 | Discover Financial Services |
| Valor de Empresa | $20,30 MM | $54,07 MM | Discover Financial Services |
| Ratio VE/Ingresos | 5,67 | 4,05 | Discover Financial Services |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $53 | Discover Financial Services |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,39 | $18,72 | Discover Financial Services |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,25 | 1,15 | Discover Financial Services |
| Short % of Float | 13,12% | 2,49% | Discover Financial Services |
Análisis de Rendimiento de Acciones SoFi Technologies Inc. vs Discover Financial Services
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies Inc. | 3,32% | 3,82% | 9,74% | -2,84% | -33,66% | -37,62% |
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies Inc. | 17,67% | 92,79% | -28,04% | -11,53% | -11,53% | -11,53% |
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1.378,57% | 587,93% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: SoFi Technologies Inc. vs Discover Financial Services
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $23,36B | $50,34B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 57.300.529 | 5.150.998 |
| Volumen Promedio 90 Días | 61.807.386 | 3.227.899 |
| Último Cierre | $17,13 | $200,05 |
| Rango 52 Semanas | $14,23 - $32,73 | $119,95 - $207,42 |
| % desde Máximo 52S | -47,66% | -3,55% |
| Máximo Histórico | $32,72 (Nov 12, 2025) | $207,42 (May 12, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -47,65% | -3,55% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,40% | 0,13% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,48% | 0,30% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,13% | 0,36% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,18% | 0,48% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,06% | 0,28% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 18,49 | 76,67 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,26 | $71,16 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,92 | $47,16 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-3.742.458.112 | $8,71B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $481,32M | $4,45B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: SoFi Technologies Inc. vs Discover Financial Services
| Métrica | SOFI (Apr 24, 2026) | DFS (May 30, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 46,97 | 10,69 |
| P/E Prospectivo | 23,22 | 15,76 |
| Ratio PEG | -0,86 | 15,76 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 6,52 | 3,77 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,22 | 2,81 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $23,36B | $50,34B |
| Valor de Empresa | $20,30B | $54,07B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,67 | 4,05 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,25 | 1,15 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,26 | $71,16 |
Comparación de Estados Financieros: SoFi Technologies Inc. vs Discover Financial Services
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | SOFI (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 3,61B | 17,91B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 525,86M | 6,07B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 14,6% | 33,9% |
| Impuesto sobre la Renta | 44,54M | 1,54B |
| Income Tax % of Revenue | 1,2% | 8,6% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 481,32M | 4,54B |
| Margen de Beneficio | 13,3% | 25,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | SOFI (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 4,93B | 8,47B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 1,45B | 16,25B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 40,1% | 90,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 10,49B | 17,93B |
| Beneficios Retenidos | -824,28M | 33,58B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -22,8% | 187,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | SOFI (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 626,05M | 4,70B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 17,3% | 26,2% |
| Gastos de Capital | -242,44M | -209,00M |
| Flujo de Caja Libre | -3,99B | 8,16B |
| FCF Margin | -110,5% | 45,5% |
| Pago de Deuda | -1,29B | -5,07B |
| Recompra de Acciones Comunes | 0 | -83,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 165,26M | 5,45M |
| Short Ratio | 2,39 | 2,12 |
| Short % of Float | 13,12% | 2,49% |
| Shares Outstanding | 1,27B | 251,34M |
| Float Shares | 1,26B | 250,18M |
| % Held by Insiders | 1,46% | 0,16% |
| % Held by Institutions | 55,63% | 86,52% |
| % Held by Public | 42,91% | 13,32% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: SoFi Technologies Inc. vs Discover Financial Services
| Métrica | SOFI | DFS |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |