Comparación Detallada de Acciones SoFi Technologies [SOFI] vs Visa [V]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: SoFi Technologies Inc. gana en 5 métricas, Visa Inc. gana en 13 métricas, con 0 empates. Visa Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | SoFi Technologies Inc. | Visa Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 46,97 | 28,98 | Visa Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,22 | 15,42 | SoFi Technologies Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 18,49 | 54,61 | SoFi Technologies Inc. |
| Ratio PEG | -0,86 | 1,66 | Visa Inc. |
| VE/EBITDA | N/A | 20,50 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 13,43% | 50,23% | Visa Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 18,18% | 68,30% | Visa Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 18,18% | 68,30% | Visa Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 5,66% | 53,95% | Visa Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,11% | 18,36% | Visa Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-3,99 MM | $21,58 MM | Visa Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,78% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 17,67% | -8,63% | SoFi Technologies Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 6,52 | 14,39 | SoFi Technologies Inc. |
| Valor de Empresa | $20,30 MM | $594,14 MM | Visa Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 5,67 | 14,35 | SoFi Technologies Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 81,68% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $21 | Visa Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,39 | $10,66 | Visa Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,25 | 0,80 | Visa Inc. |
| Short % of Float | 13,12% | 1,40% | Visa Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones SoFi Technologies Inc. vs Visa Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies Inc. | 3,32% | 3,82% | 9,74% | -2,84% | -33,66% | -37,62% |
| Visa Inc. | 0,44% | 1,30% | -0,59% | 4,42% | -6,65% | -6,54% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies Inc. | 17,67% | 92,79% | -28,04% | -11,53% | -11,53% | -11,53% |
| Visa Inc. | -8,63% | 40,84% | 39,92% | 318,74% | 1.632,35% | 1.903,67% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: SoFi Technologies Inc. vs Visa Inc.
| Métrica | SOFI | V |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $23,36B | $596,57B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 57.300.529 | 6.138.912 |
| Volumen Promedio 90 Días | 61.807.386 | 6.859.421 |
| Último Cierre | $17,13 | $323,82 |
| Rango 52 Semanas | $14,23 - $32,73 | $293,89 - $360,22 |
| % desde Máximo 52S | -47,66% | -10,10% |
| Máximo Histórico | $32,72 (Nov 12, 2025) | $375,51 (Jun 11, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -47,65% | -13,77% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,40% | 0,15% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,48% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,13% | 0,50% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,18% | 0,68% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,06% | 0,54% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 18,49 | 54,61 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,26 | $20,03 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,92 | $8,60 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-3.742.458.112 | $24,44B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $481,32M | $22,03B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,78% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,52 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: SoFi Technologies Inc. vs Visa Inc.
| Métrica | SOFI (Apr 24, 2026) | V (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 46,97 | 28,98 |
| P/E Prospectivo | 23,22 | 21,23 |
| Ratio PEG | -0,86 | 1,66 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 6,52 | 14,39 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,22 | 15,42 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $23,36B | $596,57B |
| Valor de Empresa | $20,30B | $594,14B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,67 | 14,35 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 20,50 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,25 | 0,80 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,26 | $20,03 |
Comparación de Estados Financieros: SoFi Technologies Inc. vs Visa Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | SOFI (2025) | V (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 3,61B | 40,00B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 7,86B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 19,6% |
| Beneficio Bruto | N/A | 32,15B |
| Gross Margin | 0,0% | 80,4% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 26,56B |
| Margen Operativo | 0,0% | 66,4% |
| EBITDA | N/A | 27,78B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 69,4% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 525,86M | 24,19B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 14,6% | 60,5% |
| Impuesto sobre la Renta | 44,54M | 4,14B |
| Income Tax % of Revenue | 1,2% | 10,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 481,32M | 20,06B |
| Margen de Beneficio | 13,3% | 50,1% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | SOFI (2025) | V (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 4,93B | 17,16B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 37,77B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 94,4% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 35,05B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 87,6% |
| Deuda a Largo Plazo | 1,45B | 19,60B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 40,1% | 49,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 10,49B | 37,91B |
| Beneficios Retenidos | -824,28M | 15,11B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -22,8% | 37,8% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | SOFI (2025) | V (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 626,05M | 22,89B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 17,3% | 57,2% |
| Gastos de Capital | -242,44M | -1,48B |
| Flujo de Caja Libre | -3,99B | 21,58B |
| FCF Margin | -110,5% | 53,9% |
| Pago de Deuda | -1,29B | 0 |
| Recompra de Acciones Comunes | 0 | -18,32B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SOFI | V |
|---|---|---|
| Shares Short | 165,26M | 23,46M |
| Short Ratio | 2,39 | 3,17 |
| Short % of Float | 13,12% | 1,40% |
| Shares Outstanding | 1,27B | 1,93B |
| Float Shares | 1,26B | 1,74B |
| % Held by Insiders | 1,46% | 0,59% |
| % Held by Institutions | 55,63% | 90,99% |
| % Held by Public | 42,91% | 8,42% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: SoFi Technologies Inc. vs Visa Inc.
| Métrica | SOFI | V |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,52 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,78% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,23 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,19% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,68 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Feb 10, 2026 |