Comparación Detallada de Acciones Sapiens [SPNS] vs Paycom Software [PAYC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Sapiens International Corporation N.V. gana en 4 métricas, Paycom Software, Inc. gana en 17 métricas, con 0 empates. Paycom Software, Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Sapiens International Corporation N.V. | Paycom Software, Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 37,78 | 16,45 | Paycom Software, Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,73 | 4,03 | Paycom Software, Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 8,26 | 5,22 | Paycom Software, Inc. |
| Ratio PEG | -1,78 | 8,35 | Paycom Software, Inc. |
| VE/EBITDA | 25,73 | 10,49 | Paycom Software, Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 11,40% | 22,10% | Paycom Software, Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 11,66% | 28,86% | Paycom Software, Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 11,66% | 28,86% | Paycom Software, Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,95% | 27,42% | Paycom Software, Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 6,78% | 5,27% | Sapiens International Corporation N.V. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $72,21 M | $403,50 M | Paycom Software, Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 3,34% | 1,15% | Sapiens International Corporation N.V. |
| Rentabilidad 1 Año | 56,52% | -46,09% | Sapiens International Corporation N.V. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,30 | 3,45 | Paycom Software, Inc. |
| Valor de Empresa | $2,41 MM | $6,65 MM | Paycom Software, Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,26 | 3,24 | Paycom Software, Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 44,19% | 83,87% | Paycom Software, Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $10 | $37 | Paycom Software, Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $1,15 | $7,93 | Paycom Software, Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,90 | 0,80 | Paycom Software, Inc. |
| Short % of Float | 2,61% | 12,92% | Sapiens International Corporation N.V. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sapiens International Corporation N.V. | 0,00% | 0,07% | 0,51% | 1,02% | 53,10% | 77,20% |
| Paycom Software, Inc. | -4,47% | 8,52% | 9,01% | 12,35% | -11,00% | -5,42% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sapiens International Corporation N.V. | 56,52% | 132,98% | 42,55% | 343,37% | 1.702,90% | 2.758,55% |
| Paycom Software, Inc. | -46,09% | -52,38% | -56,66% | 241,07% | 759,51% | 759,51% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
| Métrica | SPNS | PAYC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,43B | $6,81B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 609.504 | 983.556 |
| Volumen Promedio 90 Días | 478.231 | 1.618.165 |
| Último Cierre | $43,45 | $137,79 |
| Rango 52 Semanas | $23,69 - $43,52 | $104,90 - $267,76 |
| % desde Máximo 52S | -0,16% | -48,54% |
| Máximo Histórico | $110,00 (Jan 24, 2000) | $558,97 (Nov 01, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -60,50% | -75,35% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,11% | 0,10% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,22% | 0,00% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,11% | 0,22% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,12% | 0,29% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,13% | 0,27% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 8,26 | 5,22 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $9,18 | $32,36 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,47 | $6,96 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $79,98M | $678,90M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $48,63M | $260,98M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,34% | 1,15% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,95 | $1,52 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
| Métrica | SPNS (Jan 03, 2026) | PAYC (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 37,78 | 16,45 |
| P/E Prospectivo | 28,12 | 11,20 |
| Ratio PEG | -1,78 | 8,35 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,30 | 3,45 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,73 | 4,03 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,43B | $6,81B |
| Valor de Empresa | $2,41B | $6,65B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,26 | 3,24 |
| Empresa sobre EBITDA | 25,73 | 10,49 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,90 | 0,80 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $9,18 | $32,36 |
Comparación de Estados Financieros: Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | SPNS (2024) | PAYC (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 542,38M | 2,05B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 304,27M | 345,40M |
| COGS % of Revenue | 56,1% | 16,8% |
| Beneficio Bruto | 238,11M | 1,71B |
| Gross Margin | 43,9% | 83,2% |
| Investigación y Desarrollo | 66,30M | 283,40M |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 85,85M | 567,20M |
| Margen Operativo | 15,8% | 27,6% |
| EBITDA | 107,02M | 799,10M |
| EBITDA Margin | 19,7% | 38,9% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 89,83M | 619,40M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 16,6% | 30,2% |
| Impuesto sobre la Renta | 17,51M | 166,00M |
| Income Tax % of Revenue | 3,2% | 8,1% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 72,32M | 453,40M |
| Margen de Beneficio | 13,3% | 22,1% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | SPNS (2024) | PAYC (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 163,69M | 370,00M |
| Total de Activos Corrientes | 335,14M | 5,84B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 61,8% | 284,6% |
| Total de Pasivos Corrientes | 149,58M | 5,37B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 27,6% | 261,7% |
| Deuda a Largo Plazo | 37,51M | 61,90M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 6,9% | 3,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 479,63M | 1,73B |
| Beneficios Retenidos | 160,23M | 2,26B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 29,5% | 109,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 20,75M | 163,50M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | SPNS (2024) | PAYC (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 81,46M | 689,50M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 15,0% | 33,6% |
| Gastos de Capital | -2,68M | -270,80M |
| Flujo de Caja Libre | 72,21M | 403,50M |
| FCF Margin | 13,3% | 19,7% |
| Pago de Deuda | -19,80M | 0 |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | -325,50M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SPNS | PAYC |
|---|---|---|
| Shares Short | 782.386 | 5,35M |
| Short Ratio | 1,78 | 2,50 |
| Short % of Float | 2,61% | 12,92% |
| Shares Outstanding | 55,90M | 54,80M |
| Float Shares | 30,66M | 45,42M |
| % Held by Insiders | 45,06% | 13,52% |
| % Held by Institutions | 44,67% | 109,00% |
| % Held by Public | 10,27% | -22,52% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
| Métrica | SPNS | PAYC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,95 | $1,52 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,34% | 1,15% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,66 | $1,52 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,22% | 0,19% |
| 3-Year Total Dividends | $1,97 | $4,56 |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 07, 2025 | Mar 09, 2026 |