Comparación Detallada de Acciones S&T Bancorp [STBA] vs OFG Bancorp [OFG]

S&T Bancorp, Inc.

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OFG Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: S&T Bancorp, Inc. gana en 7 métricas, OFG Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica S&T Bancorp, Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,45 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,11 1,39 S&T Bancorp, Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,24 0,42 S&T Bancorp, Inc.
Ratio PEG 2,45 0,56 OFG Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 34,01% 33,64% S&T Bancorp, Inc.
Margen Operativo (TTM) 43,66% 42,01% S&T Bancorp, Inc.
Margen EBITDA (TTM) 43,66% 42,01% S&T Bancorp, Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 9,44% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,38% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $128,85 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo 4,08% 2,57% S&T Bancorp, Inc.
Rentabilidad 1 Año 31,24% 17,22% S&T Bancorp, Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,03 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $1,77 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 4,49 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $10 $14 OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $3,49 $4,84 OFG Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,85 N/A N/A
Short % of Float 4,16% 3,73% OFG Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

STBA
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
S&T Bancorp, Inc.-1,23%2,85%9,15%17,65%10,52%20,44%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
S&T Bancorp, Inc.31,24%62,81%55,06%88,46%167,47%43,95%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

MétricaSTBAOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,59B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i194.138264.900
Volumen Promedio 90 Días i252.636348.273
Último Cierre$47,26$47,62
Rango 52 Semanas$34,01 - $48,70$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-2,96%-1,93%
Máximo Histórico$48,70 (Jun 15, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-2,96%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,03%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,03%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,34%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,44%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,09%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,240,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$39,14$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$5,40$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$133,62M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$134,23M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,08%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,74$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

MétricaSTBA (Apr 22, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,459,24
P/E Prospectivo i11,429,59
Ratio PEG i2,450,56
Precio sobre Ventas (TTM) i4,033,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,111,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,59B$1,99B
Valor de Empresa i$1,77B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,492,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,85N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$39,14$32,13

Comparación de Estados Financieros: S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaSTBA (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i402,12M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i167,94M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i41,8%34,7%
Impuesto sobre la Renta i33,71M29,01M
Income Tax % of Revenue i8,4%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i134,23M205,10M
Margen de Beneficio i33,4%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaSTBA (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i163,44M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i100,29M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i24,9%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,46B1,39B
Beneficios Retenidos i1,12B904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i278,6%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo iN/A21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaSTBA (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i127,38M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i31,7%9,3%
Gastos de Capital i-4,77M-16,96M
Flujo de Caja Libre i128,85M199,34M
FCF Margin i32,0%29,5%
Pago de Deuda i-81.000N/A
Recompra de Acciones Comunes i-37,95M-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaSTBAOFG
Shares Short i1,27M1,09M
Short Ratio i4,392,60
Short % of Float i4,16%3,73%
Shares Outstanding i37,40M43,26M
Float Shares i36,07M42,30M
% Held by Insiders i1,54%1,13%
% Held by Institutions i74,78%99,69%
% Held by Public i23,68%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

MétricaSTBAOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,74$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,08%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,45$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,96%0,71%
3-Year Total Dividends i$4,36$2,73
Fecha Ex-DividendoFeb 12, 2026Mar 31, 2025