Comparación Detallada de Acciones Texas Capital [TCBI] vs U.S. Bancorp [USB]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Texas Capital gana en 7 métricas, U.S. Bancorp gana en 10 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Texas Capital | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 33,62 | 11,50 | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,21 | 1,37 | Texas Capital |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,53 | 1,34 | Texas Capital |
| Ratio PEG | 0,34 | 0,80 | Texas Capital |
| Margen de Beneficio (TTM) | 14,31% | 27,00% | U.S. Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 36,68% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 36,68% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 4,01% | 11,67% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,43% | 1,01% | U.S. Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $416,28 M | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 4,60% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 14,29% | 2,68% | Texas Capital |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,14 | 2,93 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $3,39 MM | $102,84 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 3,62 | 4,02 | Texas Capital |
| Ingresos por Acción (TTM) | $20 | $16 | Texas Capital |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,52 | $4,18 | U.S. Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,67 | 1,08 | Texas Capital |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Texas Capital vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Texas Capital | 0,14% | 2,47% | -0,78% | 1,54% | 37,58% | 12,77% |
| U.S. Bancorp | -0,46% | -1,72% | -2,36% | -0,59% | 29,08% | -0,75% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Texas Capital | 14,29% | 39,19% | 128,13% | 64,12% | 395,25% | 335,06% |
| U.S. Bancorp | 2,68% | 11,09% | 21,36% | 16,51% | 110,74% | 69,89% |
Sentimiento Basado en Noticias: Texas Capital vs U.S. Bancorp
Texas Capital
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Texas Capital Bancshares reportó un sólido segundo trimestre con una superación de ganancias y un aumento de la inversión institucional, junto con iniciativas estratégicas como subvenciones comunitarias y expansión del equipo. Si bien el sentimiento de los analistas es mixto, la narrativa general apunta a un impulso positivo y un compromiso con el crecimiento, lo que hace de este un mes significativo para el banco.
U.S. Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
En octubre, U.S. Bancorp mantuvo una perspectiva generalmente positiva con un aumento de dividendos y una calificación de 'Compra' de Wells Fargo. Sin embargo, esto se vio atenuado por la venta de instituciones y transacciones de información privilegiada, creando una narrativa de inversión mixta. La próxima publicación de resultados será clave para resolver esta ambigüedad.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Texas Capital vs U.S. Bancorp
| Métrica | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,00B | $77,24B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 348.101 | 8.651.060 |
| Volumen Promedio 90 Días | 427.800 | 9.873.513 |
| Último Cierre | $86,62 | $47,50 |
| Rango 52 Semanas | $59,37 - $94,61 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -8,45% | -12,00% |
| Máximo Histórico | $103,05 (May 14, 2018) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -15,94% | -25,28% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,18% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,86% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,14% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,37% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,04% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,53 | 1,34 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $70,17 | $35,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $58,03 | $39,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $415,40M | $7,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $60,26M | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Texas Capital vs U.S. Bancorp
| Métrica | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 33,62 | 11,50 |
| P/E Prospectivo | 14,97 | 11,10 |
| Ratio PEG | 0,34 | 0,80 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,14 | 2,93 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,21 | 1,37 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,00B | $77,24B |
| Valor de Empresa | $3,39B | $102,84B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,62 | 4,02 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,67 | 1,08 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $70,17 | $35,02 |
Comparación de Estados Financieros: Texas Capital vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $307,46M | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $102,19M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $24,86M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $77,33M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $3,80B | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $660,52M | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $3,43B | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $2,54B | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $-16,86M | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $-2,42M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $-2,05M | $-285,00M |
| Pago de Deuda | N/A | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-31,15M | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,68M | 22,01M |
| Short Ratio | 3,90 | 2,51 |
| Short % of Float | 0,05% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 348.101 | 8.651.060 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 427.800 | 9.873.513 |
| Shares Outstanding | 46,23M | 1,56B |
| Float Shares | 44,94M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 1,03% | 0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Texas Capital vs U.S. Bancorp
| Métrica | TCBI | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 31, 2025 |