Comparación Detallada de Acciones Texas Capital [TCBI] vs U.S. Bancorp [USB]

Texas Capital Bancshares Inc.

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Texas Capital Bancshares Inc. gana en 6 métricas, U.S. Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Texas Capital Bancshares Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 13,94 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,38 1,51 Texas Capital Bancshares Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,24 1,21 Texas Capital Bancshares Inc.
Ratio PEG 0,29 0,82 Texas Capital Bancshares Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 28,67% 29,29% U.S. Bancorp
Margen Operativo (TTM) 32,24% 37,84% U.S. Bancorp
Margen EBITDA (TTM) 32,24% 37,84% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio 10,15% 12,35% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,10% 1,14% U.S. Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $347,59 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo N/A 3,82% N/A
Rentabilidad 1 Año 34,70% 37,10% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,63 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $2,74 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,20 4,75 Texas Capital Bancshares Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $28 $17 Texas Capital Bancshares Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $7,43 $4,77 Texas Capital Bancshares Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) N/A 1,03 N/A
Short % of Float 9,72% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

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TCBI
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Texas Capital Bancshares Inc.-0,77%0,13%4,95%9,45%4,82%9,85%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Texas Capital Bancshares Inc.34,70%89,92%62,81%115,11%297,30%347,97%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaTCBIUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$4,58B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónMid capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i405.9139.829.002
Volumen Promedio 90 Días i449.87810.401.007
Último Cierre$100,73$57,79
Rango 52 Semanas$73,61 - $108,92$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-7,52%-5,56%
Máximo Histórico$108,92 (Feb 04, 2026)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-7,52%-9,09%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,17%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,57%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,29%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,32%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,10%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,241,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$75,28$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$67,88$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$308,36M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$312,99M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaTCBI (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i13,9411,92
P/E Prospectivo i12,2010,09
Ratio PEG i0,290,82
Precio sobre Ventas (TTM) i3,633,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,381,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$4,58B$88,06B
Valor de Empresa i$2,74B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,204,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta iN/A1,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$75,28$37,54

Comparación de Estados Financieros: Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaTCBI (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i1,26B28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i432,71M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i34,5%33,3%
Impuesto sobre la Renta i102,47M1,92B
Income Tax % of Revenue i8,2%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i330,24M7,60B
Margen de Beneficio i26,3%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaTCBI (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i2,10B46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i620,58M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i49,4%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i3,63B65,65B
Beneficios Retenidos i2,81B80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i223,7%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i81,48M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaTCBI (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i308,36M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i24,6%21,2%
Gastos de Capital i-12,57MN/A
Flujo de Caja Libre i347,59M7,97B
FCF Margin i27,7%27,9%
Pago de Deuda i-40,44M-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-185,85M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaTCBIUSB
Shares Short i3,16M27.002
Short Ratio i6,660,00
Short % of Float i9,72%0,00%
Shares Outstanding i44,25M1,56B
Float Shares i42,81M1,55B
% Held by Insiders i1,96%0,14%
% Held by Institutions i103,50%83,55%
% Held by Public i-5,46%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaTCBIUSB
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A3,82%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$1,98
3-Year Avg Dividend Yield iN/A1,19%
3-Year Total Dividends iN/A$5,95
Fecha Ex-DividendoN/ADec 31, 2025