Comparación Detallada de Acciones TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs OFG Bancorp [OFG]

TrustCo Bank Corp NY

NASDAQ
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OFG Bancorp

NYSE
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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: TrustCo Bank Corp NY gana en 7 métricas, OFG Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica TrustCo Bank Corp NY OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 13,21 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,18 1,39 TrustCo Bank Corp NY
Ratio Deuda-Patrimonio 0,22 0,42 TrustCo Bank Corp NY
Ratio PEG 0,62 0,56 OFG Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 33,26% 33,64% OFG Bancorp
Margen Operativo (TTM) 46,96% 42,01% TrustCo Bank Corp NY
Margen EBITDA (TTM) 46,96% 42,01% TrustCo Bank Corp NY
Rentabilidad sobre Patrimonio 9,30% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 0,98% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $45,74 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo 4,08% 2,57% TrustCo Bank Corp NY
Rentabilidad 1 Año 74,90% 17,22% TrustCo Bank Corp NY
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,20 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $169,61 M $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 0,89 2,92 TrustCo Bank Corp NY
Ingresos por Acción (TTM) $10 $14 OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $3,41 $4,84 OFG Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,58 N/A N/A
Short % of Float 4,59% 3,73% OFG Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

TRST
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
TrustCo Bank Corp NY-3,98%-0,26%9,65%21,93%19,37%28,51%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
TrustCo Bank Corp NY74,90%80,91%61,27%77,08%115,40%1,75%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

MétricaTRSTOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$823,18M$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i91.540264.900
Volumen Promedio 90 Días i124.867348.273
Último Cierre$53,05$47,62
Rango 52 Semanas$30,52 - $55,60$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-4,59%-1,93%
Máximo Histórico$71,25 (Dec 01, 2003)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-25,54%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,08%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,14%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,33%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,47%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,09%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,220,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$38,08$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$43,87$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$58,70M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$61,14M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,08%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,86$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

MétricaTRST (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i13,219,24
P/E Prospectivo i15,709,59
Ratio PEG i0,620,56
Precio sobre Ventas (TTM) i4,203,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,181,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$823,18M$1,99B
Valor de Empresa i$169,61M$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,892,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,58N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$38,08$32,13

Comparación de Estados Financieros: TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

Cargando Gráficos Financieros...

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaTRST (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i187,92M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i80,81M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i43,0%34,7%
Impuesto sobre la Renta i19,68M29,01M
Income Tax % of Revenue i10,5%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i61,14M205,10M
Margen de Beneficio i32,5%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaTRST (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i50,57M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i36,39M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i19,4%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i686,59M1,39B
Beneficios Retenidos i480,00M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i255,4%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo i33,64M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaTRST (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i58,70M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i31,2%9,3%
Gastos de Capital i-11,87M-16,96M
Flujo de Caja Libre i45,74M199,34M
FCF Margin i24,3%29,5%
Pago de Deuda iN/AN/A
Recompra de Acciones Comunes i-38,13M-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaTRSTOFG
Shares Short i648.2431,09M
Short Ratio i4,562,60
Short % of Float i4,59%3,73%
Shares Outstanding i17,51M43,26M
Float Shares i16,84M42,30M
% Held by Insiders i3,43%1,13%
% Held by Institutions i83,12%99,69%
% Held by Public i13,45%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

MétricaTRSTOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,86$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,08%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,58$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i1,11%0,71%
3-Year Total Dividends i$4,74$2,73
Fecha Ex-DividendoMar 06, 2026Mar 31, 2025