Comparación Detallada de Acciones TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs PNC Financial [PNC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: TrustCo Bank Corp NY gana en 10 métricas, PNC Financial Services Group, Inc. gana en 9 métricas, con 0 empates. TrustCo Bank Corp NY parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | TrustCo Bank Corp NY | PNC Financial Services Group, Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,21 | 12,56 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,18 | 1,39 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,22 | 1,12 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio PEG | 0,62 | 11,84 | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen de Beneficio (TTM) | 33,26% | 28,75% | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen Operativo (TTM) | 46,96% | 35,28% | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,96% | 35,28% | TrustCo Bank Corp NY |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,30% | 11,33% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,98% | 1,09% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $45,74 M | $7,88 MM | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 4,08% | 3,02% | TrustCo Bank Corp NY |
| Rentabilidad 1 Año | 74,90% | 37,08% | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,20 | 3,35 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Valor de Empresa | $169,61 M | $128,31 MM | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 0,89 | 6,11 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ingresos por Acción (TTM) | $10 | $53 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,41 | $14,15 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,58 | 1,07 | TrustCo Bank Corp NY |
| Short % of Float | 4,59% | 1,26% | PNC Financial Services Group, Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones TrustCo Bank Corp NY vs PNC Financial Services Group, Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TrustCo Bank Corp NY | -3,98% | -0,26% | 9,65% | 21,93% | 19,37% | 28,51% |
| PNC Financial Services Group, Inc. | -2,99% | 1,51% | 8,33% | 14,85% | 9,33% | 9,03% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TrustCo Bank Corp NY | 74,90% | 80,91% | 61,27% | 77,08% | 115,40% | 1,75% |
| PNC Financial Services Group, Inc. | 37,08% | 84,99% | 33,27% | 184,01% | 311,25% | 243,09% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TrustCo Bank Corp NY vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrica | TRST | PNC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $823,18M | $70,31B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 91.540 | 1.904.080 |
| Volumen Promedio 90 Días | 124.867 | 1.960.760 |
| Último Cierre | $53,05 | $230,56 |
| Rango 52 Semanas | $30,52 - $55,60 | $172,88 - $243,94 |
| % desde Máximo 52S | -4,59% | -5,48% |
| Máximo Histórico | $71,25 (Dec 01, 2003) | $243,94 (Feb 06, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -25,54% | -5,48% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,08% | 0,05% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,14% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,33% | 0,29% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,35% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,09% | 0,11% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,22 | 1,12 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,08 | $127,98 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $43,87 | $27,54 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $58,70M | $5,61B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $61,14M | $5,50B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,08% | 3,02% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,86 | $6,70 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TrustCo Bank Corp NY vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrica | TRST (Apr 24, 2026) | PNC (Jun 13, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,21 | 12,56 |
| P/E Prospectivo | 15,70 | 11,84 |
| Ratio PEG | 0,62 | 11,84 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,20 | 3,35 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,18 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $823,18M | $70,31B |
| Valor de Empresa | $169,61M | $128,31B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,89 | 6,11 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,58 | 1,07 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,08 | $127,98 |
Comparación de Estados Financieros: TrustCo Bank Corp NY vs PNC Financial Services Group, Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | TRST (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 187,92M | 20,81B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 80,81M | 7,24B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 43,0% | 34,8% |
| Impuesto sobre la Renta | 19,68M | 1,29B |
| Income Tax % of Revenue | 10,5% | 6,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 61,14M | 5,95B |
| Margen de Beneficio | 32,5% | 28,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | TRST (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 50,57M | 46,25B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 36,39M | 61,67B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 19,4% | 296,4% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 686,59M | 54,47B |
| Beneficios Retenidos | 480,00M | 59,28B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 255,4% | 284,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 33,64M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | TRST (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 58,70M | 7,96B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 31,2% | 38,3% |
| Gastos de Capital | -11,87M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 45,74M | 7,88B |
| FCF Margin | 24,3% | 37,9% |
| Pago de Deuda | N/A | -23,75B |
| Recompra de Acciones Comunes | -38,13M | -1,19B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TRST | PNC |
|---|---|---|
| Shares Short | 648.243 | 4,98M |
| Short Ratio | 4,56 | 2,41 |
| Short % of Float | 4,59% | 1,26% |
| Shares Outstanding | 17,51M | 395,94M |
| Float Shares | 16,84M | 392,38M |
| % Held by Insiders | 3,43% | 0,38% |
| % Held by Institutions | 83,12% | 85,29% |
| % Held by Public | 13,45% | 14,33% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TrustCo Bank Corp NY vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrica | TRST | PNC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,86 | $6,70 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,08% | 3,02% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,58 | $6,40 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,11% | 1,00% |
| 3-Year Total Dividends | $4,74 | $19,20 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 06, 2026 | Jan 20, 2026 |