Comparación Detallada de Acciones TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs U.S. Bancorp [USB]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: TrustCo Bank Corp NY gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 8 métricas, con 0 empates. TrustCo Bank Corp NY parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | TrustCo Bank Corp NY | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,09 | 11,58 | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,07 | 1,38 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,18 | 1,34 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio PEG | 0,72 | 0,80 | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen de Beneficio (TTM) | 30,21% | 27,00% | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen Operativo (TTM) | 46,54% | 37,33% | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,54% | 37,33% | TrustCo Bank Corp NY |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,93% | 11,67% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,86% | 1,01% | U.S. Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $54,56 M | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 5,05% | 4,60% | TrustCo Bank Corp NY |
| Rentabilidad 1 Año | 18,99% | 9,13% | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,21 | 2,95 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $146,33 M | $103,34 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 0,83 | 4,04 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ingresos por Acción (TTM) | $9 | $16 | U.S. Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,78 | $4,18 | U.S. Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,72 | 1,07 | TrustCo Bank Corp NY |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TrustCo Bank Corp NY | 3,01% | -0,02% | 12,98% | 30,30% | 31,80% | 22,71% |
| U.S. Bancorp | 1,21% | 1,80% | 8,89% | 16,04% | 18,76% | 4,91% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TrustCo Bank Corp NY | 18,99% | 21,11% | 55,19% | 34,59% | 41,73% | -36,09% |
| U.S. Bancorp | 9,13% | 19,21% | 42,80% | 20,49% | 124,05% | 72,60% |
Sentimiento Basado en Noticias: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp
TrustCo Bank Corp NY
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
TrustCo Bank ofreció un sólido segundo trimestre, superando las expectativas en métricas financieras clave y recibiendo atención positiva de un fondo destacado. Si bien el sentimiento de los analistas sigue siendo mixto, la sólida posición de capital del banco, su compromiso con el retorno a los accionistas y su largo historial de pagos de dividendos sugieren una perspectiva positiva para los inversores.
U.S. Bancorp
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Septiembre trajo un aumento positivo del dividendo y una calificación favorable de analista para U.S. Bancorp, lo que indica confianza en la salud financiera de la compañía. Si bien la actividad de los inversores institucionales fue mixta, la narrativa general sugiere una oportunidad de inversión estable y en crecimiento moderado. La reducción del colchón de capital de estrés mejora aún más la flexibilidad financiera del banco.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp
| Métrica | TRST | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $733,56M | $75,30B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 136.720 | 9.536.290 |
| Volumen Promedio 90 Días | 126.540 | 8.503.973 |
| Último Cierre | $40,04 | $50,21 |
| Rango 52 Semanas | $27,18 - $40,96 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -2,25% | -6,98% |
| Máximo Histórico | $71,25 (Dec 01, 2003) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -43,80% | -21,02% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,07% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,20% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,30% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,08% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,18 | 1,34 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,75 | $35,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $37,85 | $39,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $59,16M | $7,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $48,83M | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 5,05% | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,82 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp
| Métrica | TRST | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,09 | 11,58 |
| P/E Prospectivo | 13,64 | 11,18 |
| Ratio PEG | 0,72 | 0,80 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,21 | 2,95 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,07 | 1,38 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $733,56M | $75,30B |
| Valor de Empresa | $146,33M | $103,34B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,83 | 4,04 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,72 | 1,07 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,75 | $35,02 |
Comparación de Estados Financieros: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TRST | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $45,35M | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $18,72M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $4,44M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $14,28M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TRST | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $48,78M | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $38,32M | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $687,81M | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $453,93M | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $72,15M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TRST | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $11,56M | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $-4,55M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $-3,27M | $-285,00M |
| Pago de Deuda | N/A | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TRST | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 302.838 | 22,06M |
| Short Ratio | 2,64 | 2,62 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 136.720 | 9.536.290 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 126.540 | 8.503.973 |
| Shares Outstanding | 19,02M | 1,56B |
| Float Shares | 18,24M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,03% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,81% | 0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp
| Métrica | TRST | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,82 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 5,05% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,56 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,14% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $4,69 | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 05, 2025 | Mar 31, 2025 |