Comparación Detallada de Acciones TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs U.S. Bancorp [USB]

TrustCo Bank Corp NY

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: TrustCo Bank Corp NY gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. TrustCo Bank Corp NY parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica TrustCo Bank Corp NY U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 13,21 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,18 1,51 TrustCo Bank Corp NY
Ratio Deuda-Patrimonio 0,22 1,21 TrustCo Bank Corp NY
Ratio PEG 0,62 0,82 TrustCo Bank Corp NY
Margen de Beneficio (TTM) 33,26% 29,29% TrustCo Bank Corp NY
Margen Operativo (TTM) 46,96% 37,84% TrustCo Bank Corp NY
Margen EBITDA (TTM) 46,96% 37,84% TrustCo Bank Corp NY
Rentabilidad sobre Patrimonio 9,30% 12,35% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 0,98% 1,14% U.S. Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $45,74 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 4,08% 3,82% TrustCo Bank Corp NY
Rentabilidad 1 Año 74,90% 37,10% TrustCo Bank Corp NY
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,20 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $169,61 M $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 0,89 4,75 TrustCo Bank Corp NY
Ingresos por Acción (TTM) $10 $17 U.S. Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $3,41 $4,77 U.S. Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,58 1,03 TrustCo Bank Corp NY
Short % of Float 4,59% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

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TRST
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
TrustCo Bank Corp NY-3,98%-0,26%9,65%21,93%19,37%28,51%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
TrustCo Bank Corp NY74,90%80,91%61,27%77,08%115,40%1,75%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

MétricaTRSTUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$823,18M$88,06B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i91.5409.829.002
Volumen Promedio 90 Días i124.86710.401.007
Último Cierre$53,05$57,79
Rango 52 Semanas$30,52 - $55,60$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-4,59%-5,56%
Máximo Histórico$71,25 (Dec 01, 2003)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-25,54%-9,09%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,08%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,14%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,33%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,47%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,09%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,221,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$38,08$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$43,87$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$58,70M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$61,14M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,08%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,86$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

MétricaTRST (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i13,2111,92
P/E Prospectivo i15,7010,09
Ratio PEG i0,620,82
Precio sobre Ventas (TTM) i4,203,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,181,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$823,18M$88,06B
Valor de Empresa i$169,61M$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,894,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,581,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$38,08$37,54

Comparación de Estados Financieros: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

Cargando Gráficos Financieros...

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaTRST (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i187,92M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i80,81M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i43,0%33,3%
Impuesto sobre la Renta i19,68M1,92B
Income Tax % of Revenue i10,5%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i61,14M7,60B
Margen de Beneficio i32,5%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaTRST (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i50,57M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i36,39M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i19,4%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i686,59M65,65B
Beneficios Retenidos i480,00M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i255,4%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i33,64M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaTRST (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i58,70M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i31,2%21,2%
Gastos de Capital i-11,87MN/A
Flujo de Caja Libre i45,74M7,97B
FCF Margin i24,3%27,9%
Pago de Deuda iN/A-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-38,13M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaTRSTUSB
Shares Short i648.24327.002
Short Ratio i4,560,00
Short % of Float i4,59%0,00%
Shares Outstanding i17,51M1,56B
Float Shares i16,84M1,55B
% Held by Insiders i3,43%0,14%
% Held by Institutions i83,12%83,55%
% Held by Public i13,45%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

MétricaTRSTUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,86$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,08%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,58$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i1,11%1,19%
3-Year Total Dividends i$4,74$5,95
Fecha Ex-DividendoMar 06, 2026Dec 31, 2025