Comparación Detallada de Acciones Trupanion [TRUP] vs HCI [HCI]

Trupanion Inc.

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HCI Group Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Trupanion Inc. gana en 4 métricas, HCI Group Inc. gana en 13 métricas, con 1 empates. HCI Group Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Trupanion Inc. HCI Group Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 61,02 6,77 HCI Group Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 3,10 1,92 HCI Group Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 32,80 6,09 HCI Group Inc.
Ratio PEG 0,27 0,00 Empate
VE/EBITDA 30,47 2,08 HCI Group Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 1,35% 33,19% HCI Group Inc.
Margen Operativo (TTM) 2,19% -397,98% Trupanion Inc.
Margen EBITDA (TTM) 2,19% N/A N/A
Rentabilidad sobre Patrimonio 5,50% 40,46% HCI Group Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,11% 11,52% HCI Group Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $75,36 M $440,82 M HCI Group Inc.
Rendimiento por Dividendo N/A 1,02% N/A
Rentabilidad 1 Año -53,47% 3,06% HCI Group Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 0,83 2,22 Trupanion Inc.
Valor de Empresa $947,81 M $930,91 M Trupanion Inc.
Ratio VE/Ingresos 0,66 1,03 Trupanion Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 17,26% N/A N/A
Ingresos por Acción (TTM) $34 $77 HCI Group Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $0,45 $22,72 HCI Group Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,66 1,15 HCI Group Inc.
Short % of Float 9,97% 3,22% HCI Group Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

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TRUP
HCI

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Trupanion Inc.1,06%8,39%7,03%-5,76%-34,95%-35,75%
HCI Group Inc.1,70%6,04%4,33%-0,98%-12,71%-11,27%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Trupanion Inc.-53,47%-9,32%-77,39%82,20%107,46%107,46%
HCI Group Inc.3,06%177,98%73,35%476,12%2.273,52%2.467,20%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaTRUPHCI
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,19B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i305.540268.006
Volumen Promedio 90 Días i355.213189.775
Último Cierre$23,90$163,17
Rango 52 Semanas$21,16 - $57,88$136,37 - $210,50
% desde Máximo 52S-58,71%-22,48%
Máximo Histórico$158,25 (Dec 06, 2021)$210,50 (Oct 24, 2025)
% desde Máximo Histórico-84,90%-22,48%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,12%0,52%
Crecimiento de Beneficios Trimestral2,40%36,79%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,01%0,33%
Margen Operativo (TTM) i0,02%-3,98%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,06%0,40%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i32,806,09
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$8,85$80,13
Efectivo por Acción (MRQ)$8,54$93,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$89,49M$444,45M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$-23.275.000$403,05M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,02%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$1,60

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaTRUP (Apr 26, 2026)HCI (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i61,026,77
P/E Prospectivo i6,468,66
Ratio PEG i0,270,00
Precio sobre Ventas (TTM) i0,832,22
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i3,101,92
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,19B$1,99B
Valor de Empresa i$947,81M$930,91M
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,661,03
Empresa sobre EBITDA i30,472,08
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,661,15
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$8,85$80,13

Comparación de Estados Financieros: Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaTRUP (2025)HCI (2025)
Ingresos/Ventas i1,44B901,77M
Costo de Mercancías Vendidas i1,21BN/A
COGS % of Revenue i83,9%0,0%
Beneficio Bruto i231,01MN/A
Gross Margin i16,1%0,0%
Investigación y Desarrollo i37,85MN/A
Ingresos Operativos (EBIT) i100,68MN/A
Margen Operativo i7,0%0,0%
EBITDA i138,13MN/A
EBITDA Margin i9,6%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i21,99M429,33M
Pre-Tax Income % of Revenue i1,5%47,6%
Impuesto sobre la Renta i2,56M108,94M
Income Tax % of Revenue i0,2%12,1%
Ingresos Netos (Beneficio) i19,43M320,40M
Margen de Beneficio i1,4%35,5%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaTRUP (2025)HCI (2025)
Efectivo y Equivalentes i138,02M1,21B
Total de Activos Corrientes i691,06MN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i48,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes i409,81MN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i28,5%0,0%
Deuda a Largo Plazo i101,78M31,88M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i7,1%3,5%
Total de Patrimonio de Accionistas i383,94M1,11B
Beneficios Retenidos i-206,46M611,51M
Beneficios Retenidos % of Revenue i-14,3%67,8%
Propiedad, Planta y Equipo i0N/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaTRUP (2025)HCI (2025)
Flujo de Caja Operativo i97,31M585,24M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i6,8%64,9%
Gastos de Capital i-14,13M-3,63M
Flujo de Caja Libre i75,36M440,82M
FCF Margin i5,2%48,9%
Pago de Deuda i-134,44M-8,65M
Recompra de Acciones Comunes i-3,71M-1,52M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaTRUPHCI
Shares Short i3,60M309.562
Short Ratio i9,592,34
Short % of Float i9,97%3,22%
Shares Outstanding i43,40M12,99M
Float Shares i34,52M11,11M
% Held by Insiders i15,66%14,44%
% Held by Institutions i84,69%81,53%
% Held by Public i-0,35%4,03%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaTRUPHCI
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$1,60
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,02%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$1,60
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,40%
3-Year Total Dividends iN/A$4,80
Fecha Ex-DividendoN/AFeb 20, 2026