Comparación Detallada de Acciones Trupanion [TRUP] vs Kemper [KMPR]

Trupanion Inc.

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Kemper Corporation

NYSE
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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Trupanion Inc. gana en 4 métricas, Kemper Corporation gana en 15 métricas, con 0 empates. Kemper Corporation parece más fuerte en general.

Ver Detalles de Métricas

Comparación de Métricas Vitales

Métrica Trupanion Inc. Kemper Corporation Mejor
Ratio P/E (TTM) 61,02 14,25 Kemper Corporation
Ratio Precio-Valor en Libros 3,10 0,71 Kemper Corporation
Ratio Deuda-Patrimonio 32,80 56,29 Trupanion Inc.
Ratio PEG 0,27 -0,13 Trupanion Inc.
VE/EBITDA 30,47 9,48 Kemper Corporation
Margen de Beneficio (TTM) 1,35% 2,99% Kemper Corporation
Margen Operativo (TTM) 2,19% 2,94% Kemper Corporation
Margen EBITDA (TTM) 2,19% 2,94% Kemper Corporation
Rentabilidad sobre Patrimonio 5,50% 4,86% Trupanion Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,11% 1,18% Kemper Corporation
Flujo de Caja Libre (TTM) $75,36 M $553,90 M Kemper Corporation
Rendimiento por Dividendo N/A 3,89% N/A
Rentabilidad 1 Año -53,47% -60,34% Trupanion Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 0,83 0,40 Kemper Corporation
Valor de Empresa $947,81 M $2,95 MM Kemper Corporation
Ratio VE/Ingresos 0,66 0,62 Kemper Corporation
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 17,26% N/A N/A
Ingresos por Acción (TTM) $34 $77 Kemper Corporation
Beneficio por Acción (Diluido) $0,45 $2,29 Kemper Corporation
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,66 1,13 Kemper Corporation
Short % of Float 9,97% 6,71% Kemper Corporation

Análisis de Rendimiento de Acciones Trupanion Inc. vs Kemper Corporation

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TRUP
KMPR

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Trupanion Inc.1,06%8,39%7,03%-5,76%-34,95%-35,75%
Kemper Corporation2,16%4,88%-13,91%-14,08%-37,92%-35,34%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Trupanion Inc.-53,47%-9,32%-77,39%82,20%107,46%107,46%
Kemper Corporation-60,34%-45,41%-64,08%-20,77%-13,00%-42,48%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Trupanion Inc. vs Kemper Corporation

MétricaTRUPKMPR
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,19B$1,92B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i305.540608.599
Volumen Promedio 90 Días i355.2131.058.896
Último Cierre$23,90$25,56
Rango 52 Semanas$21,16 - $57,88$22,69 - $65,32
% desde Máximo 52S-58,71%-60,87%
Máximo Histórico$158,25 (Dec 06, 2021)$91,98 (Apr 29, 2019)
% desde Máximo Histórico-84,90%-72,21%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,12%-0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral2,40%-0,05%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,01%0,03%
Margen Operativo (TTM) i0,02%0,03%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,06%0,05%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i32,8056,29
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$8,85$45,71
Efectivo por Acción (MRQ)$8,54$7,73
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$89,49M$584,50M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$-23.275.000$2,61B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A3,89%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$1,28

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Trupanion Inc. vs Kemper Corporation

MétricaTRUP (Apr 26, 2026)KMPR (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i61,0214,25
P/E Prospectivo i6,466,35
Ratio PEG i0,27-0,13
Precio sobre Ventas (TTM) i0,830,40
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i3,100,71
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,19B$1,92B
Valor de Empresa i$947,81M$2,95B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,660,62
Empresa sobre EBITDA i30,479,48
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,661,13
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$8,85$45,71

Comparación de Estados Financieros: Trupanion Inc. vs Kemper Corporation

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaTRUP (2025)KMPR (2025)
Ingresos/Ventas i1,44B4,78B
Costo de Mercancías Vendidas i1,21BN/A
COGS % of Revenue i83,9%0,0%
Beneficio Bruto i231,01MN/A
Gross Margin i16,1%0,0%
Investigación y Desarrollo i37,85MN/A
Ingresos Operativos (EBIT) i100,68MN/A
Margen Operativo i7,0%0,0%
EBITDA i138,13MN/A
EBITDA Margin i9,6%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i21,99M160,70M
Pre-Tax Income % of Revenue i1,5%3,4%
Impuesto sobre la Renta i2,56M28,10M
Income Tax % of Revenue i0,2%0,6%
Ingresos Netos (Beneficio) i19,43M132,60M
Margen de Beneficio i1,4%2,8%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaTRUP (2025)KMPR (2025)
Efectivo y Equivalentes i138,02M126,00M
Total de Activos Corrientes i691,06MN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i48,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes i409,81MN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i28,5%0,0%
Deuda a Largo Plazo i101,78M943,50M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i7,1%19,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i383,94M2,67B
Beneficios Retenidos i-206,46M1,16B
Beneficios Retenidos % of Revenue i-14,3%24,2%
Propiedad, Planta y Equipo i0N/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaTRUP (2025)KMPR (2025)
Flujo de Caja Operativo i97,31M175,00M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i6,8%3,7%
Gastos de Capital i-14,13MN/A
Flujo de Caja Libre i75,36M553,90M
FCF Margin i5,2%11,6%
Pago de Deuda i-134,44M-450,00M
Recompra de Acciones Comunes i-3,71M-301,90M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaTRUPKMPR
Shares Short i3,60M3,52M
Short Ratio i9,592,83
Short % of Float i9,97%6,71%
Shares Outstanding i43,40M58,67M
Float Shares i34,52M58,09M
% Held by Insiders i15,66%0,98%
% Held by Institutions i84,69%90,24%
% Held by Public i-0,35%8,78%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Trupanion Inc. vs Kemper Corporation

MétricaTRUPKMPR
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$1,28
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A3,89%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$1,26
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,63%
3-Year Total Dividends iN/A$3,77
Fecha Ex-DividendoN/AFeb 17, 2026