Comparación Detallada de Acciones Trupanion [TRUP] vs Progressive [PGR]

Trupanion Inc.

NASDAQ
Cargando...

Progressive Corporation

NYSE
Cargando...

Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Trupanion Inc. gana en 4 métricas, Progressive Corporation gana en 15 métricas, con 0 empates. Progressive Corporation parece más fuerte en general.

Ver Detalles de Métricas

Comparación de Métricas Vitales

Métrica Trupanion Inc. Progressive Corporation Mejor
Ratio P/E (TTM) 61,02 10,45 Progressive Corporation
Ratio Precio-Valor en Libros 3,10 3,75 Trupanion Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 32,80 26,17 Progressive Corporation
Ratio PEG 0,27 1,06 Trupanion Inc.
VE/EBITDA 30,47 8,33 Progressive Corporation
Margen de Beneficio (TTM) 1,35% 12,93% Progressive Corporation
Margen Operativo (TTM) 2,19% 16,39% Progressive Corporation
Margen EBITDA (TTM) 2,19% 16,39% Progressive Corporation
Rentabilidad sobre Patrimonio 5,50% 37,90% Progressive Corporation
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,11% 7,94% Progressive Corporation
Flujo de Caja Libre (TTM) $75,36 M $17,20 MM Progressive Corporation
Rendimiento por Dividendo N/A 8,67% N/A
Rentabilidad 1 Año -53,47% -24,17% Progressive Corporation
Ratio Precio-Ventas (TTM) 0,83 1,34 Trupanion Inc.
Valor de Empresa $947,81 M $126,25 MM Progressive Corporation
Ratio VE/Ingresos 0,66 1,41 Trupanion Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 17,26% N/A N/A
Ingresos por Acción (TTM) $34 $153 Progressive Corporation
Beneficio por Acción (Diluido) $0,45 $19,65 Progressive Corporation
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,66 0,33 Progressive Corporation
Short % of Float 9,97% 1,25% Progressive Corporation

Análisis de Rendimiento de Acciones Trupanion Inc. vs Progressive Corporation

Cargando Gráfico de Precios...

TRUP
PGR

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Trupanion Inc.1,06%8,39%7,03%-5,76%-34,95%-35,75%
Progressive Corporation0,19%1,62%1,89%-0,59%-13,90%-4,06%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Trupanion Inc.-53,47%-9,32%-77,39%82,20%107,46%107,46%
Progressive Corporation-24,17%56,25%120,03%538,51%897,59%666,45%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Trupanion Inc. vs Progressive Corporation

MétricaTRUPPGR
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,19B$120,11B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i305.5403.008.670
Volumen Promedio 90 Días i355.2133.010.043
Último Cierre$23,90$203,50
Rango 52 Semanas$21,16 - $57,88$189,20 - $269,78
% desde Máximo 52S-58,71%-24,57%
Máximo Histórico$158,25 (Dec 06, 2021)$292,99 (Mar 17, 2025)
% desde Máximo Histórico-84,90%-30,54%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,12%0,09%
Crecimiento de Beneficios Trimestral2,40%0,10%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,01%0,13%
Margen Operativo (TTM) i0,02%0,16%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,06%0,38%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i32,8026,17
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$8,85$54,71
Efectivo por Acción (MRQ)$8,54$3,64
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$89,49M$12,39B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$-23.275.000$11,31B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A8,67%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$18,40

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Trupanion Inc. vs Progressive Corporation

MétricaTRUP (Apr 26, 2026)PGR (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i61,0210,45
P/E Prospectivo i6,4612,73
Ratio PEG i0,271,06
Precio sobre Ventas (TTM) i0,831,34
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i3,103,75
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,19B$120,11B
Valor de Empresa i$947,81M$126,25B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,661,41
Empresa sobre EBITDA i30,478,33
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,660,33
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$8,85$54,71

Comparación de Estados Financieros: Trupanion Inc. vs Progressive Corporation

Métricas Financieras

Cargando Gráficos Financieros...

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaTRUP (2025)PGR (2025)
Ingresos/Ventas i1,44B87,64B
Costo de Mercancías Vendidas i1,21BN/A
COGS % of Revenue i83,9%0,0%
Beneficio Bruto i231,01MN/A
Gross Margin i16,1%0,0%
Investigación y Desarrollo i37,85MN/A
Ingresos Operativos (EBIT) i100,68MN/A
Margen Operativo i7,0%0,0%
EBITDA i138,13MN/A
EBITDA Margin i9,6%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i21,99M14,22B
Pre-Tax Income % of Revenue i1,5%16,2%
Impuesto sobre la Renta i2,56M2,92B
Income Tax % of Revenue i0,2%3,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i19,43M11,31B
Margen de Beneficio i1,4%12,9%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaTRUP (2025)PGR (2025)
Efectivo y Equivalentes i138,02M125,00M
Total de Activos Corrientes i691,06MN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i48,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes i409,81MN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i28,5%0,0%
Deuda a Largo Plazo i101,78M6,90B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i7,1%7,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i383,94M30,32B
Beneficios Retenidos i-206,46M27,33B
Beneficios Retenidos % of Revenue i-14,3%31,2%
Propiedad, Planta y Equipo i0N/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaTRUP (2025)PGR (2025)
Flujo de Caja Operativo i97,31M12,39B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i6,8%14,1%
Gastos de Capital i-14,13M-268,00M
Flujo de Caja Libre i75,36M17,20B
FCF Margin i5,2%19,6%
Pago de Deuda i-134,44MN/A
Recompra de Acciones Comunes i-3,71M-166,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaTRUPPGR
Shares Short i3,60M7,29M
Short Ratio i9,592,32
Short % of Float i9,97%1,25%
Shares Outstanding i43,40M584,40M
Float Shares i34,52M582,21M
% Held by Insiders i15,66%0,25%
% Held by Institutions i84,69%89,29%
% Held by Public i-0,35%10,46%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Trupanion Inc. vs Progressive Corporation

MétricaTRUPPGR
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$18,40
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A8,67%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$6,62
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,71%
3-Year Total Dividends iN/A$19,85
Fecha Ex-DividendoN/AJan 02, 2026