Comparación Detallada de Acciones United Fire [UFCS] vs HCI [HCI]

United Fire Group, Inc.

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HCI Group Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 20 métricas vitales: United Fire Group, Inc. gana en 9 métricas, HCI Group Inc. gana en 9 métricas, con 1 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica United Fire Group, Inc. HCI Group Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 8,92 6,77 HCI Group Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,08 1,92 United Fire Group, Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 16,93 6,09 HCI Group Inc.
Ratio PEG 0,42 0,00 Empate
VE/EBITDA 6,02 2,08 HCI Group Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 8,53% 33,19% HCI Group Inc.
Margen Operativo (TTM) 14,05% -397,98% United Fire Group, Inc.
Margen EBITDA (TTM) 14,05% N/A N/A
Rentabilidad sobre Patrimonio 13,72% 40,46% HCI Group Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 2,72% 11,52% HCI Group Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $263,30 M $440,82 M HCI Group Inc.
Rendimiento por Dividendo 2,12% 1,02% United Fire Group, Inc.
Rentabilidad 1 Año 55,82% -8,71% United Fire Group, Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 0,74 2,22 United Fire Group, Inc.
Valor de Empresa $1,02 MM $930,91 M United Fire Group, Inc.
Ratio VE/Ingresos 0,74 1,03 United Fire Group, Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $54 $77 HCI Group Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $4,48 $22,72 HCI Group Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,41 1,15 United Fire Group, Inc.
Short % of Float 1,63% 3,22% United Fire Group, Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

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UFCS
HCI

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
United Fire Group, Inc.-1,19%-4,13%10,07%12,21%19,41%21,36%
HCI Group Inc.-1,54%-3,78%0,38%-14,85%-16,60%-18,53%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
United Fire Group, Inc.55,82%99,68%45,30%6,49%144,24%40,51%
HCI Group Inc.-8,71%180,28%87,89%384,04%2.223,83%2.365,12%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaUFCSHCI
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,02B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i95.655268.006
Volumen Promedio 90 Días i103.435189.775
Último Cierre$43,18$149,82
Rango 52 Semanas$25,79 - $49,94$136,37 - $210,50
% desde Máximo 52S-13,54%-28,83%
Máximo Histórico$61,56 (Jul 23, 2018)$210,50 (Oct 24, 2025)
% desde Máximo Histórico-29,86%-28,83%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,10%0,52%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,22%36,79%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,09%0,33%
Margen Operativo (TTM) i0,14%-3,98%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,14%0,40%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i16,936,09
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$36,88$80,13
Efectivo por Acción (MRQ)$6,13$93,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$269,74M$444,45M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$-1.115.687.936$403,05M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,12%1,02%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,84$1,60

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaUFCS (Apr 24, 2026)HCI (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i8,926,77
P/E Prospectivo i10,718,66
Ratio PEG i0,420,00
Precio sobre Ventas (TTM) i0,742,22
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,081,92
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,02B$1,99B
Valor de Empresa i$1,02B$930,91M
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,741,03
Empresa sobre EBITDA i6,022,08
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,411,15
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$36,88$80,13

Comparación de Estados Financieros: United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaUFCS (2025)HCI (2025)
Ingresos/Ventas i1,39B901,77M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i147,94M429,33M
Pre-Tax Income % of Revenue i10,7%47,6%
Impuesto sobre la Renta i29,75M108,94M
Income Tax % of Revenue i2,1%12,1%
Ingresos Netos (Beneficio) i118,19M320,40M
Margen de Beneficio i8,5%35,5%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaUFCS (2025)HCI (2025)
Efectivo y Equivalentes i156,33M1,21B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i146,20M31,88M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i10,5%3,5%
Total de Patrimonio de Accionistas i941,17M1,11B
Beneficios Retenidos i722,32M611,51M
Beneficios Retenidos % of Revenue i52,0%67,8%
Propiedad, Planta y Equipo iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaUFCS (2025)HCI (2025)
Flujo de Caja Operativo i89,34M585,24M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i6,4%64,9%
Gastos de Capital i-6,45M-3,63M
Flujo de Caja Libre i263,30M440,82M
FCF Margin i19,0%48,9%
Pago de Deuda iN/A-8,65M
Recompra de Acciones Comunes i-993.000-1,52M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaUFCSHCI
Shares Short i292.428309.562
Short Ratio i2,842,34
Short % of Float i1,63%3,22%
Shares Outstanding i25,52M12,99M
Float Shares i22,08M11,11M
% Held by Insiders i17,43%14,44%
% Held by Institutions i67,88%81,53%
% Held by Public i14,69%4,03%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaUFCSHCI
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,84$1,60
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,12%1,02%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,71$1,60
3-Year Avg Dividend Yield i0,63%0,40%
3-Year Total Dividends i$2,12$4,80
Fecha Ex-DividendoFeb 24, 2026Feb 20, 2026