Comparación Detallada de Acciones United Fire [UFCS] vs Horace Mann [HMN]
United Fire
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: United Fire gana en 13 métricas, Horace Mann gana en 6 métricas, con 0 empates. United Fire parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | United Fire | Horace Mann | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,02 | 14,07 | United Fire |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,95 | 1,41 | United Fire |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 13,85 | 40,25 | United Fire |
| Ratio PEG | -0,01 | 0,02 | United Fire |
| VE/EBITDA | 5,32 | 9,57 | United Fire |
| Margen de Beneficio (TTM) | 6,94% | 8,50% | Horace Mann |
| Margen Operativo (TTM) | 9,45% | 10,96% | Horace Mann |
| Margen EBITDA (TTM) | 9,45% | 10,96% | Horace Mann |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,68% | 10,91% | United Fire |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,22% | 0,90% | United Fire |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $328,43 M | $452,10 M | Horace Mann |
| Rendimiento por Dividendo | 2,62% | 2,45% | United Fire |
| Rentabilidad 1 Año | 48,03% | 31,45% | United Fire |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,61 | 1,17 | United Fire |
| Valor de Empresa | $721,58 M | $2,27 MM | Horace Mann |
| Ratio VE/Ingresos | 0,55 | 1,37 | United Fire |
| Ingresos por Acción (TTM) | $52 | $40 | United Fire |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,51 | $3,34 | United Fire |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,57 | 0,28 | Horace Mann |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones United Fire vs Horace Mann
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire | -2,17% | 1,01% | 1,93% | 10,04% | 7,16% | 9,30% |
| Horace Mann | -2,79% | -1,66% | 2,33% | 8,37% | 9,02% | 18,07% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire | 48,03% | 6,68% | 57,46% | -11,84% | 46,22% | -24,64% |
| Horace Mann | 31,45% | 25,77% | 38,47% | 32,21% | 159,10% | 136,93% |
Sentimiento Basado en Noticias: United Fire vs Horace Mann
United Fire
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Septiembre fue un mes en gran medida positivo para United Fire Group, con un nuevo máximo de 52 semanas, fuertes proyecciones de crecimiento de Zacks y continua inversión institucional. Si bien algunos indicadores técnicos sugieren cautela a corto plazo, la narrativa general apunta a un caso de inversión en fortalecimiento.
Horace Mann
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Septiembre trajo un sólido informe de ganancias y elevó las perspectivas para Horace Mann, impulsando la acción a un nuevo máximo de 52 semanas. Si bien las ventas de insiders introducen una nota de cautela, la narrativa general es positiva, lo que sugiere que la empresa está gestionando eficazmente la rentabilidad y devolviendo valor a los accionistas a pesar de los desafíos en los ingresos.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: United Fire vs Horace Mann
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $806,82M | $1,88B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 116.550 | 199.520 |
| Volumen Promedio 90 Días | 123.647 | 201.993 |
| Último Cierre | $31,13 | $45,68 |
| Rango 52 Semanas | $19,19 - $32,22 | $33,65 - $47,81 |
| % desde Máximo 52S | -3,38% | -4,46% |
| Máximo Histórico | $61,56 (Jul 23, 2018) | $48,15 (Sep 09, 2019) |
| % desde Máximo Histórico | -49,43% | -5,13% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,11% | 0,06% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,12% | 6,74% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,07% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,09% | 0,11% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,11% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 13,85 | 40,25 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,18 | $33,31 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $7,94 | $4,77 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $301,86M | $609,50M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $286,58M | $175,68M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,62% | 2,45% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,80 | $1,03 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: United Fire vs Horace Mann
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,02 | 14,07 |
| P/E Prospectivo | 17,11 | 12,73 |
| Ratio PEG | -0,01 | 0,02 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,61 | 1,17 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,95 | 1,41 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $806,82M | $1,88B |
| Valor de Empresa | $721,58M | $2,27B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,55 | 1,37 |
| Empresa sobre EBITDA | 5,32 | 9,57 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,57 | 0,28 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,18 | $33,31 |
Comparación de Estados Financieros: United Fire vs Horace Mann
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $331,11M | $391,60M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $21,85M | $36,50M |
| Impuesto sobre la Renta | $4,15M | $7,10M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $17,70M | $29,40M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $183,68M | $29,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | N/A | $547,20M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $817,66M | $1,34B |
| Beneficios Retenidos | $634,00M | $1,57B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $32,75M | $95,00M |
| Gastos de Capital | $-2,50M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $33,18M | $140,80M |
| Pago de Deuda | N/A | $-287,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-732.000 | $-200.000 |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Shares Short | 288.971 | 596.964 |
| Short Ratio | 2,15 | 2,76 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 116.550 | 199.520 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 123.647 | 201.993 |
| Shares Outstanding | 25,38M | 40,86M |
| Float Shares | 22,05M | 40,45M |
| % Held by Insiders | 0,18% | 0,02% |
| % Held by Institutions | 0,67% | 1,03% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: United Fire vs Horace Mann
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,80 | $1,03 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,62% | 2,45% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,69 | $1,00 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,64% | 0,95% |
| 3-Year Total Dividends | $2,08 | $3,01 |
| Fecha Ex-Dividendo | Aug 29, 2025 | Mar 17, 2025 |