Comparación Detallada de Acciones United Fire [UFCS] vs Horace Mann [HMN]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: United Fire Group, Inc. gana en 15 métricas, Horace Mann Educators Corp. gana en 5 métricas, con 0 empates. United Fire Group, Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | United Fire Group, Inc. | Horace Mann Educators Corp. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,92 | 11,62 | United Fire Group, Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,08 | 1,24 | United Fire Group, Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 16,93 | 110,13 | United Fire Group, Inc. |
| Ratio PEG | 0,42 | 9,01 | United Fire Group, Inc. |
| VE/EBITDA | 6,02 | 12,20 | United Fire Group, Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 8,53% | 9,53% | Horace Mann Educators Corp. |
| Margen Operativo (TTM) | 14,05% | 12,81% | United Fire Group, Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 14,05% | 12,81% | United Fire Group, Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 13,72% | 11,70% | United Fire Group, Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,72% | 1,00% | United Fire Group, Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $263,30 M | $553,20 M | Horace Mann Educators Corp. |
| Rendimiento por Dividendo | 2,12% | 3,32% | Horace Mann Educators Corp. |
| Rentabilidad 1 Año | 55,82% | 5,30% | United Fire Group, Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,74 | 1,08 | United Fire Group, Inc. |
| Valor de Empresa | $1,02 MM | $3,23 MM | Horace Mann Educators Corp. |
| Ratio VE/Ingresos | 0,74 | 1,90 | United Fire Group, Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $54 | $41 | United Fire Group, Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,48 | $3,90 | United Fire Group, Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,41 | 0,05 | Horace Mann Educators Corp. |
| Short % of Float | 1,63% | 2,93% | United Fire Group, Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire Group, Inc. | -1,19% | -4,13% | 10,07% | 12,21% | 19,41% | 21,36% |
| Horace Mann Educators Corp. | -1,67% | -3,14% | -0,57% | 4,31% | 1,46% | 0,27% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire Group, Inc. | 55,82% | 99,68% | 45,30% | 6,49% | 144,24% | 40,51% |
| Horace Mann Educators Corp. | 5,30% | 46,57% | 15,22% | 35,10% | 191,27% | 164,49% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,02B | $1,87B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 95.655 | 156.434 |
| Volumen Promedio 90 Días | 103.435 | 234.231 |
| Último Cierre | $43,18 | $45,30 |
| Rango 52 Semanas | $25,79 - $49,94 | $40,04 - $48,33 |
| % desde Máximo 52S | -13,54% | -6,27% |
| Máximo Histórico | $61,56 (Jul 23, 2018) | $48,33 (Nov 05, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -29,86% | -6,27% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,10% | 0,06% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,22% | -0,05% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,09% | 0,10% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,14% | 0,13% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,14% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 16,93 | 110,13 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,88 | $36,47 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $6,13 | $5,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $269,74M | $553,20M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-1.115.687.936 | $197,05M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,12% | 3,32% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,84 | $1,41 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
| Métrica | UFCS (Apr 24, 2026) | HMN (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,92 | 11,62 |
| P/E Prospectivo | 10,71 | 9,01 |
| Ratio PEG | 0,42 | 9,01 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,74 | 1,08 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,08 | 1,24 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,02B | $1,87B |
| Valor de Empresa | $1,02B | $3,23B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,74 | 1,90 |
| Empresa sobre EBITDA | 6,02 | 12,20 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,41 | 0,05 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,88 | $36,47 |
Comparación de Estados Financieros: United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | UFCS (2025) | HMN (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,39B | 1,62B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 147,94M | 201,20M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 10,7% | 12,4% |
| Impuesto sobre la Renta | 29,75M | 39,10M |
| Income Tax % of Revenue | 2,1% | 2,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 118,19M | 162,10M |
| Margen de Beneficio | 8,5% | 10,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | UFCS (2025) | HMN (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 156,33M | 26,20M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 146,20M | 593,40M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 10,5% | 36,5% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 941,17M | 1,48B |
| Beneficios Retenidos | 722,32M | 1,65B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 52,0% | 101,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | UFCS (2025) | HMN (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 89,34M | 390,70M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 6,4% | 24,0% |
| Gastos de Capital | -6,45M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 263,30M | 553,20M |
| FCF Margin | 19,0% | 34,0% |
| Pago de Deuda | N/A | -759,50M |
| Recompra de Acciones Comunes | -993.000 | -20,80M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Shares Short | 292.428 | 857.831 |
| Short Ratio | 2,84 | 3,01 |
| Short % of Float | 1,63% | 2,93% |
| Shares Outstanding | 25,52M | 40,66M |
| Float Shares | 22,08M | 40,21M |
| % Held by Insiders | 17,43% | 1,61% |
| % Held by Institutions | 67,88% | 103,41% |
| % Held by Public | 14,69% | -5,02% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
| Métrica | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,84 | $1,41 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,12% | 3,32% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,71 | $1,37 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,63% | 0,93% |
| 3-Year Total Dividends | $2,12 | $4,11 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 24, 2026 | Mar 17, 2026 |