Comparación Detallada de Acciones Upstart Holdings [UPST] vs Mastercard [MA]

Upstart Holdings, Inc.

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Mastercard Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Upstart Holdings, Inc. gana en 4 métricas, Mastercard Inc. gana en 15 métricas, con 0 empates. Mastercard Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Upstart Holdings, Inc. Mastercard Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 74,42 30,95 Mastercard Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 4,11 59,09 Upstart Holdings, Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 237,46 256,04 Upstart Holdings, Inc.
Ratio PEG -0,10 1,27 Mastercard Inc.
VE/EBITDA 45,63 22,63 Mastercard Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 4,98% 45,65% Mastercard Inc.
Margen Operativo (TTM) 8,88% 57,73% Mastercard Inc.
Margen EBITDA (TTM) 8,88% 57,73% Mastercard Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 7,49% 209,92% Mastercard Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,74% 23,72% Mastercard Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $-166,13 M $16,43 MM Mastercard Inc.
Rendimiento por Dividendo N/A 0,55% N/A
Rentabilidad 1 Año -41,37% -12,82% Mastercard Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 2,98 13,92 Upstart Holdings, Inc.
Valor de Empresa $4,52 MM $464,97 MM Mastercard Inc.
Ratio VE/Ingresos 4,21 14,18 Upstart Holdings, Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) N/A 79,35% N/A
Ingresos por Acción (TTM) $11 $36 Mastercard Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $0,45 $16,52 Mastercard Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 2,16 0,83 Mastercard Inc.
Short % of Float 33,29% 0,70% Mastercard Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Upstart Holdings, Inc. vs Mastercard Inc.

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UPST
MA

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Upstart Holdings, Inc.6,10%4,39%9,66%16,44%-29,73%-29,41%
Mastercard Inc.0,13%1,02%-0,72%-3,51%-13,79%-12,87%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Upstart Holdings, Inc.-41,37%-18,10%-75,38%-30,82%-30,82%-30,82%
Mastercard Inc.-12,82%30,13%33,36%425,22%1.741,34%10.788,44%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Upstart Holdings, Inc. vs Mastercard Inc.

MétricaUPSTMA
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$3,21B$448,34B
Categoría de CapitalizaciónMid capMega cap
Volumen Promedio 10 Días i4.875.7293.152.477
Volumen Promedio 90 Días i4.639.5263.291.506
Último Cierre$32,36$490,64
Rango 52 Semanas$23,97 - $87,30$464,52 - $601,77
% desde Máximo 52S-62,93%-18,47%
Máximo Histórico$401,49 (Oct 11, 2021)$601,77 (Aug 22, 2025)
% desde Máximo Histórico-91,94%-18,47%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,34%0,18%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,31%0,22%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,05%0,46%
Margen Operativo (TTM) i0,09%0,58%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,07%2,10%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i237,46256,04
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$8,15$8,65
Efectivo por Acción (MRQ)$6,71$12,22
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$-147.724.992$17,65B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$-275.449.632$16,27B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A0,55%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$3,15

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Upstart Holdings, Inc. vs Mastercard Inc.

MétricaUPST (Apr 26, 2026)MA (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i74,4230,95
P/E Prospectivo i10,5522,56
Ratio PEG i-0,101,27
Precio sobre Ventas (TTM) i2,9813,92
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i4,1159,09
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$3,21B$448,34B
Valor de Empresa i$4,52B$464,97B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,2114,18
Empresa sobre EBITDA i45,6322,63
Riesgo y Otras Métricas
Beta i2,160,83
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$8,15$8,65

Comparación de Estados Financieros: Upstart Holdings, Inc. vs Mastercard Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaUPST (2025)MA (2025)
Ingresos/Ventas i1,02B32,79B
Costo de Mercancías Vendidas iN/A7,25B
COGS % of Revenue i0,0%22,1%
Beneficio Bruto iN/A25,54B
Gross Margin i0,0%77,9%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/A19,51B
Margen Operativo i0,0%59,5%
EBITDA iN/A20,82B
EBITDA Margin i0,0%63,5%
Ingresos Antes de Impuestos i54,33M18,58B
Pre-Tax Income % of Revenue i5,3%56,7%
Impuesto sobre la Renta i728.0003,61B
Income Tax % of Revenue i0,1%11,0%
Ingresos Netos (Beneficio) i53,60M14,97B
Margen de Beneficio i5,2%45,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaUPST (2025)MA (2025)
Efectivo y Equivalentes i657,45M10,57B
Total de Activos Corrientes iN/A23,56B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%71,8%
Total de Pasivos Corrientes iN/A22,76B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%69,4%
Deuda a Largo Plazo i1,75B18,25B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i171,2%55,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i798,82M7,75B
Beneficios Retenidos i-357,56M85,04B
Beneficios Retenidos % of Revenue i-34,9%259,3%
Propiedad, Planta y Equipo i16,41M3,71B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaUPST (2025)MA (2025)
Flujo de Caja Operativo i-173,12M19,44B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i-16,9%59,3%
Gastos de Capital i-347.000-489,00M
Flujo de Caja Libre i-166,13M16,43B
FCF Margin i-16,2%50,1%
Pago de Deuda i-581,84M-750,00M
Recompra de Acciones Comunes iN/A-11,73B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaUPSTMA
Shares Short i27,64M6,24M
Short Ratio i5,371,83
Short % of Float i33,29%0,70%
Shares Outstanding i98,03M894,04M
Float Shares i80,18M883,99M
% Held by Insiders i12,93%0,55%
% Held by Institutions i68,01%90,43%
% Held by Public i19,06%9,02%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Upstart Holdings, Inc. vs Mastercard Inc.

MétricaUPSTMA
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$3,15
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A0,55%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$2,75
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,14%
3-Year Total Dividends iN/A$8,26
Fecha Ex-DividendoN/AJan 09, 2026