Comparación Detallada de Acciones Upstart Holdings [UPST] vs OneMain Holdings [OMF]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Upstart Holdings, Inc. gana en 2 métricas, OneMain Holdings Inc. gana en 16 métricas, con 0 empates. OneMain Holdings Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Upstart Holdings, Inc. | OneMain Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 74,42 | 8,98 | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,11 | 2,03 | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 237,46 | 671,07 | Upstart Holdings, Inc. |
| Ratio PEG | -0,10 | 0,14 | OneMain Holdings Inc. |
| VE/EBITDA | 45,63 | N/A | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 4,98% | 26,34% | OneMain Holdings Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 8,88% | 33,65% | OneMain Holdings Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 8,88% | 33,65% | OneMain Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,49% | 23,76% | OneMain Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,74% | 2,94% | OneMain Holdings Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-166,13 M | $3,13 MM | OneMain Holdings Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 7,31% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -41,37% | 9,33% | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,98 | 2,33 | OneMain Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $4,52 MM | $28,81 MM | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,21 | 9,69 | Upstart Holdings, Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $11 | $25 | OneMain Holdings Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,45 | $6,56 | OneMain Holdings Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,16 | 1,26 | OneMain Holdings Inc. |
| Short % of Float | 33,29% | 4,29% | OneMain Holdings Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings, Inc. | 6,10% | 4,39% | 9,66% | 16,44% | -29,73% | -29,41% |
| OneMain Holdings Inc. | 1,69% | 6,68% | 7,75% | 17,07% | -14,18% | -16,50% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings, Inc. | -41,37% | -18,10% | -75,38% | -30,82% | -30,82% | -30,82% |
| OneMain Holdings Inc. | 9,33% | 31,67% | 0,02% | 136,69% | 180,74% | 180,74% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrica | UPST | OMF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,21B | $6,95B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 4.875.729 | 1.336.380 |
| Volumen Promedio 90 Días | 4.639.526 | 1.567.323 |
| Último Cierre | $32,36 | $57,67 |
| Rango 52 Semanas | $23,97 - $87,30 | $45,78 - $71,93 |
| % desde Máximo 52S | -62,93% | -19,82% |
| Máximo Histórico | $401,49 (Oct 11, 2021) | $71,93 (Jan 09, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -91,94% | -19,82% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,34% | 0,12% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,31% | 0,62% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,05% | 0,26% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,09% | 0,34% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,07% | 0,24% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 237,46 | 671,07 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,15 | $29,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $6,71 | $7,80 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-147.724.992 | $3,13B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-275.449.632 | $783,00M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 7,31% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $4,18 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrica | UPST (Apr 26, 2026) | OMF (Apr 23, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 74,42 | 8,98 |
| P/E Prospectivo | 10,55 | 6,66 |
| Ratio PEG | -0,10 | 0,14 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,98 | 2,33 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,11 | 2,03 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,21B | $6,95B |
| Valor de Empresa | $4,52B | $28,81B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,21 | 9,69 |
| Empresa sobre EBITDA | 45,63 | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,16 | 1,26 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,15 | $29,02 |
Comparación de Estados Financieros: Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | UPST (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,02B | 4,97B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 54,33M | 1,00B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 5,3% | 20,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 728.000 | 218,00M |
| Income Tax % of Revenue | 0,1% | 4,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 53,60M | 783,00M |
| Margen de Beneficio | 5,2% | 15,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | UPST (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 657,45M | 738,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 1,75B | 22,69B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 171,2% | 456,6% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 798,82M | 3,40B |
| Beneficios Retenidos | -357,56M | 2,58B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -34,9% | 51,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 16,41M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | UPST (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -173,12M | 1,15B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -16,9% | 23,0% |
| Gastos de Capital | -347.000 | N/A |
| Flujo de Caja Libre | -166,13M | 3,13B |
| FCF Margin | -16,2% | 63,0% |
| Pago de Deuda | -581,84M | -6,82B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | -141,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UPST | OMF |
|---|---|---|
| Shares Short | 27,64M | 4,48M |
| Short Ratio | 5,37 | 2,58 |
| Short % of Float | 33,29% | 4,29% |
| Shares Outstanding | 98,03M | 117,20M |
| Float Shares | 80,18M | 116,51M |
| % Held by Insiders | 12,93% | 0,35% |
| % Held by Institutions | 68,01% | 94,28% |
| % Held by Public | 19,06% | 5,37% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrica | UPST | OMF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $4,18 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 7,31% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $4,11 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 2,12% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $12,34 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Feb 17, 2026 |