Comparación Detallada de Acciones Upstart Holdings [UPST] vs Visa [V]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Upstart Holdings gana en 5 métricas, Visa gana en 13 métricas, con 0 empates. Visa parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Upstart Holdings | Visa | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | -36,08 | 34,16 | Upstart Holdings |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 6,92 | 17,86 | Upstart Holdings |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 212,94 | 65,02 | Visa |
| Ratio PEG | 0,33 | 2,83 | Upstart Holdings |
| VE/EBITDA | 1.112,27 | 25,00 | Visa |
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,72% | 52,16% | Visa |
| Margen Operativo (TTM) | 4,65% | 66,77% | Visa |
| Margen EBITDA (TTM) | 4,65% | 66,77% | Visa |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -0,96% | 51,76% | Visa |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | -0,49% | 17,05% | Visa |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $176,34 M | $18,69 MM | Visa |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,50% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 11,89% | 25,71% | Visa |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 5,65 | 17,46 | Upstart Holdings |
| Valor de Empresa | $6,14 MM | $680,89 MM | Visa |
| Ratio VE/Ingresos | 6,94 | 17,51 | Upstart Holdings |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 80,60% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $10 | $21 | Visa |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-0,05 | $10,24 | Visa |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,28 | 0,90 | Visa |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Upstart Holdings vs Visa
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings | 1,25% | -0,25% | -22,88% | -31,09% | 39,25% | -13,47% |
| Visa | -0,16% | 2,68% | 2,04% | -2,06% | 11,83% | 11,09% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings | 11,89% | 129,34% | 19,32% | 19,32% | 19,32% | 19,32% |
| Visa | 25,71% | 91,26% | 74,41% | 359,58% | 1.700,41% | 2.070,79% |
Sentimiento Basado en Noticias: Upstart Holdings vs Visa
Upstart Holdings
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre fue un mes de contrastes para Upstart, con un fuerte crecimiento de las ganancias contrarrestado por la venta de acciones por parte de insiders y una oferta de deuda sustancial. Si bien las tasas de morosidad mostraron una mejora, el sentimiento de los analistas sigue dividido, creando una perspectiva mixta para los inversores. El próximo informe de ganancias del tercer trimestre será fundamental para aclarar la trayectoria de la empresa.
Visa
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Octubre fue un mes fuerte para Visa, marcado por superar las expectativas de ganancias, lanzar iniciativas clave en IA y activos digitales, y recibir una cobertura positiva de los analistas. Estos desarrollos en conjunto señalan un crecimiento e innovación continuos, convirtiéndolo en un mes significativo para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Upstart Holdings vs Visa
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $5,06B | $679,02B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 8.758.160 | 7.015.000 |
| Volumen Promedio 90 Días | 7.726.097 | 6.118.317 |
| Último Cierre | $52,61 | $349,28 |
| Rango 52 Semanas | $31,40 - $96,43 | $273,24 - $375,51 |
| % desde Máximo 52S | -45,44% | -6,99% |
| Máximo Histórico | $401,49 (Oct 11, 2021) | $375,51 (Jun 11, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -86,90% | -6,99% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,91% | 0,14% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,02% | 0,08% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,01% | 0,52% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,05% | 0,67% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,01% | 0,52% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 212,94 | 65,02 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $7,51 | $19,58 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $4,16 | $9,95 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-65.234.000 | $23,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-223.471.008 | $18,05B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,50% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,70 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Upstart Holdings vs Visa
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | -36,08 | 34,16 |
| P/E Prospectivo | 136,74 | 27,63 |
| Ratio PEG | 0,33 | 2,83 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 5,65 | 17,46 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 6,92 | 17,86 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $5,06B | $679,02B |
| Valor de Empresa | $6,14B | $680,89B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 6,94 | 17,51 |
| Empresa sobre EBITDA | 1.112,27 | 25,00 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,28 | 0,90 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $7,51 | $19,58 |
Comparación de Estados Financieros: Upstart Holdings vs Visa
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UPST | V |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $213,37M | $9,59B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | $1,88B |
| Beneficio Bruto | N/A | $7,71B |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | $6,44B |
| EBITDA | N/A | $6,74B |
| Ingresos Antes de Impuestos | $-2,42M | $5,44B |
| Impuesto sobre la Renta | $29.000 | $861,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $-2,45M | $4,58B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UPST | V |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $605,37M | $11,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | $32,93B |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | $30,38B |
| Deuda a Largo Plazo | $1,25B | $16,81B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $676,64M | $38,03B |
| Beneficios Retenidos | $-413,60M | $16,52B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $40,56M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UPST | V |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $35,13M | $4,22B |
| Gastos de Capital | $0 | $-327,00M |
| Flujo de Caja Libre | $-19,65M | $4,37B |
| Pago de Deuda | $-133,73M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-4,60B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Shares Short | 21,93M | 26,74M |
| Short Ratio | 3,47 | 5,29 |
| Short % of Float | 0,26% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 8.758.160 | 7.015.000 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 7.726.097 | 6.118.317 |
| Shares Outstanding | 93,47M | 1,98B |
| Float Shares | 84,11M | 1,76B |
| % Held by Insiders | 0,12% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,66% | 0,90% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Upstart Holdings vs Visa
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,70 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,50% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,81 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,19% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $5,44 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Feb 11, 2025 |