Comparación Detallada de Acciones Upstart Holdings [UPST] vs Visa [V]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Upstart Holdings, Inc. gana en 3 métricas, Visa Inc. gana en 16 métricas, con 0 empates. Visa Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Upstart Holdings, Inc. | Visa Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 74,42 | 28,98 | Visa Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,11 | 15,42 | Upstart Holdings, Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 237,46 | 54,61 | Visa Inc. |
| Ratio PEG | -0,10 | 1,66 | Visa Inc. |
| VE/EBITDA | 45,63 | 20,50 | Visa Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 4,98% | 50,23% | Visa Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 8,88% | 68,30% | Visa Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 8,88% | 68,30% | Visa Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,49% | 53,95% | Visa Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,74% | 18,36% | Visa Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-166,13 M | $21,58 MM | Visa Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,78% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -41,37% | -8,63% | Visa Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,98 | 14,39 | Upstart Holdings, Inc. |
| Valor de Empresa | $4,52 MM | $594,14 MM | Visa Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,21 | 14,35 | Upstart Holdings, Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 81,68% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $11 | $21 | Visa Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,45 | $10,66 | Visa Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,16 | 0,80 | Visa Inc. |
| Short % of Float | 33,29% | 1,40% | Visa Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Upstart Holdings, Inc. vs Visa Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings, Inc. | 6,10% | 4,39% | 9,66% | 16,44% | -29,73% | -29,41% |
| Visa Inc. | 0,44% | 1,30% | -0,59% | 4,42% | -6,65% | -6,54% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings, Inc. | -41,37% | -18,10% | -75,38% | -30,82% | -30,82% | -30,82% |
| Visa Inc. | -8,63% | 40,84% | 39,92% | 318,74% | 1.632,35% | 1.903,67% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Upstart Holdings, Inc. vs Visa Inc.
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,21B | $596,57B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 4.875.729 | 6.138.912 |
| Volumen Promedio 90 Días | 4.639.526 | 6.859.421 |
| Último Cierre | $32,36 | $323,82 |
| Rango 52 Semanas | $23,97 - $87,30 | $293,89 - $360,22 |
| % desde Máximo 52S | -62,93% | -10,10% |
| Máximo Histórico | $401,49 (Oct 11, 2021) | $375,51 (Jun 11, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -91,94% | -13,77% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,34% | 0,15% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,31% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,05% | 0,50% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,09% | 0,68% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,07% | 0,54% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 237,46 | 54,61 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,15 | $20,03 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $6,71 | $8,60 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-147.724.992 | $24,44B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-275.449.632 | $22,03B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,78% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,52 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Upstart Holdings, Inc. vs Visa Inc.
| Métrica | UPST (Apr 26, 2026) | V (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 74,42 | 28,98 |
| P/E Prospectivo | 10,55 | 21,23 |
| Ratio PEG | -0,10 | 1,66 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,98 | 14,39 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,11 | 15,42 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,21B | $596,57B |
| Valor de Empresa | $4,52B | $594,14B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,21 | 14,35 |
| Empresa sobre EBITDA | 45,63 | 20,50 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,16 | 0,80 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,15 | $20,03 |
Comparación de Estados Financieros: Upstart Holdings, Inc. vs Visa Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | UPST (2025) | V (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,02B | 40,00B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 7,86B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 19,6% |
| Beneficio Bruto | N/A | 32,15B |
| Gross Margin | 0,0% | 80,4% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 26,56B |
| Margen Operativo | 0,0% | 66,4% |
| EBITDA | N/A | 27,78B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 69,4% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 54,33M | 24,19B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 5,3% | 60,5% |
| Impuesto sobre la Renta | 728.000 | 4,14B |
| Income Tax % of Revenue | 0,1% | 10,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 53,60M | 20,06B |
| Margen de Beneficio | 5,2% | 50,1% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | UPST (2025) | V (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 657,45M | 17,16B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 37,77B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 94,4% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 35,05B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 87,6% |
| Deuda a Largo Plazo | 1,75B | 19,60B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 171,2% | 49,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 798,82M | 37,91B |
| Beneficios Retenidos | -357,56M | 15,11B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -34,9% | 37,8% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 16,41M | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | UPST (2025) | V (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -173,12M | 22,89B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -16,9% | 57,2% |
| Gastos de Capital | -347.000 | -1,48B |
| Flujo de Caja Libre | -166,13M | 21,58B |
| FCF Margin | -16,2% | 53,9% |
| Pago de Deuda | -581,84M | 0 |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | -18,32B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Shares Short | 27,64M | 23,46M |
| Short Ratio | 5,37 | 3,17 |
| Short % of Float | 33,29% | 1,40% |
| Shares Outstanding | 98,03M | 1,93B |
| Float Shares | 80,18M | 1,74B |
| % Held by Insiders | 12,93% | 0,59% |
| % Held by Institutions | 68,01% | 90,99% |
| % Held by Public | 19,06% | 8,42% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Upstart Holdings, Inc. vs Visa Inc.
| Métrica | UPST | V |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,52 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,78% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,23 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,19% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,68 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Feb 10, 2026 |