Comparación Detallada de Acciones Univest Financial [UVSP] vs OFG Bancorp [OFG]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Univest Financial Corporation gana en 7 métricas, OFG Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Univest Financial Corporation | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,91 | 9,24 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,09 | 1,39 | Univest Financial Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,37 | 0,42 | Univest Financial Corporation |
| Ratio PEG | 0,52 | 0,56 | Univest Financial Corporation |
| Margen de Beneficio (TTM) | 28,88% | 33,64% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 34,95% | 42,01% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 34,95% | 42,01% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,92% | 16,04% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,10% | 1,80% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $96,93 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 3,29% | 2,57% | Univest Financial Corporation |
| Rentabilidad 1 Año | 33,60% | 10,74% | Univest Financial Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,32 | 3,05 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $828,09 M | $1,86 MM | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 2,64 | 2,92 | Univest Financial Corporation |
| Ingresos por Acción (TTM) | $11 | $14 | OFG Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,08 | $4,84 | OFG Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,60 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 1,79% | 3,73% | Univest Financial Corporation |
Análisis de Rendimiento de Acciones Univest Financial Corporation vs OFG Bancorp
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Univest Financial Corporation | 2,02% | 0,00% | 4,51% | 17,02% | 22,59% | 23,54% |
| OFG Bancorp | 1,88% | -0,28% | 0,97% | 12,30% | 13,81% | 11,09% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Univest Financial Corporation | 33,60% | 106,93% | 36,71% | 93,05% | 145,73% | 41,21% |
| OFG Bancorp | 10,74% | 70,96% | 88,81% | 418,91% | 279,67% | 255,94% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Univest Financial Corporation vs OFG Bancorp
| Métrica | UVSP | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,04B | $1,99B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 213.197 | 264.900 |
| Volumen Promedio 90 Días | 207.279 | 348.273 |
| Último Cierre | $39,88 | $45,57 |
| Rango 52 Semanas | $27,91 - $40,17 | $35,71 - $46,85 |
| % desde Máximo 52S | -0,72% | -2,73% |
| Máximo Histórico | $40,17 (May 27, 2026) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -0,72% | -4,39% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,07% | 0,07% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,20% | 0,18% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,29% | 0,34% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,35% | 0,42% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,16% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,37 | 0,42 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,50 | $32,13 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $19,73 | $14,88 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $101,51M | $62,78M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $90,76M | $205,10M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,29% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,09 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Univest Financial Corporation vs OFG Bancorp
| Métrica | UVSP (Apr 22, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,91 | 9,24 |
| P/E Prospectivo | 9,92 | 9,59 |
| Ratio PEG | 0,52 | 0,56 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,32 | 3,05 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,09 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,04B | $1,99B |
| Valor de Empresa | $828,09M | $1,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,64 | 2,92 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,60 | N/A |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,50 | $32,13 |
Comparación de Estados Financieros: Univest Financial Corporation vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | UVSP (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 328,06M | 675,22M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 113,35M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 34,6% | 34,7% |
| Impuesto sobre la Renta | 22,59M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 6,9% | 4,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 90,76M | 205,10M |
| Margen de Beneficio | 27,7% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | UVSP (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 553,71M | 1,04B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 327,40M | 423,17M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 99,8% | 62,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 943,32M | 1,39B |
| Beneficios Retenidos | 591,20M | 904,63M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 180,2% | 134,0% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 25,80M | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | UVSP (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 88,88M | 62,78M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 27,1% | 9,3% |
| Gastos de Capital | -4,17M | -16,96M |
| Flujo de Caja Libre | 96,93M | 199,34M |
| FCF Margin | 29,5% | 29,5% |
| Pago de Deuda | -175,00M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -36,24M | -91,60M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UVSP | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 494.744 | 1,09M |
| Short Ratio | 2,66 | 2,60 |
| Short % of Float | 1,79% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 28,16M | 43,26M |
| Float Shares | 27,28M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 1,65% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 81,53% | 99,69% |
| % Held by Public | 16,82% | -0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Univest Financial Corporation vs OFG Bancorp
| Métrica | UVSP | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,09 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,29% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,92 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,87% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $2,77 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 11, 2026 | Mar 31, 2025 |