Comparación Detallada de Acciones Verint Systems [VRNT] vs Pagaya Technologies [PGY]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Verint Systems Inc. gana en 7 métricas, Pagaya Technologies Ltd. gana en 13 métricas, con 0 empates. Pagaya Technologies Ltd. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Verint Systems Inc. | Pagaya Technologies Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 28,10 | 14,53 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,38 | 2,31 | Verint Systems Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 33,67 | 146,64 | Verint Systems Inc. |
| Ratio PEG | -0,05 | 3,99 | Pagaya Technologies Ltd. |
| VE/EBITDA | 17,64 | 3,33 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 6,87% | 6,25% | Verint Systems Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 2,04% | 23,81% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 2,04% | 23,81% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 4,79% | 12,96% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,28% | 11,62% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $129,88 M | $224,72 M | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | -18,61% | -8,03% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,39 | 0,86 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Valor de Empresa | $1,95 MM | $898,26 M | Verint Systems Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,18 | 0,69 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 67,57% | 40,80% | Verint Systems Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $15 | $17 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,73 | $0,93 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,43 | 5,76 | Verint Systems Inc. |
| Short % of Float | 11,18% | 27,63% | Verint Systems Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Verint Systems Inc. vs Pagaya Technologies Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Verint Systems Inc. | 0,00% | 1,13% | 1,08% | 0,84% | 19,66% | 34,40% |
| Pagaya Technologies Ltd. | -5,82% | -3,70% | -0,07% | 21,23% | -41,36% | -34,65% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Verint Systems Inc. | -18,61% | -48,66% | -29,35% | 0,34% | 20,58% | 3,48% |
| Pagaya Technologies Ltd. | -8,03% | 6,78% | -87,06% | -87,10% | -87,10% | -87,10% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Verint Systems Inc. vs Pagaya Technologies Ltd.
| Métrica | VRNT | PGY |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,24B | $1,11B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 2.209.624 | 3.364.531 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.751.165 | 3.157.947 |
| Último Cierre | $20,51 | $14,56 |
| Rango 52 Semanas | $14,15 - $34,80 | $10,40 - $44,99 |
| % desde Máximo 52S | -41,06% | -67,64% |
| Máximo Histórico | $56,39 (Apr 18, 2022) | $414,00 (Aug 01, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -63,63% | -96,48% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,01% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,01% | 0,16% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,07% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,02% | 0,24% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,05% | 0,13% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 33,67 | 146,64 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $14,84 | $5,85 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $2,91 | $14,31 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $138,30M | $238,62M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $112,68M | $181,19M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Verint Systems Inc. vs Pagaya Technologies Ltd.
| Métrica | VRNT (Dec 12, 2025) | PGY (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 28,10 | 14,53 |
| P/E Prospectivo | 6,57 | 3,99 |
| Ratio PEG | -0,05 | 3,99 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,39 | 0,86 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,38 | 2,31 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,24B | $1,11B |
| Valor de Empresa | $1,95B | $898,26M |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,18 | 0,69 |
| Empresa sobre EBITDA | 17,64 | 3,33 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,43 | 5,76 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $14,84 | $5,85 |
Comparación de Estados Financieros: Verint Systems Inc. vs Pagaya Technologies Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | VRNT (2025) | PGY (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 909,19M | 1,26B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 261,14M | 749,17M |
| COGS % of Revenue | 28,7% | 59,4% |
| Beneficio Bruto | 648,05M | 512,17M |
| Gross Margin | 71,3% | 40,6% |
| Investigación y Desarrollo | 149,31M | 75,21M |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 106,39M | 223,81M |
| Margen Operativo | 11,7% | 17,7% |
| EBITDA | 161,53M | 394,09M |
| EBITDA Margin | 17,8% | 31,2% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 98,35M | 51,63M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 10,8% | 4,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 15,25M | -19,75M |
| Income Tax % of Revenue | 1,7% | -1,6% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 83,10M | 71,37M |
| Margen de Beneficio | 9,1% | 5,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | VRNT (2025) | PGY (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 215,71M | 235,33M |
| Total de Activos Corrientes | 578,77M | 1,45B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 63,7% | 115,3% |
| Total de Pasivos Corrientes | 518,68M | 131,47M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 57,0% | 10,4% |
| Deuda a Largo Plazo | 342,54M | 824,27M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 37,7% | 65,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,33B | 555,35M |
| Beneficios Retenidos | 57,86M | -862,65M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 6,4% | -68,4% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 27,34M | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | VRNT (2025) | PGY (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 170,62M | 130,39M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 18,8% | 10,3% |
| Gastos de Capital | -15,34M | -13,90M |
| Flujo de Caja Libre | 129,88M | 224,72M |
| FCF Margin | 14,3% | 17,8% |
| Pago de Deuda | -2,06M | -695,04M |
| Recompra de Acciones Comunes | -72,32M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | VRNT | PGY |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,81M | 14,15M |
| Short Ratio | 4,07 | 4,80 |
| Short % of Float | 11,18% | 27,63% |
| Shares Outstanding | 60,39M | 82,04M |
| Float Shares | 57,21M | 62,72M |
| % Held by Insiders | 0,04% | 12,09% |
| % Held by Institutions | 102,66% | 61,88% |
| % Held by Public | -2,70% | 26,03% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Verint Systems Inc. vs Pagaya Technologies Ltd.
| Métrica | VRNT | PGY |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |