Comparación Detallada de Acciones World Acceptance [WRLD] vs Encore Capital [ECPG]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: World Acceptance Corporation gana en 5 métricas, Encore Capital Group Inc. gana en 14 métricas, con 0 empates. Encore Capital Group Inc. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | World Acceptance Corporation | Encore Capital Group Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 19,02 | 7,65 | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,00 | 1,85 | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 213,86 | 418,03 | World Acceptance Corporation |
| Ratio PEG | -0,18 | -0,06 | Encore Capital Group Inc. |
| VE/EBITDA | 12,96 | 8,72 | Encore Capital Group Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 7,46% | 14,52% | Encore Capital Group Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 8,33% | 36,62% | Encore Capital Group Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 8,33% | 36,62% | Encore Capital Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 10,97% | 29,45% | Encore Capital Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 5,67% | 7,73% | Encore Capital Group Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $250,48 M | $126,93 M | World Acceptance Corporation |
| Rentabilidad 1 Año | 6,87% | 110,90% | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,30 | 1,05 | Encore Capital Group Inc. |
| Valor de Empresa | $1,44 MM | $5,71 MM | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,52 | 3,23 | World Acceptance Corporation |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 55,09% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $112 | $76 | World Acceptance Corporation |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $7,77 | $10,91 | Encore Capital Group Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,17 | 1,27 | World Acceptance Corporation |
| Short % of Float | 89,48% | 8,21% | Encore Capital Group Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones World Acceptance Corporation vs Encore Capital Group Inc.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| World Acceptance Corporation | -0,30% | 3,89% | 19,37% | 15,10% | 8,47% | 18,34% |
| Encore Capital Group Inc. | 1,13% | 0,37% | -3,11% | 9,29% | 51,90% | 44,16% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| World Acceptance Corporation | 6,87% | 40,83% | 8,33% | 302,66% | 156,11% | 405,17% |
| Encore Capital Group Inc. | 110,90% | 71,49% | 68,74% | 204,15% | 147,08% | 763,17% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: World Acceptance Corporation vs Encore Capital Group Inc.
| Métrica | WRLD | ECPG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $766,19M | $1,88B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 158.051 | 391.438 |
| Volumen Promedio 90 Días | 155.170 | 328.879 |
| Último Cierre | $167,30 | $81,51 |
| Rango 52 Semanas | $110,00 - $185,48 | $35,67 - $92,64 |
| % desde Máximo 52S | -9,80% | -12,01% |
| Máximo Histórico | $265,75 (Dec 20, 2021) | $92,64 (May 07, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -37,05% | -12,01% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,02% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,01% | 0,78% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,07% | 0,15% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,08% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,29% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 213,86 | 418,03 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $73,90 | $45,04 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $2,10 | $7,32 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $255,64M | $153,20M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $15,97M | $-377.221.376 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: World Acceptance Corporation vs Encore Capital Group Inc.
| Métrica | WRLD (Apr 24, 2026) | ECPG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 19,02 | 7,65 |
| P/E Prospectivo | 13,77 | 6,25 |
| Ratio PEG | -0,18 | -0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,30 | 1,05 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,00 | 1,85 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $766,19M | $1,88B |
| Valor de Empresa | $1,44B | $5,71B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,52 | 3,23 |
| Empresa sobre EBITDA | 12,96 | 8,72 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,17 | 1,27 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $73,90 | $45,04 |
Comparación de Estados Financieros: World Acceptance Corporation vs Encore Capital Group Inc.
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | WRLD (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 522,13M | 1,77B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 802,97M |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 45,4% |
| Beneficio Bruto | N/A | 965,83M |
| Gross Margin | 0,0% | 54,6% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 626,65M |
| Margen Operativo | 0,0% | 35,4% |
| EBITDA | N/A | 647,01M |
| EBITDA Margin | 0,0% | 36,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 111,99M | 336,16M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 21,4% | 19,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 22,24M | 79,33M |
| Income Tax % of Revenue | 4,3% | 4,5% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 89,74M | 256,83M |
| Margen de Beneficio | 17,2% | 14,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | WRLD (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 9,73M | 156,78M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 240,15M |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 13,6% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 230,26M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 13,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 525,56M | 4,00B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 100,7% | 226,2% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 439,48M | 976,75M |
| Beneficios Retenidos | 173,05M | 1,10B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 33,1% | 62,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 76,23M | 58,15M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | WRLD (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 72,51M | 153,20M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 13,9% | 8,7% |
| Gastos de Capital | -3,13M | 11,38M |
| Flujo de Caja Libre | 250,48M | 126,93M |
| FCF Margin | 48,0% | 7,2% |
| Pago de Deuda | -465,56M | -1,62B |
| Recompra de Acciones Comunes | -54,20M | -90,40M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | WRLD | ECPG |
|---|---|---|
| Shares Short | 434.180 | 1,19M |
| Short Ratio | 2,71 | 4,10 |
| Short % of Float | 89,48% | 8,21% |
| Shares Outstanding | 4,94M | 21,69M |
| Float Shares | 2,31M | 20,74M |
| % Held by Insiders | 19,48% | 4,12% |
| % Held by Institutions | 85,50% | 107,19% |
| % Held by Public | -4,98% | -11,31% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: World Acceptance Corporation vs Encore Capital Group Inc.
| Métrica | WRLD | ECPG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |