Comparación Detallada de Acciones Xp [XP] vs Charles Schwab [SCHW]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Xp Inc. gana en 6 métricas, Charles Schwab Corporation gana en 13 métricas, con 0 empates. Charles Schwab Corporation parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Xp Inc. | Charles Schwab Corporation | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 10,51 | 17,59 | Xp Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,24 | 3,14 | Xp Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 631,20 | 67,07 | Charles Schwab Corporation |
| Ratio PEG | 0,78 | 0,46 | Charles Schwab Corporation |
| Margen de Beneficio (TTM) | 29,09% | 37,99% | Charles Schwab Corporation |
| Margen Operativo (TTM) | 31,50% | 49,18% | Charles Schwab Corporation |
| Margen EBITDA (TTM) | 31,50% | 49,18% | Charles Schwab Corporation |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 23,72% | 19,09% | Xp Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,39% | 1,97% | Charles Schwab Corporation |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $2,08 MM | $8,76 MM | Charles Schwab Corporation |
| Rendimiento por Dividendo | 4,85% | 1,49% | Xp Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | -18,43% | 4,28% | Charles Schwab Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,59 | 6,25 | Xp Inc. |
| Valor de Empresa | $-21,59 MM | $102,72 MM | Charles Schwab Corporation |
| Ratio VE/Ingresos | -6,05 | 4,14 | Charles Schwab Corporation |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 27,12% | N/A | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $34 | $14 | Xp Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $1,94 | $5,03 | Charles Schwab Corporation |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,28 | 0,90 | Charles Schwab Corporation |
| Short % of Float | 3,89% | 0,00% | Charles Schwab Corporation |
Análisis de Rendimiento de Acciones Xp Inc. vs Charles Schwab Corporation
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xp Inc. | -1,31% | 3,60% | -9,50% | -17,70% | -10,12% | -2,29% |
| Charles Schwab Corporation | -0,16% | 3,26% | 0,08% | -2,86% | -4,54% | -10,46% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xp Inc. | -18,43% | -27,61% | -65,17% | -57,52% | -57,52% | -57,52% |
| Charles Schwab Corporation | 4,28% | 67,46% | 30,46% | 221,00% | 472,60% | 486,98% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Xp Inc. vs Charles Schwab Corporation
| Métrica | XP | SCHW |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $10,15B | $155,07B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 4.684.161 | 14.313.280 |
| Volumen Promedio 90 Días | 5.642.470 | 10.778.233 |
| Último Cierre | $15,81 | $90,95 |
| Rango 52 Semanas | $14,80 - $23,13 | $83,96 - $107,50 |
| % desde Máximo 52S | -31,65% | -15,40% |
| Máximo Histórico | $53,08 (Aug 30, 2021) | $107,50 (Feb 10, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -70,21% | -15,40% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,13% | 0,16% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,10% | 0,30% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,29% | 0,38% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,32% | 0,49% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,24% | 0,19% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 631,20 | 67,07 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $9,08 | $28,18 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $514,15 | $48,57 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $2,42B | $-3.545.000.000 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $0 | $8,42B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,85% | 1,49% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,83 | $1,40 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Xp Inc. vs Charles Schwab Corporation
| Métrica | XP (Apr 24, 2026) | SCHW (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 10,51 | 17,59 |
| P/E Prospectivo | 8,27 | 12,66 |
| Ratio PEG | 0,78 | 0,46 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,59 | 6,25 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,24 | 3,14 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $10,15B | $155,07B |
| Valor de Empresa | $-21.593.576.152 | $102,72B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | -6,05 | 4,14 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,28 | 0,90 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $9,08 | $28,18 |
Comparación de Estados Financieros: Xp Inc. vs Charles Schwab Corporation
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | XP (2025) | SCHW (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | N/A | 23,92B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | - | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | - | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | - | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | - | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | N/A | 11,46B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | - | 47,9% |
| Impuesto sobre la Renta | N/A | 2,61B |
| Income Tax % of Revenue | - | 10,9% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | N/A | 8,85B |
| Margen de Beneficio | - | 37,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | XP (2025) | SCHW (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 1,07B | 46,03B |
| Total de Activos Corrientes | 30,27B | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | - | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | 37,56B | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | - | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 6,38B | 22,19B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | - | 92,8% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 3,84B | 49,43B |
| Beneficios Retenidos | N/A | 44,07B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | - | 184,2% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 97,80M | 1,07B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | XP (2025) | SCHW (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -4,40B | -3,55B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | - | -14,8% |
| Gastos de Capital | -25,82M | -548,00M |
| Flujo de Caja Libre | 2,08B | 8,76B |
| FCF Margin | - | 36,6% |
| Pago de Deuda | -680,25M | -81,64B |
| Recompra de Acciones Comunes | -259,24M | -9,80B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | XP | SCHW |
|---|---|---|
| Shares Short | 16,20M | 11.517 |
| Short Ratio | 2,60 | 0,00 |
| Short % of Float | 3,89% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 525,75M | 1,74B |
| Float Shares | 413,44M | 1,64B |
| % Held by Insiders | 0,02% | 6,17% |
| % Held by Institutions | 103,44% | 85,54% |
| % Held by Public | -3,46% | 8,29% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Xp Inc. vs Charles Schwab Corporation
| Métrica | XP | SCHW |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,83 | $1,40 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,85% | 1,49% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,71 | $1,05 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 2,78% | 0,36% |
| 3-Year Total Dividends | $2,14 | $3,15 |
| Fecha Ex-Dividendo | Dec 10, 2025 | Feb 13, 2026 |