Comparación Detallada de Acciones Bajaj Finance [BAJFINANCE] vs Indian Railway [IRFC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Bajaj Finance Ltd. gana en 10 métricas, Indian Railway Finance Corporation Ltd. gana en 8 métricas, con 0 empates. Bajaj Finance Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Bajaj Finance Ltd. | Indian Railway Finance Corporation Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 31,69 | 19,72 | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 5,53 | 2,44 | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 310,29 | 744,59 | Bajaj Finance Ltd. |
| Ratio PEG | 54,50 | 1,62 | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| VE/EBITDA | N/A | 38,53 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 43,68% | 97,32% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 55,55% | 97,52% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 55,55% | 97,52% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 16,82% | 12,90% | Bajaj Finance Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 3,57% | 1,43% | Bajaj Finance Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-692,36 MM | $82,29 MM | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | 10,01% | 2,98% | Bajaj Finance Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | -1,59% | -30,68% | Bajaj Finance Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 13,83 | 19,23 | Bajaj Finance Ltd. |
| Valor de Empresa | $8.982,32 MM | $5.586,60 MM | Bajaj Finance Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 21,76 | 77,59 | Bajaj Finance Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 27,64% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $66 | $6 | Bajaj Finance Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $28,98 | $5,37 | Bajaj Finance Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,31 | 0,31 | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Bajaj Finance Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bajaj Finance Ltd. | 2,61% | 8,17% | 3,50% | 7,31% | -6,95% | -3,17% |
| Indian Railway Finance Corporation Ltd. | 1,24% | 2,51% | -1,80% | 0,66% | -14,28% | -22,82% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bajaj Finance Ltd. | -1,59% | 27,49% | 50,86% | 1.119,52% | 16.095,77% | 32.008,39% |
| Indian Railway Finance Corporation Ltd. | -30,68% | 191,02% | 290,59% | 286,65% | 286,65% | 286,65% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Bajaj Finance Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
| Métrica | BAJFINANCE | IRFC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | ₹5,71T | ₹1,37T |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 8.128.781 | 19.585.596 |
| Volumen Promedio 90 Días | 11.082.959 | 17.590.635 |
| Último Cierre | ₹942,30 | ₹97,08 |
| Rango 52 Semanas | ₹787,90 - ₹1.102,50 | ₹87,00 - ₹143,15 |
| % desde Máximo 52S | -14,53% | -32,18% |
| Máximo Histórico | ₹9.788,00 (Jun 09, 2025) | ₹229,00 (Jul 15, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -90,37% | -57,61% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,06% | 0,11% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,06% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,44% | 0,97% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,56% | 0,98% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,17% | 0,13% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 310,29 | 744,59 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹166,19 | ₹43,36 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | ₹20,60 | ₹0,89 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | ₹-147.267.100.000 | ₹-100.112.400.384 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | ₹166,38B | ₹65,02B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 10,01% | 2,98% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | ₹92,00 | ₹2,90 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Bajaj Finance Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
| Métrica | BAJFINANCE (Apr 24, 2026) | IRFC (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 31,69 | 19,72 |
| P/E Prospectivo | 22,75 | 15,35 |
| Ratio PEG | 54,50 | 1,62 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 13,83 | 19,23 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 5,53 | 2,44 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | ₹5,71T | ₹1,37T |
| Valor de Empresa | ₹8,98T | ₹5,59T |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 21,76 | 77,59 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 38,53 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,31 | 0,31 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹166,19 | ₹43,36 |
Comparación de Estados Financieros: Bajaj Finance Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | BAJFINANCE (2025) | IRFC (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 423,56B | 270,65B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 124,63B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 46,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | 146,01B |
| Gross Margin | 0,0% | 54,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 144,53B |
| Margen Operativo | 0,0% | 53,4% |
| EBITDA | N/A | 144,99B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 53,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 220,80B | 65,02B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 52,1% | 24,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 53,00B | 0 |
| Income Tax % of Revenue | 12,5% | 0,0% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 167,79B | 65,02B |
| Margen de Beneficio | 39,6% | 24,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | BAJFINANCE (2025) | IRFC (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 107,68B | 56,80B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 433,95B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 160,3% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 402,00B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 148,5% |
| Deuda a Largo Plazo | 2,75T | 3,94T |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 650,1% | 1.457,5% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 989,37B | 526,68B |
| Beneficios Retenidos | 517,83B | 131,41B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 122,3% | 48,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 5,52B | 169,30M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | BAJFINANCE (2025) | IRFC (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -147,27B | 81,77B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -34,8% | 30,2% |
| Gastos de Capital | -5,48B | -8,20M |
| Flujo de Caja Libre | -692,36B | 82,29B |
| FCF Margin | -163,5% | 30,4% |
| Pago de Deuda | -390,27B | -233,12B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BAJFINANCE | IRFC |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 6,22B | 13,07B |
| Float Shares | 2,65B | 2,00B |
| % Held by Insiders | 56,26% | 84,65% |
| % Held by Institutions | 24,14% | 2,15% |
| % Held by Public | 19,60% | 13,20% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Bajaj Finance Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
| Métrica | BAJFINANCE | IRFC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | ₹92,00 | ₹2,90 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 10,01% | 2,98% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | ₹47,33 | ₹1,97 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,22% | 0,78% |
| 3-Year Total Dividends | ₹142,00 | ₹5,90 |
| Fecha Ex-Dividendo | May 30, 2025 | Mar 13, 2026 |