Comparación Detallada de Acciones SBI Cards [SBICARD] vs Indian Railway [IRFC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: SBI Cards and Payment Services Ltd. gana en 9 métricas, Indian Railway Finance Corporation Ltd. gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | SBI Cards and Payment Services Ltd. | Indian Railway Finance Corporation Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 30,50 | 19,72 | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,31 | 2,44 | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 332,84 | 744,59 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Ratio PEG | 0,81 | 1,62 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| VE/EBITDA | N/A | 38,53 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 18,39% | 97,32% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 24,01% | 97,52% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 24,01% | 97,52% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 13,91% | 12,90% | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,92% | 1,43% | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-21,96 MM | $82,29 MM | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | 0,35% | 2,98% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | -41,46% | -30,68% | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 5,61 | 19,23 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Valor de Empresa | $1.096,74 MM | $5.586,60 MM | Indian Railway Finance Corporation Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 9,64 | 77,59 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 27,64% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $120 | $6 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $21,98 | $5,37 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,31 | 0,31 | SBI Cards and Payment Services Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones SBI Cards and Payment Services Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI Cards and Payment Services Ltd. | 1,94% | 4,59% | -4,01% | -13,61% | -30,93% | -30,09% |
| Indian Railway Finance Corporation Ltd. | 1,24% | 2,51% | -1,80% | 0,66% | -14,28% | -22,82% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI Cards and Payment Services Ltd. | -41,46% | -35,43% | -41,40% | -18,64% | -18,64% | -18,64% |
| Indian Railway Finance Corporation Ltd. | -30,68% | 191,02% | 290,59% | 286,65% | 286,65% | 286,65% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: SBI Cards and Payment Services Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
| Métrica | SBICARD | IRFC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | ₹637,86B | ₹1,37T |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 890.700 | 19.585.596 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.329.055 | 17.590.635 |
| Último Cierre | ₹600,90 | ₹97,08 |
| Rango 52 Semanas | ₹565,45 - ₹1.015,00 | ₹87,00 - ₹143,15 |
| % desde Máximo 52S | -40,80% | -32,18% |
| Máximo Histórico | ₹1.165,00 (Aug 30, 2021) | ₹229,00 (Jul 15, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -48,42% | -57,61% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,26% | 0,11% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,45% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,18% | 0,97% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,24% | 0,98% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,14% | 0,13% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 332,84 | 744,59 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹155,42 | ₹43,36 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | ₹35,03 | ₹0,89 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | ₹137,26B | ₹-100.112.400.384 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | ₹19,16B | ₹65,02B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,35% | 2,98% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | ₹2,50 | ₹2,90 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: SBI Cards and Payment Services Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
| Métrica | SBICARD (Apr 26, 2026) | IRFC (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 30,50 | 19,72 |
| P/E Prospectivo | 21,14 | 15,35 |
| Ratio PEG | 0,81 | 1,62 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 5,61 | 19,23 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,31 | 2,44 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | ₹637,86B | ₹1,37T |
| Valor de Empresa | ₹1,10T | ₹5,59T |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 9,64 | 77,59 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 38,53 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,31 | 0,31 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹155,42 | ₹43,36 |
Comparación de Estados Financieros: SBI Cards and Payment Services Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | SBICARD (2025) | IRFC (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 142,68B | 270,65B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 124,63B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 46,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | 146,01B |
| Gross Margin | 0,0% | 54,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 144,53B |
| Margen Operativo | 0,0% | 53,4% |
| EBITDA | N/A | 144,99B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 53,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 25,81B | 65,02B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 18,1% | 24,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 6,64B | 0 |
| Income Tax % of Revenue | 4,7% | 0,0% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 19,16B | 65,02B |
| Margen de Beneficio | 13,4% | 24,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | SBICARD (2025) | IRFC (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 25,60B | 56,80B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 433,95B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 160,3% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 402,00B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 148,5% |
| Deuda a Largo Plazo | 451,71B | 3,94T |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 316,6% | 1.457,5% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 137,82B | 526,68B |
| Beneficios Retenidos | 90,22B | 131,41B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 63,2% | 48,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 2,27B | 169,30M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | SBICARD (2025) | IRFC (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 137,26B | 81,77B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 96,2% | 30,2% |
| Gastos de Capital | -553,80M | -8,20M |
| Flujo de Caja Libre | -21,96B | 82,29B |
| FCF Margin | -15,4% | 30,4% |
| Pago de Deuda | -29,05B | -233,12B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SBICARD | IRFC |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 951,60M | 13,07B |
| Float Shares | 298,95M | 2,00B |
| % Held by Insiders | 68,58% | 84,65% |
| % Held by Institutions | 24,25% | 2,15% |
| % Held by Public | 7,17% | 13,20% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: SBI Cards and Payment Services Ltd. vs Indian Railway Finance Corporation Ltd.
| Métrica | SBICARD | IRFC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | ₹2,50 | ₹2,90 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,35% | 2,98% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | ₹3,33 | ₹1,97 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,34% | 0,78% |
| 3-Year Total Dividends | ₹10,00 | ₹5,90 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 11, 2026 | Mar 13, 2026 |