Comparación Detallada de Acciones Spandana Sphoorty [SPANDANA] vs Paisalo Digital [PAISALO]

Spandana Sphoorty Financial Ltd.

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Paisalo Digital Ltd.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Spandana Sphoorty Financial Ltd. gana en 4 métricas, Paisalo Digital Ltd. gana en 14 métricas, con 0 empates. Paisalo Digital Ltd. parece más fuerte en general.

Ver Detalles de Métricas

Comparación de Métricas Vitales

Métrica Spandana Sphoorty Financial Ltd. Paisalo Digital Ltd. Mejor
Ratio P/E (TTM) 29,08 19,68 Paisalo Digital Ltd.
Ratio Precio-Valor en Libros 0,76 2,50 Spandana Sphoorty Financial Ltd.
Ratio Deuda-Patrimonio 147,69 226,22 Spandana Sphoorty Financial Ltd.
Ratio PEG -0,48 4,59 Paisalo Digital Ltd.
VE/EBITDA 7,97 26,84 Spandana Sphoorty Financial Ltd.
Margen de Beneficio (TTM) 31,69% 45,06% Paisalo Digital Ltd.
Margen Operativo (TTM) -160,07% 63,89% Paisalo Digital Ltd.
Margen EBITDA (TTM) N/A 63,89% N/A
Rentabilidad sobre Patrimonio -39,31% 13,04% Paisalo Digital Ltd.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) -12,19% 3,81% Paisalo Digital Ltd.
Flujo de Caja Libre (TTM) $36,46 MM $-8,54 MM Spandana Sphoorty Financial Ltd.
Rendimiento por Dividendo N/A 0,26% N/A
Rentabilidad 1 Año -17,82% 89,22% Paisalo Digital Ltd.
Ratio Precio-Ventas (TTM) -6,98 8,93 Paisalo Digital Ltd.
Valor de Empresa $40,68 MM $78,92 MM Paisalo Digital Ltd.
Ratio VE/Ingresos -14,32 16,83 Paisalo Digital Ltd.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) -12,32% 51,99% Paisalo Digital Ltd.
Ingresos por Acción (TTM) $-38 $5 Paisalo Digital Ltd.
Beneficio por Acción (Diluido) $-146,74 $2,34 Paisalo Digital Ltd.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,12 -0,04 Paisalo Digital Ltd.

Análisis de Rendimiento de Acciones Spandana Sphoorty Financial Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.

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SPANDANA
PAISALO

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Spandana Sphoorty Financial Ltd.5,28%2,19%-8,78%13,79%-12,01%-10,81%
Paisalo Digital Ltd.-1,92%-1,99%24,46%67,17%57,70%59,52%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Spandana Sphoorty Financial Ltd.-17,82%-68,00%-66,52%-72,27%-72,27%-72,27%
Paisalo Digital Ltd.89,22%137,20%98,20%617,92%988,07%2.583,26%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Spandana Sphoorty Financial Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.

MétricaSPANDANAPAISALO
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i₹19,36B₹40,58B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i257.29317.320.223
Volumen Promedio 90 Días i260.9819.834.980
Último Cierre₹238,45₹58,16
Rango 52 Semanas₹181,10 - ₹305,84₹29,38 - ₹61,00
% desde Máximo 52S-22,03%-4,66%
Máximo Histórico₹1.397,00 (Nov 04, 2019)₹415,00 (Jan 03, 2011)
% desde Máximo Histórico-82,93%-85,99%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral-0,21%0,20%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,63%0,06%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,32%0,45%
Margen Operativo (TTM) i-1,60%0,64%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i-0,39%0,13%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i147,69226,22
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)₹292,84₹18,42
Efectivo por Acción (MRQ)₹133,80₹0,62
Flujo de Caja Operativo (TTM) i₹23,11B₹-4.755.433.000
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i₹-10.351.000.000₹2,00B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A0,26%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A₹0,10

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Spandana Sphoorty Financial Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.

MétricaSPANDANA (Apr 24, 2026)PAISALO (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i29,0819,68
P/E Prospectivo i7,9914,81
Ratio PEG i-0,484,59
Precio sobre Ventas (TTM) i-6,988,93
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i0,762,50
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i₹19,36B₹40,58B
Valor de Empresa i₹40,68B₹78,92B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i-14,3216,83
Empresa sobre EBITDA i7,9726,84
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,12-0,04
Valor en Libros por Acción (MRQ) i₹292,84₹18,42

Comparación de Estados Financieros: Spandana Sphoorty Financial Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaSPANDANA (2025)PAISALO (2025)
Ingresos/Ventas i21,60B7,70B
Costo de Mercancías Vendidas i14,76B3,45B
COGS % of Revenue i68,3%44,9%
Beneficio Bruto i6,85B4,25B
Gross Margin i31,7%55,1%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) i4,09B3,25B
Margen Operativo i18,9%42,2%
EBITDA i5,10B2,94B
EBITDA Margin i23,6%38,2%
Ingresos Antes de Impuestos i-13,79B2,68B
Pre-Tax Income % of Revenue i-63,8%34,8%
Impuesto sobre la Renta i-3,44B682,35M
Income Tax % of Revenue i-15,9%8,9%
Ingresos Netos (Beneficio) i-10,35B2,00B
Margen de Beneficio i-47,9%26,0%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaSPANDANA (2025)PAISALO (2025)
Efectivo y Equivalentes i12,36B1,01B
Total de Activos Corrientes i66,76B51,19B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i309,1%664,7%
Total de Pasivos Corrientes i42,93B1,84B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i198,7%23,9%
Deuda a Largo Plazo i14,93B34,60B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i69,1%449,3%
Total de Patrimonio de Accionistas i26,33B15,35B
Beneficios Retenidos i-3,47B217,82M
Beneficios Retenidos % of Revenue i-16,1%2,8%
Propiedad, Planta y Equipo i191,10M744,65M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaSPANDANA (2025)PAISALO (2025)
Flujo de Caja Operativo i23,11B-4,76B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i107,0%-61,8%
Gastos de Capital i-219,10M-126,79M
Flujo de Caja Libre i36,46B-8,54B
FCF Margin i168,8%-110,9%
Pago de Deuda i-74,45BN/A
Recompra de Acciones Comunes iN/AN/A

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaSPANDANAPAISALO
Shares Short iN/AN/A
Short Ratio iN/AN/A
Short % of Float iN/AN/A
Shares Outstanding i71,31M909,52M
Float Shares i42,79M441,76M
% Held by Insiders i59,31%53,67%
% Held by Institutions i8,73%12,04%
% Held by Public i31,96%34,29%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Spandana Sphoorty Financial Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.

MétricaSPANDANAPAISALO
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A₹0,10
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A0,26%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A₹0,08
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,20%
3-Year Total Dividends iN/A₹0,25
Fecha Ex-DividendoN/ASep 22, 2025