Comparación Detallada de Acciones Utkarsh Small [UTKARSHBNK] vs State Bank of India [SBIN]

Utkarsh Small Finance Bank Limited

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State Bank of India

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Utkarsh Small Finance Bank Limited gana en 7 métricas, State Bank of India gana en 11 métricas, con 0 empates. State Bank of India parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica	Utkarsh Small Finance Bank Limited	State Bank of India	Mejor
Ratio P/E (TTM)	102,00	12,01	State Bank of India
Ratio Precio-Valor en Libros	0,64	1,72	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Ratio Deuda-Patrimonio	0,82	1,12	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Ratio PEG	1,68	2,89	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Margen de Beneficio (TTM)	-166,38%	22,50%	State Bank of India
Margen Operativo (TTM)	2.803,26%	29,68%	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Margen EBITDA (TTM)	2.803,26%	29,68%	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Rentabilidad sobre Patrimonio	0,80%	15,36%	State Bank of India
Rentabilidad sobre Activos (TTM)	0,08%	1,06%	State Bank of India
Flujo de Caja Libre (TTM)	$7,17 MM	$428,49 MM	State Bank of India
Rendimiento por Dividendo	2,12%	2,01%	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Rentabilidad 1 Año	-45,66%	28,37%	State Bank of India
Ratio Precio-Ventas (TTM)	4,25	2,75	State Bank of India
Valor de Empresa	$2,67 MM	$14.175,08 MM	State Bank of India
Ratio VE/Ingresos	0,46	3,83	Utkarsh Small Finance Bank Limited
Ingresos por Acción (TTM)	$5	$408	State Bank of India
Beneficio por Acción (Diluido)	$-7,75	$91,84	State Bank of India
Beta (Volatilidad de la Acción)	0,62	0,46	State Bank of India

Análisis de Rendimiento de Acciones Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

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Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción	1D	1S	1M	3M	6M	Año Actual
Utkarsh Small Finance Bank Limited	2,98%	9,07%	-0,15%	12,81%	-10,20%	-8,62%
State Bank of India	0,36%	3,96%	5,99%	-4,30%	5,54%	3,67%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Utkarsh Small Finance Bank Limited	-45,66%	-72,75%	-72,75%	-72,75%	-72,75%	-72,75%
State Bank of India	28,37%	78,06%	146,34%	376,53%	359,60%	1.305,87%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métrica	UTKARSHBNK	SBIN
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i	₹24,49B	₹10,16T
Categoría de Capitalización	Small cap	Large cap
Volumen Promedio 10 Días i	6.569.571	20.281.858
Volumen Promedio 90 Días i	7.644.094	18.641.911
Último Cierre	₹13,47	₹1.020,85
Rango 52 Semanas	₹10,12 - ₹24,95	₹781,70 - ₹1.234,70
% desde Máximo 52S	-46,01%	-17,32%
Máximo Histórico	₹68,30 (Feb 05, 2024)	₹1.234,70 (Feb 24, 2026)
% desde Máximo Histórico	-80,28%	-17,32%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral	-0,04%	0,15%
Crecimiento de Beneficios Trimestral	-0,27%	0,13%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i	-1,66%	0,23%
Margen Operativo (TTM) i	28,03%	0,30%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i	0,01%	0,15%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i	0,82	1,12
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)	₹21,71	₹641,36
Efectivo por Acción (MRQ)	₹25,14	₹339,52
Flujo de Caja Operativo (TTM) i	₹-2.471.738.000	₹1,94T
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i	₹237,01M	₹775,61B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i	2,12%	2,01%
Dividendo Últimos 12 Meses i	₹0,50	₹15,90

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métrica	UTKARSHBNK (Apr 26, 2026)	SBIN (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i	102,00	12,01
P/E Prospectivo i	13,10	11,99
Ratio PEG i	1,68	2,89
Precio sobre Ventas (TTM) i	4,25	2,75
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i	0,64	1,72
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i	₹24,49B	₹10,16T
Valor de Empresa i	₹2,67B	₹14,18T
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i	0,46	3,83
Empresa sobre EBITDA i	N/A	N/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i	0,62	0,46
Valor en Libros por Acción (MRQ) i	₹21,71	₹641,36

Comparación de Estados Financieros: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrica	UTKARSHBNK (2025)	SBIN (2025)
Ingresos/Ventas i	26,22B	3,50T
Costo de Mercancías Vendidas i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Beneficio Bruto i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Investigación y Desarrollo i	N/A	N/A
Ingresos Operativos (EBIT) i	N/A	N/A
Margen Operativo i	0,0%	0,0%
EBITDA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i	276,52M	1,06T
Pre-Tax Income % of Revenue i	1,1%	30,4%
Impuesto sobre la Renta i	39,50M	273,48B
Income Tax % of Revenue i	0,2%	7,8%
Ingresos Netos (Beneficio) i	237,02M	805,23B
Margen de Beneficio i	0,9%	23,0%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrica	UTKARSHBNK (2025)	SBIN (2025)
Efectivo y Equivalentes i	34,37B	6,21T
Total de Activos Corrientes i	N/A	N/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total de Pasivos Corrientes i	N/A	N/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i	0,0%	0,0%
Deuda a Largo Plazo i	23,55B	6,18T
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i	89,8%	176,8%
Total de Patrimonio de Accionistas i	29,75B	5,05T
Beneficios Retenidos i	8,79B	1,08T
Beneficios Retenidos % of Revenue i	33,5%	31,0%
Propiedad, Planta y Equipo i	5,18B	881,22B

Cash Flow Statement Comparison

Métrica	UTKARSHBNK (2025)	SBIN (2025)
Flujo de Caja Operativo i	-2,47B	1,94T
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i	-9,4%	55,6%
Gastos de Capital i	-1,58B	-56,37B
Flujo de Caja Libre i	7,17B	428,49B
FCF Margin i	27,3%	12,3%
Pago de Deuda i	-11,01B	-151,04B
Recompra de Acciones Comunes i	N/A	N/A

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

Métrica	UTKARSHBNK	SBIN
Shares Short i	N/A	N/A
Short Ratio i	N/A	N/A
Short % of Float i	N/A	N/A
Shares Outstanding i	1,78B	9,23B
Float Shares i	844,29M	4,09B
% Held by Insiders i	55,44%	56,92%
% Held by Institutions i	11,43%	28,92%
% Held by Public i	33,13%	14,16%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métrica	UTKARSHBNK	SBIN
Dividendo Últimos 12 Meses i	₹0,50	₹15,90
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i	2,12%	2,01%
3-Year Avg Annual Dividend i	₹0,17	₹13,63
3-Year Avg Dividend Yield i	1,00%	1,86%
3-Year Total Dividends i	₹0,50	₹40,90
Fecha Ex-Dividendo	Jul 12, 2024	May 16, 2025

Comparación Detallada de Acciones Utkarsh Small [UTKARSHBNK] vs State Bank of India [SBIN]

Utkarsh Small Finance Bank Limited

State Bank of India

Resumen: Comparación Rápida

Comparación de Métricas Vitales

Análisis Completo de Inversión Utkarsh Small Finance Bank Limited: Compare con Líderes de la Industria

¿Alguna Vez se Preguntó Qué Acción es Realmente la Mejor Opción?

Lo Que Realmente Aprenderá (en Español Claro)

💰 Qué Acción es Más Barata

🏥 Qué Empresa es Más Saludable

📈 Cuál Ha Estado Creciendo Más Rápido

💵 Cuál le Paga Mejor

Análisis de Rendimiento de Acciones Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Rentabilidades a Largo Plazo

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Comparación de Estados Financieros: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métricas Financieras

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

UTKARSHBNK (Annual)

UTKARSHBNK (Quarterly)

SBIN (Annual)

SBIN (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métrica	UTKARSHBNK (Jun 30, 2025)	SBIN (Dec 31, 2025)
Ingresos/Ventas i	5,40B	1,07T
Costo de Mercancías Vendidas i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Beneficio Bruto i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Investigación y Desarrollo i	N/A	N/A
Ingresos Operativos (EBIT) i	N/A	N/A
Margen Operativo i	0,0%	0,0%
EBITDA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i	-3,19B	300,67B
Pre-Tax Income % of Revenue i	-59,1%	28,1%
Impuesto sobre la Renta i	-793,89M	81,91B
Income Tax % of Revenue i	-14,7%	7,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i	-2,39B	221,76B
Margen de Beneficio i	-44,4%	20,8%

Métrica	UTKARSHBNK (Jun 30, 2025)	SBIN (Dec 31, 2025)
Efectivo y Equivalentes i	34,37B	3,90T
Total de Activos Corrientes i	N/A	N/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total de Pasivos Corrientes i	N/A	N/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i	0,0%	0,0%
Deuda a Largo Plazo i	23,55B	5,86T
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i	436,4%	548,5%
Total de Patrimonio de Accionistas i	29,75B	5,40T
Beneficios Retenidos i	8,79B	N/A
Beneficios Retenidos % of Revenue i	163,0%	0,0%
Propiedad, Planta y Equipo i	5,18B	N/A

Comparación Detallada de Acciones Utkarsh Small [UTKARSHBNK] vs State Bank of India [SBIN]

Utkarsh Small Finance Bank Limited

State Bank of India

Resumen: Comparación Rápida

Comparación de Métricas Vitales

Análisis Completo de Inversión Utkarsh Small Finance Bank Limited: Compare con Líderes de la Industria

¿Alguna Vez se Preguntó Qué Acción es Realmente la Mejor Opción?

Lo Que Realmente Aprenderá (en Español Claro)

💰 Qué Acción es Más Barata

🏥 Qué Empresa es Más Saludable

📈 Cuál Ha Estado Creciendo Más Rápido

💵 Cuál le Paga Mejor

Análisis de Rendimiento de Acciones Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Rentabilidades a Largo Plazo

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Comparación de Estados Financieros: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métricas Financieras Quarterly Annual

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

UTKARSHBNK (Annual)

UTKARSHBNK (Quarterly)

SBIN (Annual)

SBIN (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Utkarsh Small Finance Bank Limited vs State Bank of India

Métricas Financieras