Comparación Detallada de Acciones Aspen Insurance [AHL] vs Selective Insurance [SIGI]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Aspen Insurance Holdings Ltd. gana en 7 métricas, Selective Insurance Group Inc. gana en 11 métricas, con 0 empates. Selective Insurance Group Inc. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Aspen Insurance Holdings Ltd. | Selective Insurance Group Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 6,06 | 10,36 | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,28 | 1,37 | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 10,98 | 27,91 | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio PEG | -0,11 | 0,16 | Selective Insurance Group Inc. |
| VE/EBITDA | 4,49 | 8,07 | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 12,22% | 8,74% | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 13,26% | 15,33% | Selective Insurance Group Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 13,26% | 15,33% | Selective Insurance Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,50% | 13,86% | Selective Insurance Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,68% | 2,79% | Selective Insurance Group Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $537,40 M | $1,19 MM | Selective Insurance Group Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 2,36% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 8,82% | 8,56% | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,06 | 0,87 | Selective Insurance Group Inc. |
| Valor de Empresa | $2,01 MM | $5,42 MM | Selective Insurance Group Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 0,63 | 1,02 | Aspen Insurance Holdings Ltd. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $53 | $88 | Selective Insurance Group Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,06 | $7,49 | Selective Insurance Group Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | N/A | 0,26 | N/A |
| Short % of Float | 12,34% | 2,79% | Selective Insurance Group Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Aspen Insurance Holdings Ltd. vs Selective Insurance Group Inc.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Aspen Insurance Holdings Ltd. | -0,03% | 0,40% | 0,64% | 1,60% | 14,33% | 0,86% |
| Selective Insurance Group Inc. | -0,15% | 5,01% | 4,61% | 20,52% | 10,19% | 10,48% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Aspen Insurance Holdings Ltd. | 8,82% | 8,82% | 8,82% | -18,78% | 31,12% | 31,12% |
| Selective Insurance Group Inc. | 8,56% | -6,24% | 24,09% | 151,80% | 488,22% | 244,17% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Aspen Insurance Holdings Ltd. vs Selective Insurance Group Inc.
| Métrica | AHL | SIGI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,38B | $5,07B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 186.240 | 540.615 |
| Volumen Promedio 90 Días | 400.237 | 566.705 |
| Último Cierre | $36,71 | $92,27 |
| Rango 52 Semanas | $27,05 - $37,03 | $71,75 - $93,05 |
| % desde Máximo 52S | -0,86% | -0,84% |
| Máximo Histórico | $57,80 (Jan 23, 2017) | $109,58 (Mar 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -36,49% | -15,80% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,02% | 0,09% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,33% | 0,63% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,12% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,13% | 0,15% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,13% | 0,14% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 10,98 | 27,91 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $28,81 | $56,74 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $26,47 | $10,80 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $505,70M | $1,23B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $784,89M | $1,11B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,36% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,00 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Aspen Insurance Holdings Ltd. vs Selective Insurance Group Inc.
| Métrica | AHL (Oct 27, 2025) | SIGI (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 6,06 | 10,36 |
| P/E Prospectivo | 7,38 | 8,81 |
| Ratio PEG | -0,11 | 0,16 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,06 | 0,87 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,28 | 1,37 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,38B | $5,07B |
| Valor de Empresa | $2,01B | $5,42B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,63 | 1,02 |
| Empresa sobre EBITDA | 4,49 | 8,07 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | N/A | 0,26 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $28,81 | $56,74 |
Comparación de Estados Financieros: Aspen Insurance Holdings Ltd. vs Selective Insurance Group Inc.
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | AHL (2024) | SIGI (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 3,20B | 5,34B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 464,10M | 589,60M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 14,5% | 11,0% |
| Impuesto sobre la Renta | -22,00M | 123,19M |
| Income Tax % of Revenue | -0,7% | 2,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 486,10M | 466,41M |
| Margen de Beneficio | 15,2% | 8,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | AHL (2024) | SIGI (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 914,20M | 346.000 |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 375,60M | 901,87M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 11,7% | 16,9% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 3,37B | 3,61B |
| Beneficios Retenidos | 2,03B | 3,50B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 63,5% | 65,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | AHL (2024) | SIGI (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -284,00M | 334,62M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -8,9% | 6,3% |
| Gastos de Capital | -17,50M | -38,74M |
| Flujo de Caja Libre | 537,40M | 1,19B |
| FCF Margin | 16,8% | 22,4% |
| Pago de Deuda | 0 | -2,82M |
| Recompra de Acciones Comunes | -275,00M | -92,60M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | AHL | SIGI |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,67M | 1,27M |
| Short Ratio | 3,54 | 2,41 |
| Short % of Float | 12,34% | 2,79% |
| Shares Outstanding | 91,84M | 60,08M |
| Float Shares | 15,48M | 55,48M |
| % Held by Insiders | 0,96% | 0,74% |
| % Held by Institutions | 101,00% | 88,58% |
| % Held by Public | -1,96% | 10,68% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Aspen Insurance Holdings Ltd. vs Selective Insurance Group Inc.
| Métrica | AHL | SIGI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,00 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,36% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,56 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,40% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $4,68 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Feb 13, 2026 |