Comparación Detallada de Acciones Credicorp [BAP] vs U.S. Bancorp [USB]
Credicorp
U.S. Bancorp
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Credicorp gana en 13 métricas, U.S. Bancorp gana en 4 métricas, con 0 empates. Credicorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Credicorp | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,92 | 11,36 | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,60 | 1,36 | Credicorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,71 | 1,34 | Credicorp |
| Ratio PEG | 0,34 | 0,79 | Credicorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 31,66% | 27,00% | Credicorp |
| Margen Operativo (TTM) | 49,90% | 37,33% | Credicorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 49,90% | 37,33% | Credicorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 18,78% | 11,67% | Credicorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,57% | 1,01% | Credicorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $3,90 MM | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 4,60% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 39,90% | 1,82% | Credicorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,06 | 2,91 | Credicorp |
| Valor de Empresa | $3,19 MM | $101,95 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 0,56 | 3,99 | Credicorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $249 | $16 | Credicorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $22,03 | $4,18 | Credicorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,08 | 1,08 | U.S. Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones Credicorp vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credicorp | -2,39% | 0,83% | -1,02% | 16,30% | 46,75% | 41,98% |
| U.S. Bancorp | -3,86% | -1,69% | -4,60% | -0,42% | 19,85% | -1,59% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credicorp | 39,90% | 104,24% | 117,63% | 128,38% | 114,99% | 953,39% |
| U.S. Bancorp | 1,82% | 10,15% | 20,34% | 15,53% | 108,96% | 68,45% |
Sentimiento Basado en Noticias: Credicorp vs U.S. Bancorp
Credicorp
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Credicorp reportó sólidas ganancias en el segundo trimestre de 2025 y presentó una ambiciosa estrategia de crecimiento centrada en la tecnología y la inclusión financiera. Si bien el sentimiento de los analistas es mixto y persisten los riesgos externos, el desempeño positivo de la compañía y su visión de futuro sugieren una perspectiva generalmente positiva para los inversores.
U.S. Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre presentó un panorama mixto para U.S. Bancorp, con desarrollos positivos como un aumento del dividendo y la entrada en la custodia de activos digitales, contrarrestados por ventas de información privilegiada y una variedad de opiniones de analistas. La próxima publicación de resultados el 16 de octubre será clave para comprender la trayectoria del banco.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Credicorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $21,26B | $73,46B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 305.620 | 8.391.430 |
| Volumen Promedio 90 Días | 346.010 | 9.701.660 |
| Último Cierre | $254,99 | $45,28 |
| Rango 52 Semanas | $165,51 - $280,88 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -9,22% | -16,12% |
| Máximo Histórico | $280,88 (Sep 17, 2025) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -9,22% | -28,77% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,24% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,36% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,32% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,50% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,19% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,71 | 1,34 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $434,18 | $35,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $446,84 | $39,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $2,19B | $7,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $1,60B | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,00 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Credicorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,92 | 11,36 |
| P/E Prospectivo | 12,70 | 10,97 |
| Ratio PEG | 0,34 | 0,79 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,06 | 2,91 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,60 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $21,26B | $73,46B |
| Valor de Empresa | $3,19B | $101,95B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,56 | 3,99 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,08 | 1,08 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $434,18 | $35,02 |
Comparación de Estados Financieros: Credicorp vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | BAP | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $1,78B | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $747,35M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $203,35M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $544,00M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | BAP | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $11,99B | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $6,72B | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $10,14B | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $1,04B | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | BAP | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $5,98B | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $7,11M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $3,16B | $-285,00M |
| Pago de Deuda | $-42,28M | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-151,90M | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 770.738 | 22,01M |
| Short Ratio | 2,01 | 2,51 |
| Short % of Float | 0,01% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 305.620 | 8.391.430 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 346.010 | 9.701.660 |
| Shares Outstanding | 23,09M | 1,56B |
| Float Shares | 53,92M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,15% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,78% | 0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Credicorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,00 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,00 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $0,00 | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 31, 2025 |