Comparación Detallada de Acciones Credicorp [BAP] vs U.S. Bancorp [USB]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Credicorp Ltd. gana en 13 métricas, U.S. Bancorp gana en 5 métricas, con 0 empates. Credicorp Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Credicorp Ltd. | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,17 | 11,92 | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,38 | 1,51 | U.S. Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,27 | 1,21 | Credicorp Ltd. |
| Ratio PEG | 0,32 | 0,82 | Credicorp Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 33,46% | 29,29% | Credicorp Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 42,97% | 37,84% | Credicorp Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 42,97% | 37,84% | Credicorp Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 19,12% | 12,35% | Credicorp Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,71% | 1,14% | Credicorp Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $4,00 MM | $7,97 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 3,82% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 70,06% | 37,10% | Credicorp Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,26 | 3,32 | Credicorp Ltd. |
| Valor de Empresa | $8,75 MM | $126,46 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 1,46 | 4,75 | Credicorp Ltd. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $261 | $17 | Credicorp Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $24,88 | $4,77 | Credicorp Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,89 | 1,03 | Credicorp Ltd. |
| Short % of Float | 1,74% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones Credicorp Ltd. vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credicorp Ltd. | -1,96% | 13,26% | 14,55% | 8,92% | 28,37% | 26,50% |
| U.S. Bancorp | -1,95% | 4,41% | 8,79% | 12,96% | 7,60% | 7,16% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credicorp Ltd. | 70,06% | 147,54% | 217,67% | 144,64% | 348,92% | 1.307,27% |
| U.S. Bancorp | 37,10% | 76,20% | 7,67% | 43,37% | 140,67% | 88,43% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Credicorp Ltd. vs U.S. Bancorp
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $25,69B | $88,06B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 538.456 | 9.829.002 |
| Volumen Promedio 90 Días | 391.575 | 10.401.007 |
| Último Cierre | $362,32 | $57,79 |
| Rango 52 Semanas | $213,75 - $380,20 | $42,55 - $61,19 |
| % desde Máximo 52S | -4,70% | -5,56% |
| Máximo Histórico | $380,20 (Feb 03, 2026) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -4,70% | -9,09% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,05% | 0,05% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,41% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,33% | 0,29% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,43% | 0,38% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,19% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,27 | 1,21 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $137,81 | $37,54 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $388,54 | $31,14 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-2.506.082.852 | $6,04B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $0 | $7,19B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 3,82% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,00 | $2,04 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Credicorp Ltd. vs U.S. Bancorp
| Métrica | BAP (Apr 26, 2026) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,17 | 11,92 |
| P/E Prospectivo | 10,04 | 10,09 |
| Ratio PEG | 0,32 | 0,82 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,26 | 3,32 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,38 | 1,51 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $25,69B | $88,06B |
| Valor de Empresa | $8,75B | $126,46B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,46 | 4,75 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,89 | 1,03 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $137,81 | $37,54 |
Comparación de Estados Financieros: Credicorp Ltd. vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | BAP (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | N/A | 28,54B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | - | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | - | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | - | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | - | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | N/A | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | - | 33,3% |
| Impuesto sobre la Renta | N/A | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | - | 6,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | N/A | 7,60B |
| Margen de Beneficio | - | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | BAP (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 14,15B | 46,89B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | - | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | - | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 8,06B | 60,76B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | - | 212,9% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 10,42B | 65,65B |
| Beneficios Retenidos | 1,68B | 80,91B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | - | 283,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 316,79M | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | BAP (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 5,40B | 6,04B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | - | 21,2% |
| Gastos de Capital | -63,14M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 4,00B | 7,97B |
| FCF Margin | - | 27,9% |
| Pago de Deuda | -45,49M | -9,05B |
| Recompra de Acciones Comunes | -33,04M | -489,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,18M | 27.002 |
| Short Ratio | 3,21 | 0,00 |
| Short % of Float | 1,74% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 79,37M | 1,56B |
| Float Shares | 53,16M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 14,62% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 81,26% | 83,55% |
| % Held by Public | 4,12% | 16,31% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Credicorp Ltd. vs U.S. Bancorp
| Métrica | BAP | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,00 | $2,04 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,00 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $0,00 | $5,95 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Dec 31, 2025 |