Comparación Detallada de Acciones Bread Financial [BFH] vs FirstCash Holdings [FCFS]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Bread Financial Holdings Inc. gana en 12 métricas, FirstCash Holdings Inc. gana en 7 métricas, con 0 empates. Bread Financial Holdings Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Bread Financial Holdings Inc. | FirstCash Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,43 | 27,71 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,23 | 3,97 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,32 | 112,82 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 7,74 | 1,03 | FirstCash Holdings Inc. |
| VE/EBITDA | N/A | 16,77 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 19,90% | 9,02% | Bread Financial Holdings Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 16,94% | 17,30% | FirstCash Holdings Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 16,94% | 17,30% | FirstCash Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 16,34% | 15,26% | Bread Financial Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,29% | 7,33% | FirstCash Holdings Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $2,09 MM | $531,04 M | Bread Financial Holdings Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,24% | 1,10% | Bread Financial Holdings Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 100,53% | 72,81% | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,53 | 2,48 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $4,73 MM | $11,49 MM | FirstCash Holdings Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,82 | 3,14 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 50,06% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $56 | $83 | FirstCash Holdings Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $10,96 | $7,42 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,14 | 0,47 | FirstCash Holdings Inc. |
| Short % of Float | 0,02% | 2,87% | Bread Financial Holdings Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Bread Financial Holdings Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial Holdings Inc. | 0,78% | 12,12% | 18,14% | 46,60% | 37,86% | 36,12% |
| FirstCash Holdings Inc. | -0,49% | 0,02% | -1,22% | 18,65% | 35,95% | 42,74% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial Holdings Inc. | 100,53% | 230,87% | 23,69% | -38,50% | 44,60% | 130,79% |
| FirstCash Holdings Inc. | 72,81% | 139,70% | 178,92% | 369,01% | 477,53% | 1.034,66% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Bread Financial Holdings Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | BFH | FCFS |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,97B | $9,37B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 596.835 | 287.919 |
| Volumen Promedio 90 Días | 647.532 | 348.726 |
| Último Cierre | $102,50 | $223,78 |
| Rango 52 Semanas | $50,88 - $105,20 | $119,21 - $235,97 |
| % desde Máximo 52S | -2,57% | -5,17% |
| Máximo Histórico | $249,00 (Apr 20, 2015) | $235,03 (May 27, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -58,84% | -4,79% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,19% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 6,71% | 0,25% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,20% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,17% | 0,17% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,16% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,32 | 112,82 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $75,44 | $51,77 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $83,59 | $2,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $2,09B | $585,94M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $518,00M | $232,38M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,24% | 1,10% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,88 | $2,02 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Bread Financial Holdings Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | BFH (Apr 24, 2026) | FCFS (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,43 | 27,71 |
| P/E Prospectivo | 7,74 | 16,70 |
| Ratio PEG | 7,74 | 1,03 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,53 | 2,48 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,23 | 3,97 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,97B | $9,37B |
| Valor de Empresa | $4,73B | $11,49B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,82 | 3,14 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 16,77 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,14 | 0,47 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $75,44 | $51,77 |
Comparación de Estados Financieros: Bread Financial Holdings Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | BFH (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 3,85B | 3,66B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 1,82B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 49,7% |
| Beneficio Bruto | N/A | 1,84B |
| Gross Margin | 0,0% | 50,3% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 562,23M |
| Margen Operativo | 0,0% | 15,4% |
| EBITDA | N/A | 1,01B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 27,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 615,00M | 447,56M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 16,0% | 12,2% |
| Impuesto sobre la Renta | 94,00M | 117,19M |
| Income Tax % of Revenue | 2,4% | 3,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 518,00M | 330,38M |
| Margen de Beneficio | 13,5% | 9,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | BFH (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 3,60B | 125,20M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 1,86B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 50,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 407,81M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 11,1% |
| Deuda a Largo Plazo | 4,39B | 2,46B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 114,3% | 67,1% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 3,33B | 2,28B |
| Beneficios Retenidos | 1,48B | 1,67B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 38,4% | 45,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 180,00M | 365,62M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | BFH (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 688,00M | 381,14M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 17,9% | 10,4% |
| Gastos de Capital | N/A | -54,91M |
| Flujo de Caja Libre | 2,09B | 531,04M |
| FCF Margin | 54,4% | 14,5% |
| Pago de Deuda | -3,14B | -427,38M |
| Recompra de Acciones Comunes | -313,00M | -115,85M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BFH | FCFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 6.913 | 903.847 |
| Short Ratio | 0,01 | 2,67 |
| Short % of Float | 0,02% | 2,87% |
| Shares Outstanding | 44,10M | 43,98M |
| Float Shares | 42,49M | 38,76M |
| % Held by Insiders | 1,44% | 11,82% |
| % Held by Institutions | 118,05% | 91,86% |
| % Held by Public | -19,49% | -3,68% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Bread Financial Holdings Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | BFH | FCFS |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,88 | $2,02 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,24% | 1,10% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,85 | $1,61 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,48% | 0,31% |
| 3-Year Total Dividends | $2,56 | $4,84 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 27, 2026 | Feb 18, 2026 |