Comparación Detallada de Acciones Bread Financial [BFH] vs OneMain Holdings [OMF]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Bread Financial Holdings Inc. gana en 10 métricas, OneMain Holdings Inc. gana en 9 métricas, con 0 empates. Bread Financial Holdings Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Bread Financial Holdings Inc. | OneMain Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,43 | 8,98 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,23 | 2,03 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,32 | 671,07 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 7,74 | 0,14 | OneMain Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 19,90% | 26,34% | OneMain Holdings Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 16,94% | 33,65% | OneMain Holdings Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 16,94% | 33,65% | OneMain Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 16,34% | 23,76% | OneMain Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,29% | 2,94% | OneMain Holdings Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $2,09 MM | $3,13 MM | OneMain Holdings Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,24% | 7,31% | OneMain Holdings Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 73,83% | 6,69% | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,53 | 2,33 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $4,73 MM | $28,81 MM | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,82 | 9,69 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $56 | $25 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $10,96 | $6,56 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,14 | 1,26 | Bread Financial Holdings Inc. |
| Short % of Float | 0,02% | 4,29% | Bread Financial Holdings Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Bread Financial Holdings Inc. vs OneMain Holdings Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial Holdings Inc. | 3,16% | -1,73% | 5,74% | 21,49% | 24,03% | 17,34% |
| OneMain Holdings Inc. | 3,50% | -1,60% | -3,23% | -2,77% | -17,56% | -22,67% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial Holdings Inc. | 73,83% | 188,35% | -5,56% | -50,09% | 24,19% | 102,29% |
| OneMain Holdings Inc. | 6,69% | 35,40% | -6,56% | 86,86% | 173,81% | 173,81% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Bread Financial Holdings Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrica | BFH | OMF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,97B | $6,95B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 596.835 | 1.336.380 |
| Volumen Promedio 90 Días | 647.532 | 1.567.323 |
| Último Cierre | $91,15 | $55,28 |
| Rango 52 Semanas | $49,17 - $99,13 | $45,78 - $71,93 |
| % desde Máximo 52S | -8,05% | -23,15% |
| Máximo Histórico | $249,00 (Apr 20, 2015) | $71,93 (Jan 09, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -63,39% | -23,15% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,19% | 0,12% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 6,71% | 0,62% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,20% | 0,26% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,17% | 0,34% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,16% | 0,24% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,32 | 671,07 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $75,44 | $29,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $83,59 | $7,80 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $2,09B | $3,13B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $518,00M | $783,00M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,24% | 7,31% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,88 | $4,18 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Bread Financial Holdings Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrica | BFH (Apr 24, 2026) | OMF (Apr 23, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,43 | 8,98 |
| P/E Prospectivo | 7,74 | 6,66 |
| Ratio PEG | 7,74 | 0,14 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,53 | 2,33 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,23 | 2,03 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,97B | $6,95B |
| Valor de Empresa | $4,73B | $28,81B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,82 | 9,69 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,14 | 1,26 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $75,44 | $29,02 |
Comparación de Estados Financieros: Bread Financial Holdings Inc. vs OneMain Holdings Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | BFH (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 3,85B | 4,97B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 615,00M | 1,00B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 16,0% | 20,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 94,00M | 218,00M |
| Income Tax % of Revenue | 2,4% | 4,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 518,00M | 783,00M |
| Margen de Beneficio | 13,5% | 15,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | BFH (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 3,60B | 738,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 4,39B | 22,69B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 114,3% | 456,6% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 3,33B | 3,40B |
| Beneficios Retenidos | 1,48B | 2,58B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 38,4% | 51,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 180,00M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | BFH (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 688,00M | 1,15B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 17,9% | 23,0% |
| Gastos de Capital | N/A | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 2,09B | 3,13B |
| FCF Margin | 54,4% | 63,0% |
| Pago de Deuda | -3,14B | -6,82B |
| Recompra de Acciones Comunes | -313,00M | -141,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BFH | OMF |
|---|---|---|
| Shares Short | 6.913 | 4,48M |
| Short Ratio | 0,01 | 2,58 |
| Short % of Float | 0,02% | 4,29% |
| Shares Outstanding | 44,10M | 117,20M |
| Float Shares | 42,49M | 116,51M |
| % Held by Insiders | 1,44% | 0,35% |
| % Held by Institutions | 118,05% | 94,28% |
| % Held by Public | -19,49% | 5,37% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Bread Financial Holdings Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrica | BFH | OMF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,88 | $4,18 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,24% | 7,31% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,85 | $4,11 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,48% | 2,12% |
| 3-Year Total Dividends | $2,56 | $12,34 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 27, 2026 | Feb 17, 2026 |