Comparación Detallada de Acciones Citizens [CIA] vs Abacus Life [ABL]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Citizens, Inc. gana en 14 métricas, Abacus Life Inc. gana en 5 métricas, con 0 empates. Citizens, Inc. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Citizens, Inc. | Abacus Life Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 20,11 | 169,40 | Citizens, Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,21 | 1,90 | Citizens, Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 3,13 | 94,29 | Citizens, Inc. |
| Ratio PEG | 0,20 | -0,85 | Citizens, Inc. |
| VE/EBITDA | 14,78 | 15,86 | Citizens, Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 5,71% | 5,62% | Citizens, Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 10,91% | 35,59% | Abacus Life Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 10,91% | 35,59% | Abacus Life Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 6,55% | 3,18% | Citizens, Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,64% | 4,93% | Abacus Life Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $17,54 M | $-209,62 M | Citizens, Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 3,02% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 57,95% | 16,17% | Citizens, Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,11 | 4,21 | Citizens, Inc. |
| Valor de Empresa | $269,12 M | $1,14 MM | Abacus Life Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,05 | 5,82 | Citizens, Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 87,84% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $5 | $2 | Citizens, Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,28 | $0,05 | Citizens, Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,48 | -0,07 | Abacus Life Inc. |
| Short % of Float | 7,87% | 49,18% | Citizens, Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Citizens, Inc. vs Abacus Life Inc.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Citizens, Inc. | 0,72% | 5,66% | 7,28% | 15,94% | 4,67% | 12,45% |
| Abacus Life Inc. | -2,71% | -10,94% | -9,68% | -13,90% | 20,99% | 4,80% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Citizens, Inc. | 57,95% | 141,74% | 8,59% | -31,53% | -13,13% | 9,66% |
| Abacus Life Inc. | 16,17% | -12,73% | -8,37% | -7,99% | -7,99% | -7,99% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Citizens, Inc. vs Abacus Life Inc.
| Métrica | CIA | ABL |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $280,17M | $971,66M |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 95.715 | 495.849 |
| Volumen Promedio 90 Días | 120.742 | 483.822 |
| Último Cierre | $5,60 | $8,98 |
| Rango 52 Semanas | $3,25 - $6,40 | $4,60 - $10,53 |
| % desde Máximo 52S | -12,50% | -14,76% |
| Máximo Histórico | $37,82 (Oct 10, 1988) | $13,25 (Feb 05, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -85,19% | -32,23% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,14% | 1,24% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,03% | 1,24% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,06% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,11% | 0,36% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,07% | 0,03% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 3,13 | 94,29 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $4,67 | $4,45 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $0,43 | $0,88 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $17,99M | $-110.223.816 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $10,72M | $41,56M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 3,02% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,20 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Citizens, Inc. vs Abacus Life Inc.
| Métrica | CIA (Apr 24, 2026) | ABL (Mar 05, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 20,11 | 169,40 |
| P/E Prospectivo | 16,09 | 8,56 |
| Ratio PEG | 0,20 | -0,85 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,11 | 4,21 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,21 | 1,90 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $280,17M | $971,66M |
| Valor de Empresa | $269,12M | $1,14B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,05 | 5,82 |
| Empresa sobre EBITDA | 14,78 | 15,86 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,48 | -0,07 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $4,67 | $4,45 |
Comparación de Estados Financieros: Citizens, Inc. vs Abacus Life Inc.
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | CIA (2025) | ABL (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 255,62M | 111,92M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 11,37M |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 10,2% |
| Beneficio Bruto | N/A | 100,55M |
| Gross Margin | 0,0% | 89,8% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 1,84M |
| Margen Operativo | 0,0% | 1,6% |
| EBITDA | N/A | 12,19M |
| EBITDA Margin | 0,0% | 10,9% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 17,47M | -19,43M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 6,8% | -17,4% |
| Impuesto sobre la Renta | 2,88M | 5,48M |
| Income Tax % of Revenue | 1,1% | 4,9% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 14,59M | -24,92M |
| Margen de Beneficio | 5,7% | -22,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | CIA (2025) | ABL (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 21,42M | 131,94M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 159,56M |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 142,6% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 62,47M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 55,8% |
| Deuda a Largo Plazo | N/A | 346,97M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 0,0% | 310,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 234,99M | 423,29M |
| Beneficios Retenidos | 71,65M | -57,90M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 28,0% | -51,7% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 4,72M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | CIA (2025) | ABL (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 14,68M | -213,60M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 5,7% | -190,8% |
| Gastos de Capital | -447.000 | -786.236 |
| Flujo de Caja Libre | 17,54M | -209,62M |
| FCF Margin | 6,9% | -187,3% |
| Pago de Deuda | N/A | -32,23M |
| Recompra de Acciones Comunes | -278.000 | -10,74M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CIA | ABL |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,90M | 6,48M |
| Short Ratio | 23,21 | 8,95 |
| Short % of Float | 7,87% | 49,18% |
| Shares Outstanding | 50,30M | 97,70M |
| Float Shares | 44,92M | 32,63M |
| % Held by Insiders | 11,28% | 61,69% |
| % Held by Institutions | 28,22% | 30,86% |
| % Held by Public | 60,50% | 7,45% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Citizens, Inc. vs Abacus Life Inc.
| Métrica | CIA | ABL |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,20 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 3,02% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,07 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 3,02% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,20 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Dec 02, 2025 |