Comparación Detallada de Acciones Citizens [CIA] vs Security National [SNFCA]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Citizens, Inc. gana en 4 métricas, Security National Financial Corporation gana en 14 métricas, con 0 empates. Security National Financial Corporation parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Citizens, Inc. | Security National Financial Corporation | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 20,11 | 7,86 | Security National Financial Corporation |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,21 | 0,60 | Security National Financial Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 3,13 | 25,04 | Citizens, Inc. |
| Ratio PEG | 0,20 | N/A | N/A |
| VE/EBITDA | 14,78 | 4,41 | Security National Financial Corporation |
| Margen de Beneficio (TTM) | 5,71% | 9,33% | Security National Financial Corporation |
| Margen Operativo (TTM) | 10,91% | 22,16% | Security National Financial Corporation |
| Margen EBITDA (TTM) | 10,91% | 22,16% | Security National Financial Corporation |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 6,55% | 8,12% | Security National Financial Corporation |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,64% | 1,88% | Security National Financial Corporation |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $17,54 M | $43,85 M | Security National Financial Corporation |
| Rentabilidad 1 Año | 57,95% | 2,35% | Citizens, Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,11 | 0,75 | Security National Financial Corporation |
| Valor de Empresa | $269,12 M | $242,56 M | Citizens, Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,05 | 0,70 | Security National Financial Corporation |
| Ingresos por Acción (TTM) | $5 | $14 | Security National Financial Corporation |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,28 | $1,26 | Security National Financial Corporation |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,48 | 0,70 | Citizens, Inc. |
| Short % of Float | 7,87% | 1,25% | Security National Financial Corporation |
Análisis de Rendimiento de Acciones Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Citizens, Inc. | 0,72% | 5,66% | 7,28% | 15,94% | 4,67% | 12,45% |
| Security National Financial Corporation | -0,73% | 2,26% | 3,15% | 3,15% | 0,74% | 9,56% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Citizens, Inc. | 57,95% | 141,74% | 8,59% | -31,53% | -13,13% | 9,66% |
| Security National Financial Corporation | 2,35% | 29,63% | 55,52% | 191,19% | 1.054,22% | 417,84% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
| Métrica | CIA | SNFCA |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $280,17M | $257,60M |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 95.715 | 24.000 |
| Volumen Promedio 90 Días | 120.742 | 41.310 |
| Último Cierre | $5,60 | $9,51 |
| Rango 52 Semanas | $3,25 - $6,40 | $7,70 - $10,00 |
| % desde Máximo 52S | -12,50% | -4,90% |
| Máximo Histórico | $37,82 (Oct 10, 1988) | $13,59 (Dec 02, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -85,19% | -30,02% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,14% | 0,05% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,03% | 4,31% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,06% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,11% | 0,22% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,07% | 0,08% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 3,13 | 25,04 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $4,67 | $16,54 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $0,43 | $4,27 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $17,99M | $45,54M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $10,72M | $19,96M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,00 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
| Métrica | CIA (Apr 24, 2026) | SNFCA (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 20,11 | 7,86 |
| P/E Prospectivo | 16,09 | N/A |
| Ratio PEG | 0,20 | N/A |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,11 | 0,75 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,21 | 0,60 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $280,17M | $257,60M |
| Valor de Empresa | $269,12M | $242,56M |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,05 | 0,70 |
| Empresa sobre EBITDA | 14,78 | 4,41 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,48 | 0,70 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $4,67 | $16,54 |
Comparación de Estados Financieros: Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | CIA (2025) | SNFCA (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 255,62M | 345,39M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 17,47M | 41,41M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 6,8% | 12,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 2,88M | 9,26M |
| Income Tax % of Revenue | 1,1% | 2,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 14,59M | 32,15M |
| Margen de Beneficio | 5,7% | 9,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | CIA (2025) | SNFCA (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 21,42M | 102,26M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | N/A | 94,21M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 0,0% | 27,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 234,99M | 410,37M |
| Beneficios Retenidos | 71,65M | 248,80M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 28,0% | 72,0% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | CIA (2025) | SNFCA (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 14,68M | 70,50M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 5,7% | 20,4% |
| Gastos de Capital | -447.000 | -1,62M |
| Flujo de Caja Libre | 17,54M | 43,85M |
| FCF Margin | 6,9% | 12,7% |
| Pago de Deuda | N/A | -77,46M |
| Recompra de Acciones Comunes | -278.000 | -1,61M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CIA | SNFCA |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,90M | 221.820 |
| Short Ratio | 23,21 | 4,93 |
| Short % of Float | 7,87% | 1,25% |
| Shares Outstanding | 50,30M | 26,02M |
| Float Shares | 44,92M | 13,38M |
| % Held by Insiders | 11,28% | 26,98% |
| % Held by Institutions | 28,22% | 41,36% |
| % Held by Public | 60,50% | 31,66% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
| Métrica | CIA | SNFCA |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,00 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,00 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,00 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |