Comparación Detallada de Acciones Discover Financial [DFS] vs PayPal Holdings [PYPL]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Discover Financial Services gana en 11 métricas, PayPal Holdings Inc. gana en 7 métricas, con 0 empates. Discover Financial Services parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Discover Financial Services | PayPal Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 10,69 | 9,27 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,81 | 2,28 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 76,67 | 60,70 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 15,76 | 0,25 | PayPal Holdings Inc. |
| VE/EBITDA | N/A | 7,17 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 35,88% | 15,78% | Discover Financial Services |
| Margen Operativo (TTM) | 48,02% | 17,49% | Discover Financial Services |
| Margen EBITDA (TTM) | 48,02% | 17,49% | Discover Financial Services |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 28,47% | 25,73% | Discover Financial Services |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 3,19% | 4,88% | PayPal Holdings Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $8,16 MM | $5,56 MM | Discover Financial Services |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,68% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 59,50% | -36,33% | Discover Financial Services |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,77 | 1,36 | PayPal Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $54,07 MM | $47,68 MM | Discover Financial Services |
| Ratio VE/Ingresos | 4,05 | 1,44 | PayPal Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 46,50% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $53 | $35 | Discover Financial Services |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $18,72 | $5,41 | Discover Financial Services |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,15 | 1,41 | Discover Financial Services |
| Short % of Float | 2,49% | 5,69% | Discover Financial Services |
Análisis de Rendimiento de Acciones Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
| PayPal Holdings Inc. | -4,31% | 0,79% | -11,67% | -2,45% | -29,24% | -23,44% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1.378,57% | 587,93% |
| PayPal Holdings Inc. | -36,33% | -30,03% | -82,99% | 16,75% | 29,00% | 29,00% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
| Métrica | DFS | PYPL |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $50,34B | $45,42B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 5.150.998 | 11.850.881 |
| Volumen Promedio 90 Días | 3.227.899 | 15.069.050 |
| Último Cierre | $200,05 | $42,61 |
| Rango 52 Semanas | $119,95 - $207,42 | $38,46 - $79,50 |
| % desde Máximo 52S | -3,55% | -46,40% |
| Máximo Histórico | $207,42 (May 12, 2025) | $310,16 (Jul 26, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -3,55% | -86,26% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,13% | 0,04% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,30% | 0,28% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,36% | 0,16% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,48% | 0,17% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,28% | 0,26% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 76,67 | 60,70 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $71,16 | $22,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $47,16 | $11,32 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $8,71B | $6,42B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $4,45B | $3,27B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,68% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,28 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
| Métrica | DFS (May 30, 2025) | PYPL (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 10,69 | 9,27 |
| P/E Prospectivo | 15,76 | 8,65 |
| Ratio PEG | 15,76 | 0,25 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,77 | 1,36 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,81 | 2,28 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $50,34B | $45,42B |
| Valor de Empresa | $54,07B | $47,68B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,05 | 1,44 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 7,17 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,15 | 1,41 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $71,16 | $22,02 |
Comparación de Estados Financieros: Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | DFS (2024) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 17,91B | 33,17B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 17,71B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 53,4% |
| Beneficio Bruto | N/A | 15,47B |
| Gross Margin | 0,0% | 46,6% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | 3,10B |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | 6,40B |
| Margen Operativo | 0,0% | 19,3% |
| EBITDA | N/A | 7,87B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 23,7% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 6,07B | 6,29B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 33,9% | 19,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 1,54B | 1,06B |
| Income Tax % of Revenue | 8,6% | 3,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 4,54B | 5,23B |
| Margen de Beneficio | 25,3% | 15,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | DFS (2024) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 8,47B | 8,05B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 59,76B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 180,1% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 46,44B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 140,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 16,25B | 9,99B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 90,7% | 30,1% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 17,93B | 20,26B |
| Beneficios Retenidos | 33,58B | 32,47B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 187,5% | 97,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | DFS (2024) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 4,70B | 6,66B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 26,2% | 20,1% |
| Gastos de Capital | -209,00M | -849,00M |
| Flujo de Caja Libre | 8,16B | 5,56B |
| FCF Margin | 45,5% | 16,8% |
| Pago de Deuda | -5,07B | -5,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | -83,00M | -6,05B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | DFS | PYPL |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,45M | 45,98M |
| Short Ratio | 2,12 | 2,55 |
| Short % of Float | 2,49% | 5,69% |
| Shares Outstanding | 251,34M | 920,00M |
| Float Shares | 250,18M | 918,58M |
| % Held by Insiders | 0,16% | 0,66% |
| % Held by Institutions | 86,52% | 84,06% |
| % Held by Public | 13,32% | 15,28% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
| Métrica | DFS | PYPL |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,28 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,68% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,09 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,29% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,28 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 04, 2026 |