Comparación Detallada de Acciones Enova International [ENVA] vs FirstCash Holdings [FCFS]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Enova International Inc. gana en 10 métricas, FirstCash Holdings Inc. gana en 10 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Enova International Inc. | FirstCash Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,72 | 27,71 | Enova International Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,13 | 3,97 | Enova International Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 338,92 | 112,82 | FirstCash Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 0,48 | 1,03 | Enova International Inc. |
| VE/EBITDA | 19,05 | 16,77 | FirstCash Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 20,68% | 9,02% | Enova International Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 23,65% | 17,30% | Enova International Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 23,65% | 17,30% | Enova International Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 24,34% | 15,26% | Enova International Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 5,26% | 7,33% | FirstCash Holdings Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $1,77 MM | $531,04 M | Enova International Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 1,10% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 74,29% | 71,93% | Enova International Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,83 | 2,48 | FirstCash Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $8,68 MM | $11,49 MM | FirstCash Holdings Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 5,82 | 3,14 | FirstCash Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 49,19% | 50,06% | FirstCash Holdings Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $59 | $83 | FirstCash Holdings Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $11,51 | $7,42 | Enova International Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,21 | 0,47 | FirstCash Holdings Inc. |
| Short % of Float | 9,55% | 2,87% | FirstCash Holdings Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Enova International Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Enova International Inc. | -2,86% | -1,46% | -3,06% | 12,35% | 17,36% | -1,89% |
| FirstCash Holdings Inc. | 5,24% | -4,80% | -0,58% | 12,80% | 35,70% | 40,46% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Enova International Inc. | 74,29% | 230,90% | 341,89% | 2.088,48% | 542,95% | 542,95% |
| FirstCash Holdings Inc. | 71,93% | 119,58% | 168,18% | 390,65% | 472,24% | 907,84% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Enova International Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | ENVA | FCFS |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,23B | $9,37B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 217.014 | 287.919 |
| Volumen Promedio 90 Días | 215.321 | 348.726 |
| Último Cierre | $158,90 | $220,22 |
| Rango 52 Semanas | $92,01 - $176,68 | $119,21 - $235,97 |
| % desde Máximo 52S | -10,06% | -6,67% |
| Máximo Histórico | $176,68 (Feb 03, 2026) | $235,03 (May 27, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -10,06% | -6,30% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,23% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,24% | 0,25% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,21% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,24% | 0,17% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,24% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 338,92 | 112,82 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $54,08 | $51,77 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,42 | $2,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $1,82B | $585,94M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $308,39M | $232,38M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 1,10% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,02 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Enova International Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | ENVA (Apr 24, 2026) | FCFS (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,72 | 27,71 |
| P/E Prospectivo | 9,02 | 16,70 |
| Ratio PEG | 0,48 | 1,03 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,83 | 2,48 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,13 | 3,97 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,23B | $9,37B |
| Valor de Empresa | $8,68B | $11,49B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,82 | 3,14 |
| Empresa sobre EBITDA | 19,05 | 16,77 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,21 | 0,47 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $54,08 | $51,77 |
Comparación de Estados Financieros: Enova International Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | ENVA (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 3,15B | 3,66B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 1,66B | 1,82B |
| COGS % of Revenue | 52,7% | 49,7% |
| Beneficio Bruto | 1,49B | 1,84B |
| Gross Margin | 47,3% | 50,3% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 406,73M | 562,23M |
| Margen Operativo | 12,9% | 15,4% |
| EBITDA | 455,81M | 1,01B |
| EBITDA Margin | 14,5% | 27,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 401,03M | 447,56M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 12,7% | 12,2% |
| Impuesto sobre la Renta | 92,65M | 117,19M |
| Income Tax % of Revenue | 2,9% | 3,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 308,39M | 330,38M |
| Margen de Beneficio | 9,8% | 9,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | ENVA (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 71,71M | 125,20M |
| Total de Activos Corrientes | 6,00B | 1,86B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 190,4% | 50,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | 395,85M | 407,81M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 12,6% | 11,1% |
| Deuda a Largo Plazo | 4,44B | 2,46B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 140,9% | 67,1% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,34B | 2,28B |
| Beneficios Retenidos | 2,01B | 1,67B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 63,7% | 45,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 16,55M | 365,62M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | ENVA (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 469,75M | 381,14M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 14,9% | 10,4% |
| Gastos de Capital | N/A | -54,91M |
| Flujo de Caja Libre | 1,77B | 531,04M |
| FCF Margin | 56,2% | 14,5% |
| Pago de Deuda | -2,52B | -427,38M |
| Recompra de Acciones Comunes | -214,59M | -115,85M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | ENVA | FCFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,91M | 903.847 |
| Short Ratio | 8,15 | 2,67 |
| Short % of Float | 9,55% | 2,87% |
| Shares Outstanding | 24,72M | 43,98M |
| Float Shares | 23,82M | 38,76M |
| % Held by Insiders | 4,68% | 11,82% |
| % Held by Institutions | 95,55% | 91,86% |
| % Held by Public | -0,23% | -3,68% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Enova International Inc. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | ENVA | FCFS |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,02 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 1,10% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,61 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,31% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $4,84 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Feb 18, 2026 |