Comparación Detallada de Acciones Essent [ESNT] vs First American [FAF]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Essent Group Ltd. gana en 13 métricas, First American Financial Corporation gana en 7 métricas, con 0 empates. Essent Group Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Essent Group Ltd. | First American Financial Corporation | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,16 | 11,15 | Essent Group Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,05 | 1,24 | Essent Group Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 9,24 | 48,33 | Essent Group Ltd. |
| Ratio PEG | 7,32 | 0,06 | First American Financial Corporation |
| VE/EBITDA | 6,67 | 6,71 | Essent Group Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 54,72% | 8,34% | Essent Group Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 61,68% | 16,16% | Essent Group Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 61,68% | 16,16% | Essent Group Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,15% | 11,96% | Essent Group Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 7,34% | 3,95% | Essent Group Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $848,69 M | $762,50 M | Essent Group Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,14% | 3,34% | First American Financial Corporation |
| Rentabilidad 1 Año | -0,39% | 11,56% | First American Financial Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,74 | 0,92 | First American Financial Corporation |
| Valor de Empresa | $5,73 MM | $8,05 MM | First American Financial Corporation |
| Ratio VE/Ingresos | 4,55 | 1,08 | First American Financial Corporation |
| Ingresos por Acción (TTM) | $13 | $72 | First American Financial Corporation |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,90 | $6,00 | Essent Group Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,87 | 1,30 | Essent Group Ltd. |
| Short % of Float | 2,69% | 4,34% | Essent Group Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Essent Group Ltd. vs First American Financial Corporation
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Essent Group Ltd. | -0,31% | 2,41% | -3,66% | 0,45% | -10,79% | -10,00% |
| First American Financial Corporation | 0,88% | 1,76% | -1,18% | 0,26% | 2,41% | 8,58% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Essent Group Ltd. | -0,39% | 29,25% | 30,72% | 177,47% | 159,12% | 159,12% |
| First American Financial Corporation | 11,56% | 15,01% | 6,65% | 70,40% | 352,75% | 354,95% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Essent Group Ltd. vs First American Financial Corporation
| Métrica | ESNT | FAF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $6,10B | $7,04B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 561.406 | 804.214 |
| Volumen Promedio 90 Días | 676.582 | 1.052.055 |
| Último Cierre | $58,20 | $66,32 |
| Rango 52 Semanas | $55,22 - $67,09 | $53,09 - $71,47 |
| % desde Máximo 52S | -13,25% | -7,21% |
| Máximo Histórico | $67,09 (Dec 18, 2025) | $81,54 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -13,25% | -18,67% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,01% | 0,22% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,08% | 1,93% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,55% | 0,08% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,62% | 0,16% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 9,24 | 48,33 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $60,31 | $53,92 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $8,16 | $14,39 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $856,05M | $950,80M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $351,27M | $557,88M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,14% | 3,34% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,66 | $2,19 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Essent Group Ltd. vs First American Financial Corporation
| Métrica | ESNT (Apr 24, 2026) | FAF (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,16 | 11,15 |
| P/E Prospectivo | 8,15 | 9,48 |
| Ratio PEG | 7,32 | 0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,74 | 0,92 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,05 | 1,24 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $6,10B | $7,04B |
| Valor de Empresa | $5,73B | $8,05B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,55 | 1,08 |
| Empresa sobre EBITDA | 6,67 | 6,71 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,87 | 1,30 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $60,31 | $53,92 |
Comparación de Estados Financieros: Essent Group Ltd. vs First American Financial Corporation
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | ESNT (2025) | FAF (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,29B | 7,45B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 821,86M | 826,20M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 63,8% | 11,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 131,89M | 201,00M |
| Income Tax % of Revenue | 10,2% | 2,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 689,97M | 625,20M |
| Margen de Beneficio | 53,6% | 8,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | ESNT (2025) | FAF (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 123,05M | 1,47B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 495,30M | 1,76B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 38,4% | 23,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 5,76B | 5,52B |
| Beneficios Retenidos | 5,26B | 4,01B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 408,1% | 53,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | ESNT (2025) | FAF (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 753,11M | 723,20M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 58,5% | 9,7% |
| Gastos de Capital | -7,36M | 600.000 |
| Flujo de Caja Libre | 848,69M | 762,50M |
| FCF Margin | 65,9% | 10,2% |
| Pago de Deuda | 0 | -43,80B |
| Recompra de Acciones Comunes | -587,68M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | ESNT | FAF |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,77M | 3,83M |
| Short Ratio | 2,35 | 3,62 |
| Short % of Float | 2,69% | 4,34% |
| Shares Outstanding | 95,46M | 102,00M |
| Float Shares | 90,99M | 98,56M |
| % Held by Insiders | 5,49% | 3,53% |
| % Held by Institutions | 99,51% | 96,90% |
| % Held by Public | -5,00% | -0,43% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Essent Group Ltd. vs First American Financial Corporation
| Métrica | ESNT | FAF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,66 | $2,19 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,14% | 3,34% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,95 | $2,15 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,52% | 0,88% |
| 3-Year Total Dividends | $2,84 | $6,45 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 13, 2026 | Mar 09, 2026 |