Comparación Detallada de Acciones First Commonwealth [FCF] vs Pathward Financial [CASH]

First Commonwealth Financial Corporation

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Pathward Financial Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: First Commonwealth Financial Corporation gana en 9 métricas, Pathward Financial Inc. gana en 10 métricas, con 0 empates. Pathward Financial Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica First Commonwealth Financial Corporation Pathward Financial Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,67 11,91 Pathward Financial Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,23 2,54 First Commonwealth Financial Corporation
Ratio Deuda-Patrimonio 0,30 0,07 Pathward Financial Inc.
Ratio PEG 0,53 0,55 First Commonwealth Financial Corporation
Margen de Beneficio (TTM) 31,37% 24,31% First Commonwealth Financial Corporation
Margen Operativo (TTM) 46,46% 25,54% First Commonwealth Financial Corporation
Margen EBITDA (TTM) 46,46% 25,54% First Commonwealth Financial Corporation
Rentabilidad sobre Patrimonio 10,29% 23,57% Pathward Financial Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,27% 2,53% Pathward Financial Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $171,45 M $236,59 M Pathward Financial Inc.
Rendimiento por Dividendo 2,97% 0,28% First Commonwealth Financial Corporation
Rentabilidad 1 Año 28,45% 13,18% First Commonwealth Financial Corporation
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,92 2,78 Pathward Financial Inc.
Valor de Empresa $2,17 MM $1,85 MM First Commonwealth Financial Corporation
Ratio VE/Ingresos 4,46 2,36 Pathward Financial Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $5 $34 Pathward Financial Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $1,47 $8,21 Pathward Financial Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,75 0,74 Pathward Financial Inc.
Short % of Float 2,98% 10,89% First Commonwealth Financial Corporation

Análisis de Rendimiento de Acciones First Commonwealth Financial Corporation vs Pathward Financial Inc.

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FCF
CASH

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
First Commonwealth Financial Corporation-1,41%2,35%8,69%16,98%13,60%17,05%
Pathward Financial Inc.-2,54%2,04%2,67%-8,92%11,41%14,14%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
First Commonwealth Financial Corporation28,45%43,34%44,59%123,46%254,27%54,46%
Pathward Financial Inc.13,18%74,27%72,73%386,53%1.668,28%1.037,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: First Commonwealth Financial Corporation vs Pathward Financial Inc.

MétricaFCFCASH
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,90B$1,96B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i684.760175.852
Volumen Promedio 90 Días i968.330230.397
Último Cierre$19,63$82,03
Rango 52 Semanas$15,00 - $20,04$65,87 - $101,26
% desde Máximo 52S-2,05%-18,99%
Máximo Histórico$20,04 (Jun 15, 2026)$101,26 (Apr 17, 2026)
% desde Máximo Histórico-2,05%-18,99%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,15%0,04%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,25%0,17%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,31%0,24%
Margen Operativo (TTM) i0,46%0,26%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,10%0,24%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,300,07
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$15,17$38,55
Efectivo por Acción (MRQ)$1,87$15,22
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$187,54M$630,66M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$152,30M$185,18M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,97%0,28%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,56$0,25

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: First Commonwealth Financial Corporation vs Pathward Financial Inc.

MétricaFCF (Apr 26, 2026)CASH (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,6711,91
P/E Prospectivo i9,4810,21
Ratio PEG i0,530,55
Precio sobre Ventas (TTM) i3,922,78
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,232,54
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,90B$1,96B
Valor de Empresa i$2,17B$1,85B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,462,36
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,750,74
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$15,17$38,55

Comparación de Estados Financieros: First Commonwealth Financial Corporation vs Pathward Financial Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaFCF (2025)CASH (2025)
Ingresos/Ventas i522,91M673,63M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i191,36M223,05M
Pre-Tax Income % of Revenue i36,6%33,1%
Impuesto sobre la Renta i39,06M36,27M
Income Tax % of Revenue i7,5%5,4%
Ingresos Netos (Beneficio) i152,30M186,79M
Margen de Beneficio i29,1%27,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaFCF (2025)CASH (2025)
Efectivo y Equivalentes i180,36M120,57M
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i261,74M33,46M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i50,1%5,0%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,55B857,45M
Beneficios Retenidos i1,07B359,83M
Beneficios Retenidos % of Revenue i204,2%53,4%
Propiedad, Planta y Equipo i53,65M279,25M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaFCF (2025)CASH (2025)
Flujo de Caja Operativo i164,59M453,09M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i31,5%67,3%
Gastos de Capital i-16,09M-185,72M
Flujo de Caja Libre i171,45M236,59M
FCF Margin i32,8%35,1%
Pago de Deuda i-21,69MN/A
Recompra de Acciones Comunes i-35,79M-163,05M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaFCFCASH
Shares Short i2,19M1,97M
Short Ratio i2,078,16
Short % of Float i2,98%10,89%
Shares Outstanding i102,84M22,17M
Float Shares i99,32M21,45M
% Held by Insiders i1,77%1,42%
% Held by Institutions i77,71%95,01%
% Held by Public i20,52%3,57%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: First Commonwealth Financial Corporation vs Pathward Financial Inc.

MétricaFCFCASH
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,56$0,25
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,97%0,28%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,52$0,22
3-Year Avg Dividend Yield i0,85%0,08%
3-Year Total Dividends i$1,56$0,65
Fecha Ex-DividendoFeb 06, 2026Mar 12, 2026