Comparación Detallada de Acciones Horace Mann [HMN] vs Chubb [CB]

Horace Mann Educators Corp.

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Chubb Ltd.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Horace Mann Educators Corp. gana en 6 métricas, Chubb Ltd. gana en 14 métricas, con 0 empates. Chubb Ltd. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Horace Mann Educators Corp. Chubb Ltd. Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,62 11,64 Horace Mann Educators Corp.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,24 1,75 Horace Mann Educators Corp.
Ratio Deuda-Patrimonio 110,13 30,94 Chubb Ltd.
Ratio PEG 9,01 0,42 Chubb Ltd.
VE/EBITDA 12,20 11,46 Chubb Ltd.
Margen de Beneficio (TTM) 9,53% 17,29% Chubb Ltd.
Margen Operativo (TTM) 12,81% 24,24% Chubb Ltd.
Margen EBITDA (TTM) 12,81% 24,24% Chubb Ltd.
Rentabilidad sobre Patrimonio 11,70% 14,34% Chubb Ltd.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,00% 3,12% Chubb Ltd.
Flujo de Caja Libre (TTM) $553,20 M $12,82 MM Chubb Ltd.
Rendimiento por Dividendo 3,32% 0,59% Horace Mann Educators Corp.
Rentabilidad 1 Año 14,19% 14,42% Chubb Ltd.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 1,08 2,16 Horace Mann Educators Corp.
Valor de Empresa $3,23 MM $152,07 MM Chubb Ltd.
Ratio VE/Ingresos 1,90 2,55 Horace Mann Educators Corp.
Ingresos por Acción (TTM) $41 $150 Chubb Ltd.
Beneficio por Acción (Diluido) $3,90 $28,29 Chubb Ltd.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,05 0,50 Horace Mann Educators Corp.
Short % of Float 2,93% 1,03% Chubb Ltd.

Análisis de Rendimiento de Acciones Horace Mann Educators Corp. vs Chubb Ltd.

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HMN
CB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Horace Mann Educators Corp.-1,15%3,67%7,36%13,75%4,84%6,91%
Chubb Ltd.-0,36%1,58%0,86%-0,96%4,59%5,45%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Horace Mann Educators Corp.14,19%60,46%30,40%51,18%229,91%190,83%
Chubb Ltd.14,42%68,33%110,33%164,78%410,25%575,19%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Horace Mann Educators Corp. vs Chubb Ltd.

MétricaHMNCB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,87B$130,19B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i156.4341.559.588
Volumen Promedio 90 Días i234.2311.636.379
Último Cierre$48,30$326,95
Rango 52 Semanas$40,04 - $49,60$264,10 - $345,67
% desde Máximo 52S-2,62%-5,42%
Máximo Histórico$49,60 (Jun 12, 2026)$345,67 (Mar 02, 2026)
% desde Máximo Histórico-2,62%-5,42%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,06%0,06%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,05%0,25%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,10%0,17%
Margen Operativo (TTM) i0,13%0,24%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,12%0,14%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i110,1330,94
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$36,47$188,59
Efectivo por Acción (MRQ)$5,85$18,23
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$553,20M$12,82B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$197,05M$12,14B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,32%0,59%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,41$1,94

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Horace Mann Educators Corp. vs Chubb Ltd.

MétricaHMN (Apr 24, 2026)CB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,6211,64
P/E Prospectivo i9,0111,29
Ratio PEG i9,010,42
Precio sobre Ventas (TTM) i1,082,16
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,241,75
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,87B$130,19B
Valor de Empresa i$3,23B$152,07B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i1,902,55
Empresa sobre EBITDA i12,2011,46
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,050,50
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$36,47$188,59

Comparación de Estados Financieros: Horace Mann Educators Corp. vs Chubb Ltd.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaHMN (2025)CB (2025)
Ingresos/Ventas i1,62B59,78B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i201,20M13,04B
Pre-Tax Income % of Revenue i12,4%21,8%
Impuesto sobre la Renta i39,10M2,42B
Income Tax % of Revenue i2,4%4,1%
Ingresos Netos (Beneficio) i162,10M10,62B
Margen de Beneficio i10,0%17,8%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaHMN (2025)CB (2025)
Efectivo y Equivalentes i26,20M2,27B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i593,40M15,73B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i36,5%26,3%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,48B79,78B
Beneficios Retenidos i1,65B69,95B
Beneficios Retenidos % of Revenue i101,6%117,0%
Propiedad, Planta y Equipo iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaHMN (2025)CB (2025)
Flujo de Caja Operativo i390,70M9,94B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i24,0%16,6%
Gastos de Capital iN/AN/A
Flujo de Caja Libre i553,20M12,82B
FCF Margin i34,0%21,4%
Pago de Deuda i-759,50M-800,00M
Recompra de Acciones Comunes i-20,80M-3,69B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaHMNCB
Shares Short i857.8313,98M
Short Ratio i3,012,17
Short % of Float i2,93%1,03%
Shares Outstanding i40,66M391,10M
Float Shares i40,21M353,59M
% Held by Insiders i1,61%9,45%
% Held by Institutions i103,41%84,38%
% Held by Public i-5,02%6,17%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Horace Mann Educators Corp. vs Chubb Ltd.

MétricaHMNCB
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,41$1,94
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,32%0,59%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,37$3,01
3-Year Avg Dividend Yield i0,93%0,35%
3-Year Total Dividends i$4,11$9,02
Fecha Ex-DividendoMar 17, 2026Mar 13, 2026