Comparación Detallada de Acciones LendingClub [LC] vs Popular [BPOP]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: LendingClub Corporation gana en 5 métricas, Popular Inc. gana en 12 métricas, con 0 empates. Popular Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | LendingClub Corporation | Popular Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,93 | 10,88 | Popular Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,33 | 1,52 | LendingClub Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,06 | 0,18 | Popular Inc. |
| Ratio PEG | 0,05 | 0,23 | LendingClub Corporation |
| VE/EBITDA | 4,56 | N/A | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 10,17% | 29,99% | Popular Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 14,13% | 39,25% | Popular Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 14,13% | 39,25% | Popular Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,55% | 14,89% | Popular Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,00% | 1,20% | Popular Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-2,87 MM | $680,99 M | Popular Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 2,64% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 72,56% | 55,04% | LendingClub Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,50 | 3,16 | LendingClub Corporation |
| Valor de Empresa | $1,09 MM | $10,28 MM | Popular Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 0,82 | 3,42 | LendingClub Corporation |
| Ingresos por Acción (TTM) | $12 | $45 | Popular Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $1,16 | $13,52 | Popular Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,95 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 5,89% | 2,26% | Popular Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones LendingClub Corporation vs Popular Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LendingClub Corporation | 2,22% | 7,83% | 18,35% | 33,02% | -3,25% | -3,50% |
| Popular Inc. | -1,02% | 3,68% | 10,60% | 21,36% | 29,96% | 26,48% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LendingClub Corporation | 72,56% | 82,88% | -3,53% | -25,87% | -85,38% | -85,38% |
| Popular Inc. | 55,04% | 161,49% | 122,31% | 449,69% | 470,74% | -14,21% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: LendingClub Corporation vs Popular Inc.
| Métrica | LC | BPOP |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,00B | $9,51B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.842.928 | 560.226 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.761.346 | 528.389 |
| Último Cierre | $18,45 | $159,31 |
| Rango 52 Semanas | $10,44 - $21,67 | $102,56 - $162,97 |
| % desde Máximo 52S | -14,86% | -2,25% |
| Máximo Histórico | $146,45 (Dec 15, 2014) | $290,00 (Dec 27, 2004) |
| % desde Máximo Histórico | -87,40% | -45,07% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,12% | 0,10% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 3,28% | 0,39% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,10% | 0,30% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,14% | 0,39% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,06 | 0,18 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $13,01 | $96,76 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $7,97 | $6,39 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-2.726.939.904 | $901,67M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $1,24B | $831,75M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,64% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $3,65 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: LendingClub Corporation vs Popular Inc.
| Métrica | LC (Apr 24, 2026) | BPOP (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,93 | 10,88 |
| P/E Prospectivo | 7,45 | 8,92 |
| Ratio PEG | 0,05 | 0,23 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,50 | 3,16 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,33 | 1,52 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,00B | $9,51B |
| Valor de Empresa | $1,09B | $10,28B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,82 | 3,42 |
| Empresa sobre EBITDA | 4,56 | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,95 | N/A |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $13,01 | $96,76 |
Comparación de Estados Financieros: LendingClub Corporation vs Popular Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | LC (2025) | BPOP (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 998,85M | 3,05B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 176,95M | 1,01B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 17,7% | 33,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 41,27M | 173,63M |
| Income Tax % of Revenue | 4,1% | 5,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 135,68M | 833,16M |
| Margen de Beneficio | 13,6% | 27,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | LC (2025) | BPOP (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 917,65M | 5,03B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 15,83M | 891,92M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 1,6% | 29,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,50B | 6,25B |
| Beneficios Retenidos | -201,80M | 5,21B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -20,2% | 170,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 12,94M | 499,60M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | LC (2025) | BPOP (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -2,80B | 901,67M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -280,0% | 29,6% |
| Gastos de Capital | -140,34M | -196,80M |
| Flujo de Caja Libre | -2,87B | 680,99M |
| FCF Margin | -287,1% | 22,4% |
| Pago de Deuda | 0 | -148,15M |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | -504,72M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | LC | BPOP |
|---|---|---|
| Shares Short | 6,59M | 1,24M |
| Short Ratio | 3,76 | 2,49 |
| Short % of Float | 5,89% | 2,26% |
| Shares Outstanding | 115,37M | 64,65M |
| Float Shares | 111,30M | 63,16M |
| % Held by Insiders | 3,07% | 1,87% |
| % Held by Institutions | 88,04% | 94,18% |
| % Held by Public | 8,89% | 3,95% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: LendingClub Corporation vs Popular Inc.
| Métrica | LC | BPOP |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $3,65 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,64% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,83 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,73% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $8,48 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 18, 2026 |