Comparación Detallada de Acciones Live Oak Bancshares [LOB] vs Pathward Financial [CASH]

Live Oak Bancshares Inc.

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Pathward Financial Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Live Oak Bancshares Inc. gana en 8 métricas, Pathward Financial Inc. gana en 11 métricas, con 0 empates. Pathward Financial Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Live Oak Bancshares Inc. Pathward Financial Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 16,27 11,91 Pathward Financial Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,45 2,54 Live Oak Bancshares Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,08 0,07 Pathward Financial Inc.
Ratio PEG 0,05 0,55 Live Oak Bancshares Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 22,02% 24,31% Pathward Financial Inc.
Margen Operativo (TTM) 49,07% 25,54% Live Oak Bancshares Inc.
Margen EBITDA (TTM) 49,07% 25,54% Live Oak Bancshares Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 9,36% 23,57% Pathward Financial Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 0,75% 2,53% Pathward Financial Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $143,49 M $236,59 M Pathward Financial Inc.
Rendimiento por Dividendo 0,36% 0,28% Live Oak Bancshares Inc.
Rentabilidad 1 Año 38,54% 5,37% Live Oak Bancshares Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,49 2,78 Pathward Financial Inc.
Valor de Empresa $1,02 MM $1,85 MM Pathward Financial Inc.
Ratio VE/Ingresos 2,12 2,36 Live Oak Bancshares Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $11 $34 Pathward Financial Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $2,23 $8,21 Pathward Financial Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,90 0,74 Pathward Financial Inc.
Short % of Float 7,31% 10,89% Live Oak Bancshares Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

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LOB
CASH

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Live Oak Bancshares Inc.-4,76%-4,53%-1,91%-1,21%8,20%3,75%
Pathward Financial Inc.-4,51%-6,37%-9,31%-15,03%4,90%8,17%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Live Oak Bancshares Inc.38,54%54,59%-33,90%137,69%97,46%97,46%
Pathward Financial Inc.5,37%69,22%54,50%384,62%1.296,26%996,53%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

MétricaLOBCASH
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,73B$1,96B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i210.437175.852
Volumen Promedio 90 Días i262.859230.397
Último Cierre$36,01$77,74
Rango 52 Semanas$26,98 - $42,89$65,87 - $101,26
% desde Máximo 52S-16,04%-23,23%
Máximo Histórico$99,89 (Nov 01, 2021)$101,26 (Apr 17, 2026)
% desde Máximo Histórico-63,95%-23,23%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,70%0,04%
Crecimiento de Beneficios Trimestral3,67%0,17%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,22%0,24%
Margen Operativo (TTM) i0,49%0,26%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,09%0,24%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,080,07
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$25,06$38,55
Efectivo por Acción (MRQ)$18,72$15,22
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$158,24M$630,66M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$102,82M$185,18M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,36%0,28%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,12$0,25

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

MétricaLOB (Apr 24, 2026)CASH (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i16,2711,91
P/E Prospectivo i8,8210,21
Ratio PEG i0,050,55
Precio sobre Ventas (TTM) i3,492,78
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,452,54
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,73B$1,96B
Valor de Empresa i$1,02B$1,85B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,122,36
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,900,74
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$25,06$38,55

Comparación de Estados Financieros: Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaLOB (2025)CASH (2025)
Ingresos/Ventas i541,23M673,63M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i142,82M223,05M
Pre-Tax Income % of Revenue i26,4%33,1%
Impuesto sobre la Renta i37,17M36,27M
Income Tax % of Revenue i6,9%5,4%
Ingresos Netos (Beneficio) i105,64M186,79M
Margen de Beneficio i19,5%27,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaLOB (2025)CASH (2025)
Efectivo y Equivalentes i865,15M120,57M
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i102,40M33,46M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i18,9%5,0%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,25B857,45M
Beneficios Retenidos i809,89M359,83M
Beneficios Retenidos % of Revenue i149,6%53,4%
Propiedad, Planta y Equipo i194,51M279,25M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaLOB (2025)CASH (2025)
Flujo de Caja Operativo i140,84M453,09M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i26,0%67,3%
Gastos de Capital i-10,40M-185,72M
Flujo de Caja Libre i143,49M236,59M
FCF Margin i26,5%35,1%
Pago de Deuda i-10,58MN/A
Recompra de Acciones Comunes iN/A-163,05M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaLOBCASH
Shares Short i2,15M1,97M
Short Ratio i7,078,16
Short % of Float i7,31%10,89%
Shares Outstanding i46,03M22,17M
Float Shares i35,75M21,45M
% Held by Insiders i23,03%1,42%
% Held by Institutions i71,84%95,01%
% Held by Public i5,13%3,57%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

MétricaLOBCASH
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,12$0,25
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,36%0,28%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,12$0,22
3-Year Avg Dividend Yield i0,09%0,08%
3-Year Total Dividends i$0,36$0,65
Fecha Ex-DividendoMar 05, 2026Mar 12, 2026