Comparación Detallada de Acciones Mastercard [MA] vs PayPal Holdings [PYPL]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Mastercard Inc. gana en 13 métricas, PayPal Holdings Inc. gana en 8 métricas, con 0 empates. Mastercard Inc. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Mastercard Inc. | PayPal Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 30,95 | 9,27 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 59,09 | 2,28 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 256,04 | 60,70 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 1,27 | 0,25 | PayPal Holdings Inc. |
| VE/EBITDA | 22,63 | 7,17 | PayPal Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 45,65% | 15,78% | Mastercard Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 57,73% | 17,49% | Mastercard Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 57,73% | 17,49% | Mastercard Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 209,92% | 25,73% | Mastercard Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 23,72% | 4,88% | Mastercard Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $16,43 MM | $5,56 MM | Mastercard Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 0,55% | 0,68% | PayPal Holdings Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | -12,82% | -41,37% | Mastercard Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 13,92 | 1,36 | PayPal Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $464,97 MM | $47,68 MM | Mastercard Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 14,18 | 1,44 | PayPal Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 79,35% | 46,50% | Mastercard Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $36 | $35 | Mastercard Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $16,52 | $5,41 | Mastercard Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,83 | 1,41 | Mastercard Inc. |
| Short % of Float | 0,70% | 5,69% | Mastercard Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Mastercard Inc. vs PayPal Holdings Inc.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mastercard Inc. | 0,13% | 1,02% | -0,72% | -3,51% | -13,79% | -12,87% |
| PayPal Holdings Inc. | 2,31% | 2,98% | -4,32% | -6,45% | -30,05% | -26,92% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mastercard Inc. | -12,82% | 30,13% | 33,36% | 425,22% | 1.741,34% | 10.788,44% |
| PayPal Holdings Inc. | -41,37% | -37,48% | -85,34% | 12,33% | 19,72% | 19,72% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Mastercard Inc. vs PayPal Holdings Inc.
| Métrica | MA | PYPL |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $448,34B | $45,42B |
| Categoría de Capitalización | Mega cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 3.152.477 | 11.850.881 |
| Volumen Promedio 90 Días | 3.291.506 | 15.069.050 |
| Último Cierre | $490,64 | $42,49 |
| Rango 52 Semanas | $464,52 - $601,77 | $38,46 - $79,50 |
| % desde Máximo 52S | -18,47% | -46,55% |
| Máximo Histórico | $601,77 (Aug 22, 2025) | $310,16 (Jul 26, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -18,47% | -86,30% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,18% | 0,04% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,22% | 0,28% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,46% | 0,16% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,58% | 0,17% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 2,10% | 0,26% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 256,04 | 60,70 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,65 | $22,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $12,22 | $11,32 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $17,65B | $6,42B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $16,27B | $3,27B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,55% | 0,68% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $3,15 | $0,28 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Mastercard Inc. vs PayPal Holdings Inc.
| Métrica | MA (Apr 24, 2026) | PYPL (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 30,95 | 9,27 |
| P/E Prospectivo | 22,56 | 8,65 |
| Ratio PEG | 1,27 | 0,25 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 13,92 | 1,36 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 59,09 | 2,28 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $448,34B | $45,42B |
| Valor de Empresa | $464,97B | $47,68B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 14,18 | 1,44 |
| Empresa sobre EBITDA | 22,63 | 7,17 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,83 | 1,41 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $8,65 | $22,02 |
Comparación de Estados Financieros: Mastercard Inc. vs PayPal Holdings Inc.
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | MA (2025) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 32,79B | 33,17B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 7,25B | 17,71B |
| COGS % of Revenue | 22,1% | 53,4% |
| Beneficio Bruto | 25,54B | 15,47B |
| Gross Margin | 77,9% | 46,6% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | 3,10B |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 19,51B | 6,40B |
| Margen Operativo | 59,5% | 19,3% |
| EBITDA | 20,82B | 7,87B |
| EBITDA Margin | 63,5% | 23,7% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 18,58B | 6,29B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 56,7% | 19,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 3,61B | 1,06B |
| Income Tax % of Revenue | 11,0% | 3,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 14,97B | 5,23B |
| Margen de Beneficio | 45,6% | 15,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | MA (2025) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 10,57B | 8,05B |
| Total de Activos Corrientes | 23,56B | 59,76B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 71,8% | 180,1% |
| Total de Pasivos Corrientes | 22,76B | 46,44B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 69,4% | 140,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 18,25B | 9,99B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 55,7% | 30,1% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 7,75B | 20,26B |
| Beneficios Retenidos | 85,04B | 32,47B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 259,3% | 97,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 3,71B | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | MA (2025) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 19,44B | 6,66B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 59,3% | 20,1% |
| Gastos de Capital | -489,00M | -849,00M |
| Flujo de Caja Libre | 16,43B | 5,56B |
| FCF Margin | 50,1% | 16,8% |
| Pago de Deuda | -750,00M | -5,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | -11,73B | -6,05B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | MA | PYPL |
|---|---|---|
| Shares Short | 6,24M | 45,98M |
| Short Ratio | 1,83 | 2,55 |
| Short % of Float | 0,70% | 5,69% |
| Shares Outstanding | 894,04M | 920,00M |
| Float Shares | 883,99M | 918,58M |
| % Held by Insiders | 0,55% | 0,66% |
| % Held by Institutions | 90,43% | 84,06% |
| % Held by Public | 9,02% | 15,28% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Mastercard Inc. vs PayPal Holdings Inc.
| Métrica | MA | PYPL |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $3,15 | $0,28 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,55% | 0,68% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,75 | $0,09 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,14% | 0,29% |
| 3-Year Total Dividends | $8,26 | $0,28 |
| Fecha Ex-Dividendo | Jan 09, 2026 | Mar 04, 2026 |