Comparación Detallada de Acciones M&T Bank [MTB] vs Nu Holdings [NU]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: M&T Bank Corporation gana en 11 métricas, Nu Holdings Ltd. gana en 7 métricas, con 0 empates. M&T Bank Corporation parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | M&T Bank Corporation | Nu Holdings Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,47 | 25,60 | M&T Bank Corporation |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,09 | 6,39 | M&T Bank Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,54 | 0,47 | Nu Holdings Ltd. |
| Ratio PEG | 0,84 | 12,95 | M&T Bank Corporation |
| Margen de Beneficio (TTM) | 30,54% | 41,04% | Nu Holdings Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 43,89% | 52,15% | Nu Holdings Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 43,89% | 52,15% | Nu Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,63% | 30,28% | Nu Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,31% | 4,60% | Nu Holdings Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $3,39 MM | $3,16 MM | M&T Bank Corporation |
| Rendimiento por Dividendo | 2,67% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 18,33% | 9,33% | M&T Bank Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,15 | 10,32 | M&T Bank Corporation |
| Valor de Empresa | $27,38 MM | $61,08 MM | Nu Holdings Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 3,02 | 8,74 | M&T Bank Corporation |
| Ingresos por Acción (TTM) | $56 | $1 | M&T Bank Corporation |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $16,21 | $0,58 | M&T Bank Corporation |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,61 | 1,11 | M&T Bank Corporation |
| Short % of Float | 3,49% | 3,57% | M&T Bank Corporation |
Análisis de Rendimiento de Acciones M&T Bank Corporation vs Nu Holdings Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| M&T Bank Corporation | -1,50% | -0,50% | -0,02% | -2,26% | 9,41% | 4,90% |
| Nu Holdings Ltd. | -2,43% | -10,67% | -17,80% | -21,14% | -33,26% | -31,61% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| M&T Bank Corporation | 18,33% | 72,08% | 34,01% | 82,70% | 151,91% | 84,88% |
| Nu Holdings Ltd. | 9,33% | 88,38% | 10,80% | 10,80% | 10,80% | 10,80% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: M&T Bank Corporation vs Nu Holdings Ltd.
| Métrica | MTB | NU |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $28,56B | $70,28B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.077.600 | 35.805.275 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.279.450 | 48.322.045 |
| Último Cierre | $214,03 | $11,64 |
| Rango 52 Semanas | $174,76 - $239,00 | $11,20 - $18,98 |
| % desde Máximo 52S | -10,45% | -38,67% |
| Máximo Histórico | $239,00 (Feb 11, 2026) | $18,98 (Jan 29, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -10,45% | -38,67% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,08% | 0,44% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,10% | 0,62% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,31% | 0,41% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,44% | 0,52% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,30% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,54 | 0,47 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $170,44 | $2,33 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $123,94 | $3,36 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $4,16B | $-9.360.818.176 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $2,45B | $2,87B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,67% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $5,85 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: M&T Bank Corporation vs Nu Holdings Ltd.
| Métrica | MTB (Nov 10, 2025) | NU (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,47 | 25,60 |
| P/E Prospectivo | 11,42 | 12,95 |
| Ratio PEG | 0,84 | 12,95 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,15 | 10,32 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,09 | 6,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $28,56B | $70,28B |
| Valor de Empresa | $27,38B | $61,08B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,02 | 8,74 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,61 | 1,11 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $170,44 | $2,33 |
Comparación de Estados Financieros: M&T Bank Corporation vs Nu Holdings Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | MTB (2024) | NU (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 9,23B | 10,63B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 3,31B | 3,87B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 35,9% | 36,4% |
| Impuesto sobre la Renta | 722,00M | 996,75M |
| Income Tax % of Revenue | 7,8% | 9,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 2,59B | 2,87B |
| Margen de Beneficio | 28,0% | 27,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | MTB (2024) | NU (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 20,78B | 20,93B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 12,61B | 299,00M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 136,6% | 2,8% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 29,03B | 11,32B |
| Beneficios Retenidos | 19,08B | 6,41B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 206,7% | 60,3% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 569,00M | 49,79M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | MTB (2024) | NU (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 3,12B | 2,44B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 33,8% | 23,0% |
| Gastos de Capital | N/A | -7,22M |
| Flujo de Caja Libre | 3,39B | 3,16B |
| FCF Margin | 36,8% | 29,7% |
| Pago de Deuda | -1,01B | -539,46M |
| Recompra de Acciones Comunes | -746,00M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | MTB | NU |
|---|---|---|
| Shares Short | 4,70M | 135,40M |
| Short Ratio | 4,06 | 2,26 |
| Short % of Float | 3,49% | 3,57% |
| Shares Outstanding | 156,52M | 4,86B |
| Float Shares | 152,90M | 3,63B |
| % Held by Insiders | 0,41% | 5,61% |
| % Held by Institutions | 90,48% | 85,71% |
| % Held by Public | 9,11% | 8,68% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: M&T Bank Corporation vs Nu Holdings Ltd.
| Métrica | MTB | NU |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $5,85 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,67% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $5,48 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,83% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $16,45 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 02, 2026 | N/A |