Comparación Detallada de Acciones OFG Bancorp [OFG] vs Pathward Financial [CASH]

OFG Bancorp

NYSE
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Pathward Financial Inc.

NASDAQ
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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: OFG Bancorp gana en 9 métricas, Pathward Financial Inc. gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica OFG Bancorp Pathward Financial Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 9,24 11,91 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,39 2,54 OFG Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,42 0,07 Pathward Financial Inc.
Ratio PEG 0,56 0,55 Pathward Financial Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 33,64% 24,31% OFG Bancorp
Margen Operativo (TTM) 42,01% 25,54% OFG Bancorp
Margen EBITDA (TTM) 42,01% 25,54% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio 16,04% 23,57% Pathward Financial Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,80% 2,53% Pathward Financial Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $199,34 M $236,59 M Pathward Financial Inc.
Rendimiento por Dividendo 2,57% 0,28% OFG Bancorp
Rentabilidad 1 Año 17,22% 13,18% OFG Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,05 2,78 Pathward Financial Inc.
Valor de Empresa $1,86 MM $1,85 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,92 2,36 Pathward Financial Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $14 $34 Pathward Financial Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $4,84 $8,21 Pathward Financial Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) N/A 0,74 N/A
Short % of Float 3,73% 10,89% OFG Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones OFG Bancorp vs Pathward Financial Inc.

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OFG
CASH

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%
Pathward Financial Inc.-2,54%2,04%2,67%-8,92%11,41%14,14%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%
Pathward Financial Inc.13,18%74,27%72,73%386,53%1.668,28%1.037,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: OFG Bancorp vs Pathward Financial Inc.

MétricaOFGCASH
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,99B$1,96B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i264.900175.852
Volumen Promedio 90 Días i348.273230.397
Último Cierre$47,62$82,03
Rango 52 Semanas$35,71 - $48,56$65,87 - $101,26
% desde Máximo 52S-1,93%-18,99%
Máximo Histórico$48,56 (Jun 15, 2026)$101,26 (Apr 17, 2026)
% desde Máximo Histórico-1,94%-18,99%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,07%0,04%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,18%0,17%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,34%0,24%
Margen Operativo (TTM) i0,42%0,26%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,16%0,24%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,420,07
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$32,13$38,55
Efectivo por Acción (MRQ)$14,88$15,22
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$62,78M$630,66M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$205,10M$185,18M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,57%0,28%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,05$0,25

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: OFG Bancorp vs Pathward Financial Inc.

MétricaOFG (Apr 24, 2026)CASH (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i9,2411,91
P/E Prospectivo i9,5910,21
Ratio PEG i0,560,55
Precio sobre Ventas (TTM) i3,052,78
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,392,54
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,99B$1,96B
Valor de Empresa i$1,86B$1,85B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,922,36
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta iN/A0,74
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$32,13$38,55

Comparación de Estados Financieros: OFG Bancorp vs Pathward Financial Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaOFG (2025)CASH (2025)
Ingresos/Ventas i675,22M673,63M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i234,12M223,05M
Pre-Tax Income % of Revenue i34,7%33,1%
Impuesto sobre la Renta i29,01M36,27M
Income Tax % of Revenue i4,3%5,4%
Ingresos Netos (Beneficio) i205,10M186,79M
Margen de Beneficio i30,4%27,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaOFG (2025)CASH (2025)
Efectivo y Equivalentes i1,04B120,57M
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i423,17M33,46M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i62,7%5,0%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,39B857,45M
Beneficios Retenidos i904,63M359,83M
Beneficios Retenidos % of Revenue i134,0%53,4%
Propiedad, Planta y Equipo i21,26M279,25M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaOFG (2025)CASH (2025)
Flujo de Caja Operativo i62,78M453,09M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i9,3%67,3%
Gastos de Capital i-16,96M-185,72M
Flujo de Caja Libre i199,34M236,59M
FCF Margin i29,5%35,1%
Pago de Deuda iN/AN/A
Recompra de Acciones Comunes i-91,60M-163,05M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaOFGCASH
Shares Short i1,09M1,97M
Short Ratio i2,608,16
Short % of Float i3,73%10,89%
Shares Outstanding i43,26M22,17M
Float Shares i42,30M21,45M
% Held by Insiders i1,13%1,42%
% Held by Institutions i99,69%95,01%
% Held by Public i-0,82%3,57%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: OFG Bancorp vs Pathward Financial Inc.

MétricaOFGCASH
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,05$0,25
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,57%0,28%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,91$0,22
3-Year Avg Dividend Yield i0,71%0,08%
3-Year Total Dividends i$2,73$0,65
Fecha Ex-DividendoMar 31, 2025Mar 12, 2026