Comparación Detallada de Acciones OFG Bancorp [OFG] vs U.S. Bancorp [USB]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: OFG Bancorp gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 8 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | OFG Bancorp | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,92 | 10,63 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,41 | 1,27 | U.S. Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,39 | 1,31 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | 10,68 | 10,26 | U.S. Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 31,43% | 27,00% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 41,19% | 37,33% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 41,19% | 37,33% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 15,20% | 11,67% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,66% | 1,01% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $210,79 M | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 2,57% | 4,60% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 0,86% | 5,63% | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,05 | 2,71 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $1,54 MM | $97,72 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 2,48 | 3,82 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $14 | $16 | U.S. Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,25 | $4,18 | OFG Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,78 | 1,03 | OFG Bancorp |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OFG Bancorp | -0,26% | -1,83% | -6,04% | 2,50% | -4,08% | 0,58% |
| U.S. Bancorp | 1,75% | -1,94% | -7,72% | 6,76% | -6,65% | -7,88% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OFG Bancorp | 0,86% | 42,01% | 206,10% | 446,69% | 244,64% | 209,47% |
| U.S. Bancorp | 5,63% | -8,88% | 17,63% | -2,54% | 100,00% | 47,05% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,89B | $69,21B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 228.280 | 9.385.160 |
| Volumen Promedio 90 Días | 236.353 | 12.219.927 |
| Último Cierre | $41,73 | $44,86 |
| Rango 52 Semanas | $33,15 - $47,66 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -12,44% | -16,90% |
| Máximo Histórico | $47,66 (Nov 25, 2024) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -12,44% | -29,43% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,02% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,01% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,31% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,41% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,15% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,39 | 1,31 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $29,83 | $35,06 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $19,04 | $37,10 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $180,44M | $9,10B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $198,17M | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,57% | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,05 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,92 | 10,63 |
| P/E Prospectivo | 10,68 | 10,26 |
| Ratio PEG | 10,68 | 10,26 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,05 | 2,71 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,41 | 1,27 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,89B | $69,21B |
| Valor de Empresa | $1,54B | $97,72B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,48 | 3,82 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,78 | 1,03 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $29,83 | $35,06 |
Comparación de Estados Financieros: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | OFG | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $166,68M | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $59,45M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $13,88M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $45,57M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | OFG | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $235,00M | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $275,80M | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,30B | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $802,02M | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $122,24M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | OFG | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $44,63M | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $-4,35M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $78,72M | $-285,00M |
| Pago de Deuda | N/A | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-23,39M | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 551.563 | 20,29M |
| Short Ratio | 2,02 | 1,56 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 228.280 | 9.385.160 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 236.353 | 12.219.927 |
| Shares Outstanding | 45,44M | 1,56B |
| Float Shares | 44,18M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,99% | 0,81% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,05 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,57% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,91 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,71% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $2,73 | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 31, 2025 | Mar 31, 2025 |