Comparación Detallada de Acciones OFG Bancorp [OFG] vs U.S. Bancorp [USB]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: OFG Bancorp gana en 12 métricas, U.S. Bancorp gana en 6 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | OFG Bancorp | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,24 | 11,92 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,39 | 1,51 | OFG Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,42 | 1,21 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | 0,56 | 0,82 | OFG Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 33,64% | 29,29% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 42,01% | 37,84% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 42,01% | 37,84% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 16,04% | 12,35% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,80% | 1,14% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $199,34 M | $7,97 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 2,57% | 3,82% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 17,22% | 37,10% | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,05 | 3,32 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $1,86 MM | $126,46 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 2,92 | 4,75 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $14 | $17 | U.S. Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,84 | $4,77 | OFG Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | N/A | 1,03 | N/A |
| Short % of Float | 3,73% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OFG Bancorp | -0,92% | 2,56% | 8,30% | 21,20% | 12,74% | 16,09% |
| U.S. Bancorp | -1,95% | 4,41% | 8,79% | 12,96% | 7,60% | 7,16% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OFG Bancorp | 17,22% | 79,06% | 122,40% | 472,82% | 295,23% | 282,34% |
| U.S. Bancorp | 37,10% | 76,20% | 7,67% | 43,37% | 140,67% | 88,43% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,99B | $88,06B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 264.900 | 9.829.002 |
| Volumen Promedio 90 Días | 348.273 | 10.401.007 |
| Último Cierre | $47,62 | $57,79 |
| Rango 52 Semanas | $35,71 - $48,56 | $42,55 - $61,19 |
| % desde Máximo 52S | -1,93% | -5,56% |
| Máximo Histórico | $48,56 (Jun 15, 2026) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -1,94% | -9,09% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,07% | 0,05% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,18% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,34% | 0,29% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,42% | 0,38% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,16% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,42 | 1,21 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $32,13 | $37,54 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $14,88 | $31,14 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $62,78M | $6,04B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $205,10M | $7,19B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,57% | 3,82% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,05 | $2,04 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | OFG (Apr 24, 2026) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,24 | 11,92 |
| P/E Prospectivo | 9,59 | 10,09 |
| Ratio PEG | 0,56 | 0,82 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,05 | 3,32 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,39 | 1,51 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,99B | $88,06B |
| Valor de Empresa | $1,86B | $126,46B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,92 | 4,75 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | N/A | 1,03 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $32,13 | $37,54 |
Comparación de Estados Financieros: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | OFG (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 675,22M | 28,54B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 234,12M | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 34,7% | 33,3% |
| Impuesto sobre la Renta | 29,01M | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | 4,3% | 6,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 205,10M | 7,60B |
| Margen de Beneficio | 30,4% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | OFG (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 1,04B | 46,89B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 423,17M | 60,76B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 62,7% | 212,9% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,39B | 65,65B |
| Beneficios Retenidos | 904,63M | 80,91B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 134,0% | 283,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 21,26M | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | OFG (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 62,78M | 6,04B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 9,3% | 21,2% |
| Gastos de Capital | -16,96M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 199,34M | 7,97B |
| FCF Margin | 29,5% | 27,9% |
| Pago de Deuda | N/A | -9,05B |
| Recompra de Acciones Comunes | -91,60M | -489,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,09M | 27.002 |
| Short Ratio | 2,60 | 0,00 |
| Short % of Float | 3,73% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 43,26M | 1,56B |
| Float Shares | 42,30M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 1,13% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 99,69% | 83,55% |
| % Held by Public | -0,82% | 16,31% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: OFG Bancorp vs U.S. Bancorp
| Métrica | OFG | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,05 | $2,04 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,57% | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,91 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,71% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $2,73 | $5,95 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 31, 2025 | Dec 31, 2025 |