Comparación Detallada de Acciones OppFi [OPFI] vs Encore Capital [ECPG]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: OppFi Inc. gana en 11 métricas, Encore Capital Group Inc. gana en 9 métricas, con 0 empates. OppFi Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | OppFi Inc. | Encore Capital Group Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,66 | 7,65 | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,00 | 1,85 | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 107,74 | 418,03 | OppFi Inc. |
| Ratio PEG | 4,22 | -0,06 | OppFi Inc. |
| VE/EBITDA | 1,91 | 8,72 | OppFi Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 7,70% | 14,52% | Encore Capital Group Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 40,59% | 36,62% | OppFi Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 40,59% | 36,62% | OppFi Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 53,86% | 29,45% | OppFi Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 20,96% | 7,73% | OppFi Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $382,19 M | $126,93 M | OppFi Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,99% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -32,99% | 110,90% | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,66 | 1,05 | OppFi Inc. |
| Valor de Empresa | $760,28 M | $5,71 MM | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,22 | 3,23 | OppFi Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 84,90% | 55,09% | OppFi Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $13 | $76 | Encore Capital Group Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,99 | $10,91 | Encore Capital Group Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,80 | 1,27 | Encore Capital Group Inc. |
| Short % of Float | 11,44% | 8,21% | Encore Capital Group Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi Inc. | -4,31% | -5,44% | -17,27% | -12,28% | -21,18% | -22,33% |
| Encore Capital Group Inc. | -0,10% | -4,69% | -6,23% | 8,56% | 49,27% | 39,53% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi Inc. | -32,99% | 306,22% | -16,60% | -13,81% | -13,81% | -13,81% |
| Encore Capital Group Inc. | 110,90% | 71,49% | 68,74% | 204,15% | 147,08% | 763,17% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
| Métrica | OPFI | ECPG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $729,61M | $1,88B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 315.754 | 391.438 |
| Volumen Promedio 90 Días | 410.898 | 328.879 |
| Último Cierre | $8,00 | $78,01 |
| Rango 52 Semanas | $7,36 - $15,03 | $35,67 - $92,64 |
| % desde Máximo 52S | -46,77% | -15,79% |
| Máximo Histórico | $17,73 (Feb 03, 2025) | $92,64 (May 07, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -54,88% | -15,79% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,09% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,17% | 0,78% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,08% | 0,15% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,41% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,54% | 0,29% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 107,74 | 418,03 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $2,14 | $45,04 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,87 | $7,32 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $401,30M | $153,20M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $712,12M | $-377.221.376 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,99% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,25 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
| Métrica | OPFI (Apr 24, 2026) | ECPG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,66 | 7,65 |
| P/E Prospectivo | 4,22 | 6,25 |
| Ratio PEG | 4,22 | -0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,66 | 1,05 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,00 | 1,85 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $729,61M | $1,88B |
| Valor de Empresa | $760,28M | $5,71B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,22 | 3,23 |
| Empresa sobre EBITDA | 1,91 | 8,72 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,80 | 1,27 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $2,14 | $45,04 |
Comparación de Estados Financieros: OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | OPFI (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 597,05M | 1,77B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 100,06M | 802,97M |
| COGS % of Revenue | 16,8% | 45,4% |
| Beneficio Bruto | 496,99M | 965,83M |
| Gross Margin | 83,2% | 54,6% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 382,55M | 626,65M |
| Margen Operativo | 64,1% | 35,4% |
| EBITDA | 399,05M | 647,01M |
| EBITDA Margin | 66,8% | 36,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 156,13M | 336,16M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 26,2% | 19,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 9,89M | 79,33M |
| Income Tax % of Revenue | 1,7% | 4,5% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 146,25M | 256,83M |
| Margen de Beneficio | 24,5% | 14,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | OPFI (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 49,45M | 156,78M |
| Total de Activos Corrientes | 639,50M | 240,15M |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 107,1% | 13,6% |
| Total de Pasivos Corrientes | 85,98M | 230,26M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 14,4% | 13,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 332,78M | 4,00B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 55,7% | 226,2% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 308,88M | 976,75M |
| Beneficios Retenidos | -33,51M | 1,10B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -5,6% | 62,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 95,25M | 58,15M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | OPFI (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 391,70M | 153,20M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 65,6% | 8,7% |
| Gastos de Capital | -19,11M | 11,38M |
| Flujo de Caja Libre | 382,19M | 126,93M |
| FCF Margin | 64,0% | 7,2% |
| Pago de Deuda | -250,75M | -1,62B |
| Recompra de Acciones Comunes | -15,52M | -90,40M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | OPFI | ECPG |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,00M | 1,19M |
| Short Ratio | 6,00 | 4,10 |
| Short % of Float | 11,44% | 8,21% |
| Shares Outstanding | 27,27M | 21,69M |
| Float Shares | 22,64M | 20,74M |
| % Held by Insiders | 6,77% | 4,12% |
| % Held by Institutions | 84,11% | 107,19% |
| % Held by Public | 9,12% | -11,31% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
| Métrica | OPFI | ECPG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,25 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,99% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,12 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 3,48% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $0,37 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 08, 2025 | N/A |